Монетная площадка банка россии что это такое
Единый агрегатор наличных монет Банка России
По инициативе Банка России были запущены еще 2 монетные площадки, через которые другие банки в обход ЦБ смогут напрямую восполнять недостаток и поставлять друг другу монетные излишки. Центробанк опробует на 3-ех подобных площадках рабочий механизм, при котором посредством торговой схемы можно будет без посредников сдать или заказать необходимый объем монет. Информацию предоставил Владимир Демиденко — заместитель главы Департамента обращения наличности Банка России.
Уже действующие нижегородская, самарская, казанская, краснодарская, волгоградская и омская монетные площадки не так давно были дополнены двумя новыми точками в городах Челябинске и Екатеринбурге. Он также заявил, что положительный эффект от нововведений наблюдается уже сейчас, но окончательные результаты запуска этого пилотного проекта будут оценены в середине года, после чего будет решено — целесообразно или нет тиражировать данную схему в дальнейшем.
Ритейлеры будут допущены к монетным площадкам в качестве эксперимента в городах Челябинске, Омске и Екатеринбурге. Демиденко указал на необходимость поиска оптимального алгоритма, который мог бы заинтересовать ритейл, как главного монетного потребителя, но, чтобы при этом не пострадало кассовое обслуживание с потерей банками клиентов. Понятно, что банки не очень заинтересованы в монетарных манипуляциях, так как на этом сложно заработать. Для них это лишь часть комплексной услуги, позволяющей сохранить наработанную клиентскую базу.
Представитель руководства Банка России считает также, что система монетных площадок — это максимально действенная распределительная схема, снижающая затраты, неизбежно сопутствующие циклу обращения наличных денег. Действовавший до сих пор механизм традиционно выглядел так — кредитная организация вынуждена обеспечивать транспортировку монетных излишков в кассовый центр Банка России, где осуществляется приемка, пересчет и хранение с последующей передачей банку, обслуживающему крупные сети торговли, где требуются монеты в большом количестве. Учитывая низкий риск при хранении и транспортировке монет, руководство Банка России пытается облегчить другим банкам монетарные манипуляции. К примеру, пачка из 1000 бумажных купюр достоинством по 5000 рублей весит примерно 1 килограмм и обладает общей стоимостью 5000000 рублей. А мешок весом 6 килограмм с десятирублевыми монетами стоит 10000 рублей.
Работа монетных площадок наращивает обороты. Только за апрель месяц здесь было обработано более 12000 монетных мешков. Лидером оборота выступила нижегородская монетная площадка, которая была организована в первую очередь. В течение нескольких последних месяцев она обеспечила 80% общего межбанковского монетного обращения, минуя Центробанк. По словам Демиденко ежедневный объем обрабатываемых мешков с монетой в апреле месяце составил 427 штук. А это говорит о том, что каждый день монетный обмен между кредитными организациями составлял примерно 2500 килограмм в пересчете на вес, что очень много. Такой подход существенно снизил операционные расходы, как Центрального, так и обычных банков. В дополнение ко всему, монетная площадка — это стимуляция роста спроса и предложения, что вовлекает в оборот все больший объем монет и уменьшает издержки по постоянной чеканке новых денег.
Демиденко разъяснил, что монетная площадка еще не является полноценным торговым пространством, но и уже далека от примитивной доски с объявлениями. Сейчас ищутся возможности создания единой такой площадки с общей точкой входа в нее, когда участники рынка будут в курсе происходящего в зоне их интересов и смогут контролировать оборот монет централизованно. Только в этом случае он приобретет глобальные масштабы с уменьшением привязки к кассовым центрам ЦБ. Также есть необходимость организации транспортных и инкассаторских услуг на каждой такой монетной площадке.
Монетная площадка и маневр с купюрами: аналитики оценили планы Банка России
Продуманный подход к замене банкнот может принести прибыль России, считает независимый финансовый эксперт Антон Шабанов.
Банк России опубликовал основные направления развития денежного обращения на 2021-2025 года. В регуляторе задумались о необходимости усилить защитный комплекс на купюрах и придумать современный дизайн.
Уровень банкнот должен сравниться с выпущенными в 2017 году с номиналами в 200 и 2000 рублей, заявил заместитель председателя ЦБ Михаил Алексеев. Новые купюры будут обращаться параллельно с существующими как минимум ближайшее десятилетие. Номиналы заменят постепенно. Первые обновленные банкноты появятся в 2022 году.
