Мастеркард бизнес сбербанк что это
Мастеркард бизнес сбербанк что это
8 МИН
Что такое бизнес-карта и зачем она вам нужна?
Многие банки предлагают широкий выбор бизнес-карт — кредитных, премиальных, с бонусами и скидками. Давайте разберёмся, что же это за продукт, чем и в каких случаях он может быть полезен предпринимателю.
Покупки без комиссии
Начнем с того, что бизнес-карта для вашей компании — это банковская карта, которая чаще всего привязана к расчётному счету ИП или юридического лица. С её помощью можно оплачивать покупки в интернете, рассчитываться с контрагентами, снимать наличные в банкоматах и совершать многие другие операции со счётом организации.
Иногда банки предлагают бесплатный период обслуживания бизнес-карт вместе с открытием счёта, чтобы вы могли попробовать продукт и понять, насколько он подходит для вас.
Инструмент для вас и ваших сотрудников
На первый взгляд может показаться, что с выпуском такой карты осуществление всех расходов замкнётся на владельце компании. Но это не так. Бизнес-карта — универсальный инструмент, который могут использовать не только руководители бизнеса, но и сотрудники компании. В привязке к одному расчетному счёту можно выпустить несколько карт и установить по каждой из них индивидуальный лимит. Это позволит снабдить картами сотрудников и значительно ускорить многие бизнес-процессы. Понадобилось отправить кого-то из коллег в командировку, приобрести расходные материалы в офис или рассчитаться с поставщиками? Доверьте это вашим сотрудникам и вам не придётся выдавать наличные деньги под расчёт.
Контроль расходов онлайн
Многие банки предлагают своим клиентам подключить услугу «Интернет-банк». В личном кабинете легко управлять вашей бизнес-картой и контролировать использование средств в любое время. Для каждого держателя карты вы можете устанавливать лимиты как на снятие наличных денежных средств, так и на безналичные расходные операции, и корректировать их в большую или меньшую сторону.
Бесконтактная оплата
В большинство бизнес-карт, которые есть на рынке, встроена технология бесконтактной оплаты с помощью мобильного телефона и сервисов Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay, поэтому вы не окажетесь в неудобной ситуации, даже если забыли взять с собой карту на деловой ужин с клиентами.
Ускорение работы бухгалтерии
Ещё один плюс — это снижение нагрузки на бухгалтерию. Операции контролировать и учитывать легче, чем при использовании наличных. Предположим, вы или ваш коллега, который имеет право распоряжаться средствами на счёте компании, оплатили товар или услугу бизнес-картой. В этом случае бухгалтеру не нужно готовить авансовый отчёт, достаточно получить счёт-фактуру и товарную накладную по факту оплаты.
Учёт расходов по бизнес-карте можно вести так же, как и в случае с любыми другими расходами. Если вы — ИП на УСН 6% или патенте, то вам не нужно собирать закрывающие документы. Если компания для учёта налогов использует традиционную систему с НДС или УСН 15%, то необходимо собирать весь пакет документов (накладные, чеки и др.), чтобы можно было учесть расходы по бизнес-карте при расчёте налога.
Помощь в командировках
Бизнес-карта пригодится тем, кто отправляется в деловые поездки. С её помощью можно приобрести билеты, забронировать гостиницу, посетить бизнес-зал или оплатить ужин с клиентом. Совершая покупки заграницей, не придется тратить время на обмен валют. Сумма будет автоматически конвертироваться в валюту той страны, в которой вы находитесь. А ещё бизнес-карта — хороший инструмент для тех, кто старается не брать с собой наличные. Деньги на карте будут всегда в сохранности.
А ещё — это хороший инструмент для тех, кто старается не брать с собой в деловые поездки большую сумму наличных. Деньги на вашей карте будут всегда в сохранности. Ведь так легко, в случае утраты карты, заблокировать ее, просто позвонив в банк.
Покупки с выгодой для бизнеса
Приятный бонус, который дают некоторые бизнес-карты — различные скидки, акции и предложения, с помощью которых банки привлекают ещё больше клиентов. Можно приобретать товары у партнеров банков на более выгодных условиях, бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах, получать кэшбэк за покупки, и тем самым сокращать расходы вашего предприятия.
Бизнес-карты СберБизнеса
На российском рынке СберБизнес предлагает самый широкий выбор бизнес-карт с поддержкой разных платежных систем (Visa и Mastercard). Любой клиент сможет найти для себя идеальный продукт.
