Митигация рисков что это такое

Митигация рисков

Что такое митигация рисков?

Митигация (или митигирование) рисков — это термин, происходящий от английского слова mitigation, означающего «смягчение» или «смягчение последствий». Прямой перевод с английского уже частично описывает суть митигации рисков — это снижение последствий от их реализации.

Изначально термин «митигация» применялся в отношении различного рода катастроф и чрезвычайных ситуаций (в понимании способов снижения тяжести их последствий), но в последнее время он нередко используется и в теории управления рисками. Особенно часто этот термин применяется в таких областях как промышленная безопасность и управление рисками в производстве.

При этом, если мы говорим об управлении рисками, митигация означает усилия, направленные не только на уменьшения тяжести последствий реализации риска, но также и на снижение вероятности реализации рискового события.

Фактически, мероприятия воздействия на риск из стандарта «ГОСТ Р ИСО 31000:2010. Менеджмент риска. Принципы и руководство», как раз и являются митигацией рисков.

План митигации рисков

План митигации рисков (англ. mitigation strategy) — это план мероприятий по управлению рисками, направленный на:

Уменьшение вероятности реализации рисков может быть обеспечено за счет создания так называемых «проактивных» барьеров — контрольных процедур, основной задачей которых является недопущение рискового события или значительное снижение вероятности его возникновения. Вероятность достаточно снизить до приемлемого для организации уровня, а не до нуля.

Снижение тяжести последствий реализации рисков обеспечивается за счет создания «реактивных» барьеров — мероприятий по минимизации ущерба от реализации риска.

Разработка и внедрение «проактивных» и «реактивных» барьеров на пути риска как раз и является задачей мероприятий по управлению риском или его митигации (митигирования).

Методы реагирования на риск могут включать в себя:

Основные стратегии митигации рисков с примерами описаны в этом видео на английском языке:

Источник

Аналитическая модель уменьшения убытков в делах о взыскании // Судебная практика в делах о взыскании ущерба

«The question of proximate cause, in its legal acceptance, is, or ought

to be, a practical question of common sense.»

John Sherman Myers, Causation and Common Sense, 5 U. MIAMI L.Q. 238 (1951)

Ruffin Coal & Transfer Co. v. Rich, 214 Ala. 633, 108 So. 596 (1926).

В юридической науке термин “mitigation” имеет широкое толкование и, в зависимости от правовой системы свои особенности, проявляющиеся в судебной практике. В целом “mitigation” как принцип является моделью общих условий (включая doctrine of avoidable consequences), способствующих уменьшению убытков, которые исследуются и оцениваются судом в рамках обстоятельств дела.

(а) в контрактном праве mitigation principle предполагает, что сторона контракта должна прилагать разумные усилия для минимизации убытков в случае, когда какие-то обстоятельства мешают исполнить контракт, что технически позволяет построить общую аналитическую модель mitigation principle, в рамках которой должны быть исследованы обстоятельства конкретного дела.

Можно также допустить, что данная модель в большей мере зависит от поведения сторон обязательства (т.е. действий или бездействия), а также оценки риска последствий своих действий/бездействий, выраженной в одной из форм:

(i) с одной стороны, предполагающей возмещение всех обоснованных убытков, которые кредитор понес, стремясь избежать (минимизировать) ущерба.

(б) отсюда следует, что в целях проявления особенностей в применении этого принципа в англосаксонском праве mitigation предлагается считать минимизацией убытков, предполагающей действие или бездействие виновного лица по уменьшению причиненных убытков.

(в) в силу особенностей отечественной правовой системы принцип уменьшения убытков включает его законодательно регулируемые условия в зависимости от наличия вины стороны обязательства:

i) в ч. 1 ст. 404 ГК РФ предусматривается вина кредитора при условии, если (1) он умышленно или по неосторожности содействовал увеличению размера убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением, (2) либо не принял разумных мер к их уменьшению,

Очевидно, что кредитор заинтересован в компенсации наибольшей суммы убытков, что подразумевает под собой (при наличии предположений о вине) с одной стороны, исследование судом возможности вины кредитора. С другой стороны, непринятие кредитором разумных мер к уменьшению убытков также может говорить о недобросовестности кредитором действий по исполнению обязательств.