Прибыльный проект
Безналичный расчет, конечно, будет расцветать, однако он не станет причиной отказа от бумажных денег, отметил независимый финансовый эксперт, аналитик, автор проекта All Economics Антон Шабанов в беседе с редакции «ПолитЭксперта». Пока ни одна страна мира не сняла с оборота наличные деньги.
«Поэтому все равно денежная масса в бумажном эквиваленте нужна. Другой вопрос, на какой объем это будет рассчитано. Предположим, сейчас в России есть 10 купюр по 100 рублей. Возможно, их стоит оставить просто пять, потому что увеличивается расчет безналичными. Вот это важно», — объяснил собеседник ПЭ.
Производство каждой купюры стоит определенных денег, это не бесплатная процедура. Необходимо оплатить, например, печать. Так что нужно понять, сколько государство готово потратить на это обновление.
«Надо сравнить и посчитать, стоит ли вообще это делать. Но если ЦБ подойдет ко всему с умом, то они не будут полностью заменять деньги, а напечатают меньшее количество банкнот. То есть попросту сэкономят на этом. И тогда такой «проект» * может быть прибыльным», — уточнил аналитик.
Сейчас сильно бросается в глаза, что банкноты 200 и 2000 рублей выглядят намного более презентабельно и защищено, заявил руководитель ИАЦ «Альпари» Александр Разуваев в интервью «ПолитЭксперту». Остальные купюры необходимо также обезопасить от мошенников.
«У нас сейчас больше всего подделывают купюру 1000 рублей. В этом нет никакой политики, чисто криминал. А то, что не хотят вводить купюру 10 000 рублей — это правильно. Не важно, 4% инфляции или 6%, у нас она достаточно низкая — ниже 10%. Соответственно, необходимости в этом нет», — отметил Александр Разуваев.
Копейка рубль бережет
В 2022 году в стране также собираются запустить проект Монетная площадка Банка России (МПБР). По задумке регулятора, она будет выполнять функции перенаправления потоков монет от получающих мелочь организаций к тем, кто нуждается.
Сейчас в этом вопросе есть перебои, согласился Александр Разуваев. Монеты все еще востребованы для мелких расчетов, но их не всегда можно найти. Этот момент требует оптимизации.
«Я всегда был сторонником деноминации, то есть возврата к копейке. В этом контексте, это более актуально. А то, что ЦБ занимается такими вещами, — молодец. Мало в каких странах заморачиваются на эту тему. Другое дело, что все-таки сейчас расчеты часто будут через карты со всеми вытекающими», — добавил эксперт.
Возврат к копейкам — это доверие к валюте. Деноминацию необходимо привязать к политике сильного рубля. Опыт 90-х наглядно показал валютный коридор: когда доллар стоил 60-80 копеек, а теперь 60-80 рублей. Все эти меры были бы правильным для страны, заключил аналитик.
Ранее эксперт Союза бонистов Роман Леонов объяснил необходимость смены дизайна на всех российских купюрах. Он уверен, что такие меры нужно применять раз в 8-10 лет.
Новости с купюрами
Об этом в интервью «Российской газете» рассказал заместитель директора Департамента наличного денежного обращения Банка России Владимир Демиденко. ЦБ занялся снижением издержек на оборот наличных, чтобы их окончательно не потеснили разные виды безналичных платежей.
Как себя показали банкноты в 200 рублей в обращении? Они же изготавливаются по особой технологии.
Владимир Демиденко: Прошло более года активного обращения этих банкнот, и технология зарекомендовала себя очень хорошо. Доля ветхих мала. Банкноты выполнены на износоустойчивой бумаге с лаковым покрытием, и это признанный в мире способ продлить жизнь банкнот и улучшить их качество в обращении. Причем на банкнотах 200 рублей применен самый лучший вариант покрытия, который в наших условиях показал наибольший экономический эффект.
Когда этот опыт будет перенесен на другие банкноты?
Владимир Демиденко: Мы уже пошли по этому пути, начав с лакировки значительной части тиража номинала 100 рублей.
Кажется, этого никто не заметил.
Владимир Демиденко: И это неудивительно: на взгляд и на ощупь это покрытие определить практически невозможно. Еще в 2016 году мы выпустили в обращение тестовую партию из четырех вариантов обычных сторублевок, отличающихся видом лакового покрытия. Результаты обращения этих банкнот отслеживались по их серийным номерам. Наше оборудование позволяет учитывать таким образом около 80 процентов банкнот, поступающих к нам из обращения, и наблюдать степень их износостойкости. Благодаря этому мы определили, какой лак дает самый качественный эффект. В этом году планируется лакировать около трети выпускаемых 100-рублевых банкнот. Они медленнее загрязняются, следовательно, надо меньше печатать новых банкнот для замены тех, которые стали ветхими. Экономия за счет увеличения времени жизни лакированных банкнот в три-четыре раза больше, чем затраты на эту технологическую операцию.