Бизнес-карта Сбербанк
У Алены небольшой цветочный магазин, в котором работает четыре человека. Расчеты с поставщиками цветов и оплата текущих расходов отнимают слишком много времени, поскольку для получения наличных приходится идти в бухгалтерию и оформлять документы. Сделать процесс проще и эффективнее поможет бизнес-карта. Что это такое? Выберу.ру поможет Алене и другим читателям разобраться в вопросе на примере Сбербанка.
Что такое бизнес-карта Сбербанка
Это дебетовый пластик, выпущенный специально для индивидуального предпринимателя или компании. Банковский продукт привязан к определенному расчетному счету. С помощью этого платежного инструмента удобно проводить расчеты с контрагентами, снимать деньги в банкомате, совершать переводы.
На сайте Сбербанка есть широкая линейка карт для бизнеса – от эконом-варианта с бесплатным обслуживанием до премиальных продуктов.
Порядок оформления
ИП и юрлицам доступно несколько способов оформления:
В заявке укажите фамилию, имя и телефон контактного лица, а также город, в котором находится организация. Нажмите кнопку «Отправить заявку». Менеджер свяжется с вами по указанному номеру и обсудит детали.
На портале Выберу.ру доступно онлайн-оформление бизнес-карты. Для этого нужно перейти в раздел https://www.vbr.ru/banki/biznes-karty/ и нажать кнопку «Оформить». Система автоматически переведет вас на сайт банка.
Кто может использовать
Руководитель не единственный человек в организации, который может пользоваться этим инструментом. К одному расчетному счету можно выпустить несколько карт и раздать их сотрудникам. Алена из примера в начале статьи так и поступила – теперь часть закупок она поручает сотрудникам, что экономит время и упрощает ведение дел. Чтобы избежать лишних трат, для каждого из работников героиня установила индивидуальный лимит – потратить больше определенной суммы с расчетного счета не получится.
Сервис Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет контролировать совершенные операции через интернет и менять лимиты дистанционно. Также можно подключить смс-информирование, чтобы быть в курсе всех расходов.
Документы
Чтобы получить бизнес-карту, необходимо иметь расчетный счет в Сбербанке. Для его открытия потребуется предоставить в банк пакет документов. Для ИП это:
Юридическим лицам потребуется более объемный пакет:
Тарифы на обслуживание и комиссии
Можно выпустить неограниченное количество бизнес-карт – для сотрудников, для оплаты хозяйственных расходов, для поездок в командировки и т. д. В таблице ниже приводятся основные тарифы.
2 500 рублей в год (250 рублей в месяц)
Суточный лимит выдачи наличных
17 0000 рублей/ 3 000 долларов/ 2 600 евро
Комиссия за выдачу в банкоматах Сбербанка
Комиссия за выдачу в сторонних банкоматах
Комиссия за перевод средств на бизнес-карту или карту физического лица внутри ПАО Сбербанк
1,5% от суммы перевода, но не менее 50 рублей
Лимит переводов внутри Сбербанка
300 000 рублей в сутки суммарно по всем счетам
5 000 000 рублей в месяц по всем счетам
60 рублей в месяц для каждой карты
Использование корпоративной карты
Корпоративная карта позволяет оплачивать любые расходы компании:
Совершать финансовые операции можно в любое время суток, доступ к деньгам есть постоянно.
Особенно удобен этот инструмент при поездках в командировки. Оформив пластик на имя уезжающего сотрудника, вы избавите себя от необходимости выдавать ему деньги под отчет. Чтобы избежать растрат бюджета, установите ограничения по совершаемым операциям.
Возможности бизнес-карты Сбербанка
Наша героиня Алена осталась довольна дебетовой бизнес-картой, поскольку в результате смогла оптимизировать бизнес-процессы. Чтобы взять деньги с расчетного счета, больше не нужно обращаться в бухгалтерию – все совершенные операции отслеживаются в личном кабинете онлайн-банка.
Кроме того, героиня получила новые возможности:
Помимо основного функционала, ИП и руководителю ООО доступен ряд привилегий. Одна из них – бизнес-кешбэк. Это бонусная программа, которая позволяет получать 0,5% от суммы любых покупок. Количество бонусов удобно отслеживать в личном кабинете. Обменять накопленные баллы на рубли (по курсу один к одному) можно, только если вы набрали от 3 000 баллов и выше. Максимальная сумма, которую вы сможете заработать в течение месяца – 5 000 рублей.