Обратная ситуация возникает, когда суд оценивает действия должника на предмет принятия им разумных мер в случае обстоятельств непреодолимой силы, что в случае их непринятия может симметрично компенсировать причиненные этим убытки:

ii) в п.10 Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» предусматривается обязанность должника по принятию всех разумных мер для уменьшения убытков, причиненного кредитору применительно к обстоятельствам непреодолимой силы.

Таким образом, установление судом условий для уменьшения убытков является одним из косвенных инструментов, влияющих на установление размера причиненных убытков.

Переменные …

Разбирая вышеозначенные предпосылки для возникновения условий, при которых уменьшение убытков возможно на практике, следует отметить абстрактность некоторых понятий, применяемых законодателем, при этом отдельно стоит остановиться на «разумных мерах».

Между тем, судебная практика, в которой подробно анализируются общие условия, при которых возможно уменьшение убытков в связи с принятием разумных мер применительно к конкретным обстоятельствам дела практически не встречается, также, как и определение того, что является такими разумными мерами.

Например, в Постановлении Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.10.2017 N 20АП-4499/2017 по делу N А54-5008/2015 о взыскании стоимости восстановительного ремонта нежилого помещения указывается, что разумность ожидаемых от кредитора мер по уменьшению убытков от не. 1исполнения или ненадлежащего исполнения обязательств определяется исходя из оценки обычного поведения среднего субъекта в сходной ситуации, проявляющего заботу о собственном имуществе, «как рачительного хозяина».

Суд в процессе и после неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства должником проанализировал поведение кредитора, который должен заботиться о собственных интересах, приложить усилия к уменьшению причиненных убытков и во всяком случае не содействовать увеличению их размера, а «полное или частичное освобождение должника от ответственности связано с тем, что должник обязан отвечать только за собственное поведение, но не за поведение кредитора. Названная норма права стимулирует добросовестное поведение кредитора и исходит из того, что стороны должны сотрудничать между собой при исполнении обязательства».

В то время как, такого рода решение – скорее исключение, чем правило в судебной практике. Возможно, осторожное использование этого принципа связано, в первую очередь, с его оценочным характером, исключающий соотнесение с соответствующим разъяснением в постановлениях Пленума и надлежащими способами доказывания в АПК РФ.

…и постоянные величины в модели уменьшения убытков и в судебной практике

В приведенном ранее в качестве примера деле Globalia Business Travel S.A.U. (formerly TravelPlan S.A.U.) of Spain v Fulton Shipping Inc of Panama, в котором речь шла о возмещении убытков в связи с продажей круизного лайнера, Лорд Кларк заметил, что при оценке размера убытков следует учитывать то обстоятельство, что сторона обязательства принимает коммерческое решение на свой собственный риск.

При этом, если анализировать абстрактно, сторона обязана предвидеть последствия своих действий или бездействия, то есть оценить риски своих действий. Соответственно, поведение стороны обязательства может быть добросовестным при проявлении должной осмотрительности (предвидимости), либо виновным, когда сторона содействовала увеличению убытков и не предпринимала разумных мер по уменьшению ущерба.

Поэтому, можно предположить, что наряду с правовой и, как следствие, практической неопределенностью разумных мер, понятие добросовестности, заключенное в оценке поведения кредитора в условии (1) ч.1 ст. 404 ГК РФ, предусмотрено в сочетании с п. 5 ст. 10 ГК РФ.

Каноническое определение принципа сформулировано в п. 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», согласно которому под ним подразумевают такое поведение, ожидаемое от любого участника гражданского оборота, которое учитывает права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации.

Как правило, арбитражные суды ссылаются на добросовестность участников гражданских правоотношений вместе с разумностью их действий. При этом, считается, что обратные обстоятельства подлежат доказыванию в соответствии с действующим законодательством (Постановление 17ААС от 24 октября 2017 г. по делу № А71-6628/2017, Постановление ФАС ЗСО от 2 ноября 2017 г. по делу № А27-603/2017, Постановление 12 ААС от 7 ноября 2017 г. по делу № А12-9400/2017, Постановление ФАС УО от 10 ноября 2017 г. по делу № А50-5925/2015).