На очереди, наверное, 50 или 500 рублей, которые тоже часто переходят из рук в руки?
Владимир Демиденко: Максимальный эффект достигается на банкнотах младших номиналов, срок жизни которых меньше и которые мы вынуждены больше печатать. Поэтому на очереди скорее банкнота 50 рублей.
Когда Банк России вводил в обращение банкноты в 200 и 2000 рублей, то предполагалось, что это повлечет за собой обновление защитных признаков и номинала банкнот «старых» номиналов. Некоторые из них уже очень давно не проходили модернизацию. Почему она откладывается?
С прошлого года Банк России начал открывать монетные площадки, на которых банки могут напрямую договариваться о поставках монеты. Как вы оцениваете первый опыт их работы?
Владимир Демиденко: Это более эффективная система распределения монет, элемент менее затратного цикла наличного денежного обращения.
Оборот площадок продолжает расти и за апрель превысил 12 тысяч мешков. Самый лучший результат показала первая площадка, в Нижнем Новгороде. Всего за несколько месяцев она замкнула 80 процентов обращения монеты напрямую между кредитными организациями. В апреле оборот составил в среднем 427 мешков в день. То есть кредитные организации передавали друг другу около двух с половиной тонн монеты ежедневно. Это значимая величина. И для нас, и для кредитных учреждений это означает снижение операционных издержек. Кроме того, работа площадки стимулирует сбор и предложение, и в оборот вовлекается все больше монеты, а значит, будут меньше затраты на ее чеканку.
Одновременно мы планируем снизить прямые издержки при перевозке только монеты: в этом случае будет необязательным применять те же требования, что и при перевозке банкнот. То есть можно будет обойтись без бронеавтомобиля и вооруженного сопровождения.
Владимир Демиденко: Согласен с вами. Это уже нечто большее, чем доска объявлений, но еще не полноценный маркетплейс. Но мы думаем о возможности единой площадки, единой точки входа, чтобы участники видели, что происходит в регионах их присутствия, могли управлять монетой централизованно. Тогда оборот монеты станет более глобальным, привязанность к нашим кассовым центрам станет меньше. Кроме того, от участников есть запрос на наличие на площадке сопутствующих услуг, перевозки и инкассации.
Где еще откроются монетные площадки?
Торговые сети смогут подключаться к этим площадкам, напрямую заказывать или сдавать монету?
Банк России по-прежнему не рассматривает введение новых номиналов монет? Монетный ряд уже не менялся более 20 лет, копеечные номиналы стали безнадежным анахронизмом.
Какая часть монет числится в обращении, но фактически лежит мертвым грузом?
Владимир Демиденко: Перед запуском монетной площадки были проведены исследования в Москве и Краснодаре, которые показали, что в обращении активно циркулирует всего треть выпущенных монет номиналами от 10 копеек и выше. Пятая часть, около 10 миллиардов монет, находится в копилках и может быть возвращена в обращение. Остальное, по-видимому, безвозвратно утеряно.
Чтобы вытащить какую-то часть из копилок, необходимо создать условия для более активного оборота монет. Рынок тоже стал над этим работать. В Москве, например, есть организация, которая активно собирает монеты от населения.
Но пока приходится выпускать в обращение очень много монет: только в прошлом году подразделениями Банка России выдано около 2,9 миллиарда монет. Из обращения вернулось 1,7 миллиарда монет, а 1,2 миллиарда (около шести тысяч тонн) осталось у населения.
ЦБ сокращает кассовых работников
В целом расходы Банка России на наличное денежное обращение растут или сокращаются? И как меняется число сотрудников ЦБ, занятых именно в этой сфере?
Владимир Демиденко: Изменение затрат разнонаправлено в зависимости от вида расходов. Например, в прошлом году расходы на обеспечение наличного обращения несколько выросли. Средства были нужны для печати необходимого объема банкнот разных номиналов. Это было связано и с ростом расходов населения, и с тем, что потребители использовали наличные при осуществлении финансовых операций (открытие или закрытие вкладов и так далее). При этом нужно отметить, что объем безналичных денежных средств происходил более высокими темпами.
В то же время на 6,5 процента уменьшилось число кассовых работников, что снизило издержки в этой части.