Кроме того, платежные системы Visa и MasterCard предлагают дополнительные привилегии:
Снятие наличных
С дебетового пластика можно снимать наличные, при этом банк удерживает комиссию в размере 3%, что ниже процента, начисляемого за использование чековой книжки. При этом действуют ограничения на сумму снятия.
Установка лимита на карту
Лимит на совершение операций позволяет избежать неоправданных трат. Установить ограничения можно самостоятельно через личный кабинет либо обратившись в отделение банка. Изменить лимит можно в любое время через онлайн-банк. Для этого достаточно заполнить электронное заявление, указав номер нужной карты и имя ее держателя.
Можно установить общий лимит на совершение расходных операций за месяц – безналичные расчеты и снятие наличных. Кроме того, допускается ограничить сумму снятия наличных в сутки и в месяц. Также руководитель вправе установить лимит на совершение безналичных расчетов. Под эту категорию подпадают переводы с карты на карту, платежные операции в торгово-сервисных предприятиях, оплата услуг в терминалах и банкоматах.
Заключение
Бизнес-карта от Сбербанка помогает экономить время. Многие процессы значительно упрощаются – оплата услуг, расчеты с поставщиками, бухгалтерский учет начинают отнимать меньше времени и сил. В результате растет эффективность работы предпринимателя, и, соответственно, доход. Дополнительные скидки и преимущества от партнерских компаний позволяют рационально расходовать средства и получать выгоду.
Бизнес-карта СберБанка – круглосуточный доступ к средствам и бонусы за покупки
Банковское обслуживание корпоративных клиентов – ниша, в которой лидирующие позиции занимает СберБанк, предлагая пользователям расчетные счета, торговый эквайринг, кредиты и другие популярные услуги. Бизнес-карта СберБанка – дебетовый финансовый инструмент, обеспечивающий удобное управление средствами на расчетном счете. Пластик ориентирован на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – всех тех, кто не хочет тратить время на сложные расчеты с контрагентами, желает получать кэшбэк за платежи и снимать деньги в банкоматах в режиме 24/7, без ожидания, когда откроется бухгалтерия.
Что такое бизнес-карты СберБанка?
Каждая организация, ведущая коммерческую деятельность, имеет расчетный счет, куда поступают деньги от партнеров, откуда отправляются средства в адрес поставщиков, а наличные можно получить только в кассах банка. Дебетовая бизнес-карта СберБанка упрощает работу с расчетными счетами – пластик обеспечивает прямой доступ к деньгам предпринимателя или компании, а для пополнения и снятия наличных не требуется посещение офиса.
Корпоративные карты предназначены не только для владельцев бизнеса – организации могут выпустить сразу несколько карточек для руководящего состава и сотрудников, отправляющихся в командировки. С помощью финансового инструмента выдавать деньги на расходы не нужно – достаточно установить лимит трат, средства будут автоматически списываться со счета компании.
Возможности бизнес-карты
Бизнес-карта СберБанка для ИП и юридических лиц привязана к основному счету компании, поэтому с пластиком можно проводить полный перечень операций, доступных бизнесмену, но в более удобном формате. В числе основных возможностей:
Карточка призвана сократить операционные расходы, тратить меньше времени на визиты в банк, разгрузить бухгалтерию. Пластик создан не только для малого бизнеса – продукт будет полезен и крупным компаниям, в т.ч. в сфере торговли, где высок оборот наличных.
Тарифы бизнес-карты в СберБанке
Сбер выпускает обширную линейку карт для бизнеса – в числе предложений представлен пластик платежных систем Visa, MasterCard, «МИР». Однако условия бизнес-карты СберБанка для каждого продукта во многом совпадают – актуальные тарифы представлены в таблице.
Стоимость выпуска (открытия)
100 руб. в месяц для цифровой карточки; 250 руб. – для пластиковой
60 руб. в месяц для одной карты
Лимит выдачи наличных
от 50 до 300 тыс. руб. в сутки; от 500 тыс. до 5 млн. руб. в месяц в зависимости от программы
Лимит внесения средств в банкоматах
Запрос истории операций
бесплатно в Сбер Бизнес Онлайн; 15 руб. в банкомате; 150 руб. в отделении
Количество выпускаемых карт к одному счету
Валюта для расчетов
рубли, евро, доллары (для «МИР» только рубли)
Тарифы во многом зависят от подключенного к расчетному счету пакета услуг – в зависимости от оборота предприниматель выбирает наиболее оптимальную программу. Чем больше выручка, тем дороже будет обходиться ежемесячное обслуживание, но комиссии окажутся минимальными.