Мотивировочная часть отечественных судебных актов, за редким исключением, не старается проанализировать модель уменьшения убытков, вписанную в конкретные обстоятельства дела. Между тем, эти редкие исключения позволяют наметить зародившуюся тенденцию заимствования из англосаксонской правовой традиции строить модель взыскания убытков и давать оценку доводам поведения сторон при наступлении неблагоприятных последствий.

Источник

Митигация или как управлять правовыми рисками

Содержание статьи:

Термин митигация пришел к нам из английского языка. Он означает смягчение или уменьшение. При этом на самом деле, юристы сталкиваются с митигацией ежедневно, ведь осуществляя защиту клиентов, выступая в суде, подготавливая юридическое заключение, юристы работают над митигированием рисков, то есть заботятся об их снижении.

Юристы разных специализаций используют различные задачи в области митигации.

Например, юрист, специализирующийся на договорных отношениях, должен снизить риски судебных споров, а также неисполнения обязательств по договору. Юрист, который представляет интересы компании в суде, должен снизить риски принятия решения не в пользу компании, взыскания убытков, штрафных санкций. Юрист по налогам оценивает сделки, хозяйственные операции с точки зрения рисков доначисления налогов.

Это скорее подход на уровне бытового понимания и оценки рисков. Но митигация гораздо шире.

Впервые подход на уровне оценки рисков был использован в Банка России от 30.06.2005 N 92-Т (с изм. от 12.10.2016) «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах».

В данном письме были выделены как внешние, так и внутренние факторы риска.

Соответственно, выявив данные факторы риска, можно сделать вывод о том, что рисками возможно управлять. Управление правовым риском осуществляется в целях уменьшения возможных убытков, в том числе в виде выплат денежных средств на основании постановлений судов.

Какие существуют механизмы управления рисками?

Показатели могут быть различны, например, применительно к кредитной организации в качестве таких показателей рисков выделяют:

Таким образом, митигирование рисков используется юристами в повседневной работе как интуитивно, так и на основании нормативных документов.

Вопрос развития митигации в настоящее время связан с расширением в применении риск-ориентированного подхода. Такой подход широко используется в развитых странах.

Что подразумевает данный подход?

Это прежде всего, оценка любого явления, компании, бизнеса с точки зрения рисков. Данный подход применяется и государственными органами, в частности, была принята концепция и различного рода нормативные акты, касающиеся риск-ориентированного подхода в проверках.

Согласно статье 8.1. Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ (ред. от 01.05.2017) «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» установлено применение риск-ориентированного подхода.

Риск-ориентированный подход представляет собой метод организации и осуществления государственного контроля, при котором в предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях выбор интенсивности (формы, продолжительности, периодичности) проведения мероприятий по контролю, мероприятий по профилактике нарушения обязательных требований определяется отнесением деятельности юридического лица, индивидуального предпринимателя или используемых ими производственных объектов к определенной категории риска либо определенному классу опасности.

Критерии отнесения деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или используемых ими производственных объектов к определенной категории риска либо определенному классу (категории) опасности определяются Правительством Российской Федерации, если такие критерии не установлены федеральным законом.

Соответственно, уже сегодня в разных областях экономической деятельности разработаны критерии.

Например, в пожарной безопасности разработано Постановление Правительства РФ от 12.04.2012 N 290 (ред. от 29.12.2016) «О федеральном государственном пожарном надзоре». Так:

а) к категории высокого риска относятся следующие объекты защиты:

б) к категории значительного риска относятся следующие объекты защиты:

Аналогичные критерии разработаны:

Источник

Митигировать риски это

Что такое митигация рисков?

Митигация (или митигирование) рисков — это термин, происходящий от английского слова mitigation, означающего «смягчение» или «смягчение последствий». Прямой перевод с английского уже частично описывает суть митигации рисков — это снижение последствий от их реализации.

Изначально термин «митигация» применялся в отношении различного рода катастроф и чрезвычайных ситуаций (в понимании способов снижения тяжести их последствий), но в последнее время он нередко используется и в теории управления рисками. Особенно часто этот термин применяется в таких областях как промышленная безопасность и управление рисками в производстве.

При этом, если мы говорим об управлении рисками, митигация означает усилия, направленные не только на уменьшения тяжести последствий реализации риска, но также и на снижение вероятности реализации рискового события.

Фактически, мероприятия воздействия на риск из стандарта «ГОСТ Р ИСО 31000:2010. Менеджмент риска. Принципы и руководство», как раз и являются митигацией рисков.