В целом мы проводим системную работу по внедрению новых технологий в наших подразделениях, повышению производительности труда кассиров и более эффективному использованию оборудования. Применение технологии лакирования банкнот и монетная площадка способствуют снижению расходов. Кроме того, проводится работа по исключению дублирующих функций в обеспечении наличного денежного обращения, оптимизации территориального присутствия подразделений Банка России там, где есть для этого условия, где присутствуют подразделения кредитных организаций и их возможно привлечь к обеспечению наличного обращения.
Евро усилят защиту
Европейский союз во вторник ввел в обращение новые купюры достоинством в 100 и 200 евро. Основные изменения в этих банкнотах касаются их размера, который теперь идентичен размеру банкнот достоинством в 50 евро. Кроме того, цвета этих денежных знаков станут «значительно ярче».
Отдельные новые элементы на банкнотах, полагают власти ЕС, также усложнят их подделку. Эти новые денежные знаки были отпечатаны в Риме. По словам представителей Европейского Центробанка, у новых купюр будет «более длинная жизнь, потому что они будут менее подвержены износу» Они также будут «легко проверяемыми» на предмет подделки. Прежние купюры будут постепенно выводиться из обращения. Наличные по-прежнему популярны в Европе: так, во Франции 68 процентов транзакций по-прежнему осуществляются наличными деньгами. Всего было отпечатано 700 миллионов купюр по 200 евро и 2,3 миллиарда по 100 евро. Напомним, что вскоре из оборота в Старом Свете исчезнут купюры на 500 евро. Решение об этом было принято в Брюсселе 26 апреля.
Банк России открыл 5 новых монетных площадок
С их помощью банки могут покупать и продавать монеты, минуя Центробанк.
Банк России объявил об открытии монетных маркетплейсов в 5 городах – Краснодаре, Самаре, Волгограде, Омске и Казани. Это стало возможным после того, как первая площадка была открыта месяцем ранее в Нижнем Новгороде.
Монетный маркетплейс призван облегчить оборот монет для банков. С его помощью банки могут снизить издержки, возникающие при работе с крупными объемами монет.
Суть данного вида деятельности заключается в том, что они объединяют заявки банков, у которых монеты в избытке и банков, которым монеты необходимы. Соответственно, первые банки снижают расходы на хранение и пересчет монет, а вторые – могут не обращаться в подразделения Центробанка за монетной массой.
Первая площадка была открыта в Нижнем Новгороде и в течение месяца инициатива оказалась полезной – в некоторые дни дневной оборот превышал 1,5 тонны монет, причем выполнялись 80% заявок банков. В системе участвовало 21 подразделение банков.
В целом, снизились издержки банков на обеспечение монетного оборота, а для Банка России это означает также сокращение затрат на чеканку, доставку и контроль оборота монет.
Несмотря на то, что пока действуют только 6 монетных маркетплейсов, в дальнейшем планируется открывать больше таких подразделений по всей территории России.
На Урале заработала Монетная площадка Банка России
Монетная площадка Банка России появилась на территории Уральского главного управления в марте 2019 года. В настоящее время электронная информационная площадка действует в Екатеринбурге, Челябинске и Магнитогорске.
Такой сервис позволяет банкам напрямую передавать друг другу монеты. Он агрегирует заявки от банков, имеющих излишки монет и испытывающих в них потребность, направляет эти заявки участникам обмена и анализирует их исполнение. Вопросы операционного взаимодействия кредитных организаций Монетной площадкой не регулируются и решаются участниками самостоятельно. До запуска сервиса оборот монет проходил в основном через учреждения Банка России.
По состоянию на 25 апреля 2019 года заключено 11 договоров с кредитными организациями об информационном взаимодействии между участниками Монетной площадки, уже проведены три сделки.
«Площадка способствует возврату монет в активный оборот, оптимизирует их обращение, что позволяет снизить объемы изготовления монет, а, следовательно, затраты Банка России на их чеканку, перевозку и обработку. В 2018 году и в первом квартале 2019 года учреждения Уральского главного управления Банка России выдали в кредитные организации порядка 340 тыс. мешков с монетой номиналом от 1 до 10 рублей», — уточнил первый заместитель начальника Уральского главного управления Банка России Евгений Барышников.
Первая Монетная площадка Банка России была открыта в ноябре 2018 года в Нижнем Новгороде. На текущий момент подобные сервисы работают также в Краснодаре, Самаре, Волгограде, Омске, Казани. Планируется, что в дальнейшем проект будет расширяться и такие площадки откроются в других городах России.
Уральское главное управление Центрального банка Российской Федерации