Порядок оформления
Получить карточку вправе организации либо ИП, открывшие расчетный счет в Сбер – для прохождения этой процедуры потребуется подготовить обширный пакет документов (включая устав, образцы подписей, доверенности и т.д.). Заявление на получение бизнес-карты СберБанка можно подать несколькими способами:
Если оформлена цифровая карточка, посещение офиса банка не требуется. Если же клиент выбрал привычный пластик, необходимо дождаться изготовления и обратиться в выбранное отделение, предварительно согласовав время встречи с менеджером.
Условия обслуживания и комиссии в 2021 году
Обслуживание бизнес-карты СберБанка предполагает внесение ежемесячной либо ежегодной платы (в зависимости от тарифа). По основным операциям установлены следующие комиссии:
Чтобы узнать точный размер комиссии, необходимо ознакомиться с условиями подключенного тарифного плана в Сбер Бизнес Онлайн – указаны подробные условия и лимиты.
Как пользоваться бизнес-картой СберБанка?
После получения пластика его необходимо активировать, выполнив любую операцию в банкомате Сбера – если этого не сделать, активация произойдет автоматически в течение одного дня. Как пользоваться бизнес-картой СберБанка? Особых отличий от обычных дебетовых карточек нет – клиент вправе проводить любые операции для нужд компании:
Расчеты карточкой требуют документального учета для предпринимателей, использующих УСН 15% или ОСН – им нужно сохранять все чеки по операциям. Организациям, выбравшим патентную систему налогообложения или УСН 6%, собирать отчетность необязательно.
Снятие наличных с бизнес-карты
Снятие наличных с бизнес-карты СберБанка доступно, как и по расчетному счету, в офисах обслуживания корпоративных клиентов, а также банкоматах (Сбера и сторонних учреждений). Транзакция облагается комиссией – ее размер зависит от совокупного объема операций по всем карточкам, привязанным к одному счету, в месяц. Чем больше снимает пользователь, тем выше размер комиссии – плата может достигать 10% от получаемой суммы.
Перевод денег на бизнес-карту
Карточка привязана к расчетному счету организации, куда зачисляются денежные средства от коммерческой деятельности. Как пополнить бизнес-карту СберБанка? Есть несколько способов:
Как перевести деньги на бизнес-карту СберБанка? Воспользуйтесь сервисом СБО и отправьте средства с других счетов – пополнение привязанной карточки произойдет автоматически, деньгами можно будет сразу же пользоваться.
Кэшбэк бизнес карты СберБанка – обзор привилегий
Ключевое преимущество корпоративной карточки от Сбера – не только удобство круглосуточного обслуживания, но и выгода от использования пластика. Предусмотрены привилегии и кэшбэк по бизнес-карте СберБанка, в т.ч.:
Cashback можно использовать у партнеров или обменять на рубли при накоплении 3 000 бонусов. Курс обмена 1 балл = 1 руб. Для участия в программе лояльности требуется подключение через интернет-банк – здесь же можно отслеживать поступления и конвертировать бонусные баллы.
Установка лимита на карту
Владелец бизнес-карты Сбера вправе устанавливать собственные лимиты по операциям – это позволит избежать необоснованных трат, исключит злоупотребления со стороны сотрудников. Так, можно ограничить:
Услуга доступна в «Сбер Бизнес Онлайн» – необходимо заполнить и подписать электронное заявление. Также можно задать ограничения в отделении, обратившись в ближайший офис.
Преимущества и недостатки
Использование бизнес-карты – это удобно и выгодно для клиента в сравнении с обычным расчетным счетом, для управления которым доступен только интернет-банк и офисы. Корпоративные карточки обладают рядом достоинств:
Вместе с тем, по бизнес-карте СберБанка отзывы держателей включают и негативные моменты. Так, пользователей не устраивает размер комиссий за снятие средств и относительно невысокие лимиты на операции с наличными.
Премиальная бизнес-карта СберБанка – в чем особенности?
Предусмотрены в линейке предложений кредитного учреждения и особенные программы для самых требовательных клиентов. Премиальная бизнес-карта СберБанка – в их числе. Стоимость обслуживания здесь выше, зато держатель получает массу бонусов от платежной системы:
Премиальная бизнес-карта СберБанка для юр. лиц отличается и повышенными лимитами – пластик подойдет для клиентов, которые привыкли много тратить, не хотят столкнуться с ограничениями.