План митигации рисков

План митигации рисков (англ. mitigation strategy) — это план мероприятий по управлению рисками, направленный на:

Уменьшение вероятности реализации рисков может быть обеспечено за счет создания так называемых «проактивных» барьеров — контрольных процедур, основной задачей которых является недопущение рискового события или значительное снижение вероятности его возникновения. Вероятность достаточно снизить до приемлемого для организации уровня, а не до нуля.

Снижение тяжести последствий реализации рисков обеспечивается за счет создания «реактивных» барьеров — мероприятий по минимизации ущерба от реализации риска.

Разработка и внедрение «проактивных» и «реактивных» барьеров на пути риска как раз и является задачей мероприятий по управлению риском или его митигации (митигирования).

Методы реагирования на риск могут включать в себя:

Основные стратегии митигации рисков с примерами описаны в этом видео на английском языке:

Содержание статьи:

Термин митигация пришел к нам из английского языка. Он означает смягчение или уменьшение. При этом на самом деле, юристы сталкиваются с митигацией ежедневно, ведь осуществляя защиту клиентов, выступая в суде, подготавливая юридическое заключение, юристы работают над митигированием рисков, то есть заботятся об их снижении.

Юристы разных специализаций используют различные задачи в области митигации.

Например, юрист, специализирующийся на договорных отношениях, должен снизить риски судебных споров, а также неисполнения обязательств по договору. Юрист, который представляет интересы компании в суде, должен снизить риски принятия решения не в пользу компании, взыскания убытков, штрафных санкций. Юрист по налогам оценивает сделки, хозяйственные операции с точки зрения рисков доначисления налогов.

Это скорее подход на уровне бытового понимания и оценки рисков. Но митигация гораздо шире.

Впервые подход на уровне оценки рисков был использован в Банка России от 30.06.2005 N 92-Т (с изм. от 12.10.2016) «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах».

В данном письме были выделены как внешние, так и внутренние факторы риска.

Соответственно, выявив данные факторы риска, можно сделать вывод о том, что рисками возможно управлять. Управление правовым риском осуществляется в целях уменьшения возможных убытков, в том числе в виде выплат денежных средств на основании постановлений судов.

Какие существуют механизмы управления рисками?

Показатели могут быть различны, например, применительно к кредитной организации в качестве таких показателей рисков выделяют:

Таким образом, митигирование рисков используется юристами в повседневной работе как интуитивно, так и на основании нормативных документов.

Вопрос развития митигации в настоящее время связан с расширением в применении риск-ориентированного подхода. Такой подход широко используется в развитых странах.

Что подразумевает данный подход?

Это прежде всего, оценка любого явления, компании, бизнеса с точки зрения рисков. Данный подход применяется и государственными органами, в частности, была принята концепция и различного рода нормативные акты, касающиеся риск-ориентированного подхода в проверках.

Согласно статье 8.1. Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ (ред. от 01.05.2017) «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» установлено применение риск-ориентированного подхода.

Риск-ориентированный подход представляет собой метод организации и осуществления государственного контроля, при котором в предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях выбор интенсивности (формы, продолжительности, периодичности) проведения мероприятий по контролю, мероприятий по профилактике нарушения обязательных требований определяется отнесением деятельности юридического лица, индивидуального предпринимателя или используемых ими производственных объектов к определенной категории риска либо определенному классу опасности.

Критерии отнесения деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или используемых ими производственных объектов к определенной категории риска либо определенному классу (категории) опасности определяются Правительством Российской Федерации, если такие критерии не установлены федеральным законом.

Соответственно, уже сегодня в разных областях экономической деятельности разработаны критерии.

Например, в пожарной безопасности разработано Постановление Правительства РФ от 12.04.2012 N 290 (ред. от 29.12.2016) «О федеральном государственном пожарном надзоре». Так:

а) к категории высокого риска относятся следующие объекты защиты:

б) к категории значительного риска относятся следующие объекты защиты:

Аналогичные критерии разработаны:

Вводная информация по управлению рисками

К теме управления рисками я решил обратиться по нескольким причинам:

Однако стоит помнить следующее – управление рисками в любой сфере человеческой деятельности, на мой взгляд, это все-таки только прикладная дисциплина, которая предоставляет общие и практические рекомендации.