Бизнес-карта СберБанка – интересный финансовый инструмент, облегчающий работу с расчетными счетами, наличными средствами и платежами. Кэшбэк, выгодное обслуживание, круглосуточный доступ к деньгам и онлайн оформление – ключевые аргументы в пользу корпоративного пластика от крупнейшего кредитного учреждения страны. Выпуск карточки доступен в двух форматах – в привычном (с физическим носителем) или электронном (цифровой).
При возникновении проблем или вопросов при обслуживании необходимо обратиться в банк, к специалисту круглосуточной службы поддержки (персональному менеджеру) или в чат личного кабинета. Представляем ответы на самые частые вопросы клиентов.
Бизнес карта СберБанка для ИП и юридических лиц
Возможности Бизнес карты СберБанка: лимиты на снятия наличных, условия обслуживания, тарифы.
на выбор «годовая оплата»:
4% от суммы (мин. 500 ₽)
4% от суммы (мин. 500 ₽)
Предложения месяца
Подробнее
Visa Platinum Business — особый карточный продукт, выпущенный «СберБанком» России. Он представляет интерес для предпринимателей и топ-менеджеров, стремящихся к получению привилегий и выделению собственного статуса. Данная карта создана не только для удовлетворения этой цели – она обладает массой достоинств, облегчающих ведение предпринимательской деятельности.
Описание
Какими опциями отличается бизнес-карта СберБанк:
С какими ограничениями столкнется владелец карточки:
Порядок оформления
Если клиент решил подключиться к РКО, он может тут же подать заявку на оформление Бизнес-карты СберБанка для ИП. Существует возможность выпуска целого пакета продуктов, когда имеется такая необходимость.
Те, кто уже является потребителем услуг ФО, обращаются непосредственно в ее офис — в отдел обслуживания юридических лиц. Этот способ требует больших временных затрат, поэтому клиентами используется реже.
Самый распространенный вариант — подача онлайн-запроса на изготовление пластика с официального сайта банка или в системе «СберБанк Бизнес Онлайн».
Как только карточку изготовят и доставят, соискатель будет уведомлен об этом. Забрать ее можно в офисе. Стандартный срок изготовления — 2–15 дней. Конкретная цифра зависит от города, в котором находится заявитель. В крупных населенных пунктах все делается быстрее.
Преимущества и дополнительные опции
Бизнес-карта СберБанка для юридических лиц позволяет экономить время, а этот ресурс чрезвычайно ценен для бизнесменов. Каковы плюсы данного продукта:
Какие привилегии доступны держателям бизнес-карт «СберБанк»:
Использование бизнес карты от СберБанка
Владельцы бизнес-карт от «СберБанка» пользуются ими так же, как и стандартным пластиком. Главной особенностью является лишь то, что находящиеся на балансе средства принадлежат компании, а не конкретному человеку. Это обязательно учитывается при пополнении счета и подсчете потраченных денег.
Кешбэк для карт СберБизнеса
Кешбэк за покупки всегда
Для карт СберБизнеса
К программе можно подключить карту СберБизнеса, оформленную на вас или на сотрудника
Баллы за любую покупку
Бонусные баллы начисляются за все категории покупок: 0,5% от суммы операции за покупки по кредитным и дебетовым бизнес-картам
1 балл = 1 рубль
Накопите 3000 бонусных баллов и обменяйте их на рубли
Кешбэк 10% по бизнес-картам Mastercard
Повышенный кешбэк за подарки, канцелярию и бухгалтерский учёт при оплате любыми дебетовыми картами Mastercard СберБизнеса
О программе
Как работает Бизнес-кешбэк
Подключайтесь к программе «Бизнес-кешбэк»
и получайте бонусы за каждую покупку
Уплата налогов, связанных с получением денежных призов
Компании несут самостоятельно обязанности по исчислению и уплате налогов, связанных с получением кешбэка, а также ответственность за неисполнение этой обязанности. В период ближайшей налоговой отчетности компании необходимо включить полученную сумму кешбэка в состав своих доходов и уплатить налог в соответствии с установленным режимом налогообложения своей компании.
Сумма налога не связана с размером полученного дохода.
Полученный кешбэк не требует учета.
(Дополнительно проконсультируйтесь со своей налоговой службой).
Отразите доход в текущем периоде как Прочие доходы:
ФАКТ Получение денежных средств на бизнес-карту
ПРОВОДКА Дт сч. 55 ССБ Кт сч. 91 «Прочие доходы» в момент получения денег
ФАКТ Получение товаров, работ, услуг на сумму «накопленных баллов»
ПРОВОДКА Дт сч. 10/20/25/97 Кт сч. 91 «Прочие доходы» в момент получения товаров, работ, услуг в счет «накопленных баллов»