Ответы же на все вопросы в каждой конкретной ситуации придется искать самостоятельно – так что не стоит видеть в процессе управления рисками какой-то панацеи от всех бед, либо немедленного и радикального улучшения процесса разработки. Впрочем, несмотря на это, я считаю управление рисками обязательной частью хорошего процесса управления проектами.

Определение риска

Определений рисков огромное множество и все они, в принципе, общеизвестны и интуитивно понятны. Приведу тут лишь несколько запомнившихся мне цитат.

Risks are schedule delays and cost overruns waiting to happen (by Peter Kulik)
Risk is the possibility of suffering loss (SEI, Dorofee 96)

Также следует понимать основное отличие понятия риска от понятия проблемы:

Некоторые термины и определения

Следует различать понятия Mitigation и Contingency – первый относится к рискам, второй – к проблемам. Реализовывать mitigation plan – снижать или вероятность или влияние риска когда/если он наступит; реализовывать contingency plan – снижать последствия уже наступившего риска.

Для одного и того же риска могут разрабатываться оба плана, но в большинстве случаев – только один (тут уже надо решить что важнее – не допустить срабатывания риска, или же минимизировать потери при его срабатывании). Также при разработке mitigation plan часто руководствуются либо только стратегией снижения влияния или только стратегией снижения вероятности риска (что позволяет экономить – зачем направлять усилия на снижение влияния риска, если одновременно снижается и его вероятность).

Процесс управления рисками

С чего начать?

С чего начинается процесс управления рисками на проекте? Согласно теории – с идентификации риска(ов). Необходимо составить список рисков, которые бы наиболее полно отражали картину рисков и потенциальных проблем на проекте. Следует помнить, однако, что даже самый большой список никогда не будет полным – что-то всегда будет упущено. 😉

Анализ

Результатом этого этапа является качественная и количественная оценка риска, которая может проводиться по следующим направлениям:

При таком определении величина риска является простейшим способом определить количественную характеристику риска. Практически имеет смысл отслеживать и управлять рисками, которые находятся на главной диагонали данной матрицы или выше ее (то есть со значениями величины риска большими или равными 4 или 6).

После анализа риска мы можем составить топ10 рисков (Top 10 Risk List), выстроив риски по убыванию значения величины риска и выбрав первые десять. Следует помнить, что выбор большего числа рисков может превратить управление рисками в очень тяжелый процесс, который будет слишком дорог и неэффективен.

Планирование

Основной задачей планирования является ответ на вопрос, как мы будем обрабатывать каждый из рисков. Тут возможны следующие варианты:

Непосредственно для управления рисками должны быть разработаны mitigation strategy (действия, которые мы предпринимаем для снижения вероятности и/или влияния риска до какого-либо приемлемого уровня, если мы выбрали эту стратегию) и contigency plan (план действий на случай, если риск сработал).

Разрешение рисков

На данном этапе фактически происходит разрешение риска после того, как он сработал. То есть выполняется соотвуетствующий contingency plan. Задача этапа – выполнить его наиболее эффективным образом, а также собрать и проанализировать информацию о данном риске для следующего этапа.

Отслеживание и модификация данных по рискам

Заключение

Ключевым моментом процесса управления рисками должно быть периодическое повторение данных процессов, желательно согласованное с длительностью циклов разработки и рабочих процессов. Можно порекомендовать проводить оценку рисков один раз в 1-2 недели в зависимости от размера проекта (в некоторых особо крупных проектах периодичность может быть увеличена до месяца, однако больше я бы делать не стал).
Также хочу порекомендовать сохранять историю изменений списка рисков и их параметров (хотя бы Top 10 Risk List) – в будущем это даст нам необходимые статистические данные.

Постскриптум

Хочется отметить, что информация, приведенная выше, является выжимкой из большой, официальной и предельно формализованной процедуры по менеджменту рисков, которую я создал для компании, в которой работаю. Опущены некоторые формальные этапы (например, планирование управления рисками, контроль), для приведенных этапов дано описание их сути, что помогает понять их, но оставляет определенную свободу выбора и гибкость при применении на различных проектах.

Однако, можно обозначить пути для дальнейшего развития статьи

Приглашаю все заинтересованные стороны к общению на данную интересную тему 😉

Источник