На чем специализируется втб

Обзор ВТБ: недорогой российский банк с большими амбициями

ВТБ (MOEX: VTBR) — второй по активам российский банк, который работает практически на всем постсоветском пространстве. На конец 2020 года банковский бизнес компании присутствовал в 16 странах: Россия, Германия, Великобритания, Грузия, Армения, Беларусь, Казахстан, Азербайджан, Ангола, Италия, Китай, Индия, Сингапур, Болгария, Гонконг и Швейцария.

Этапы развития ВТБ

Создание. В 1990 году был учрежден Банк внешней торговли — «Внешторгбанк» — для обслуживания внешнеэкономических операций России. А уже 2 января 1991 года финансовая организация получила генеральную лицензию № 1000 на право совершения всех видов банковских операций в России. В 1994 году «Внешторгбанк» занимал 425-е место в списке тысячи наиболее капитализированных банков мира по версии The Banker.

Реорганизация. В 1997 году ЦБ РФ провел реорганизацию банка в открытое акционерное общество. В 2002 году правительство выкупило компанию у Центрального банка РФ и назначило новую команду менеджеров во главе с действующим президентом Андреем Костиным. Их цель — превратить банк в ведущий финансовый институт России.

M&A-сделки, часть 1. Чтобы выйти в лидеры российского рынка, менеджмент «Внешторгбанка» начал активно скупать конкурентов.

В 2005 году присоединили Промышленно-строительный банк Санкт-Петербурга, с помощью него «Внешторгбанк» вышел на лидирующие позиции российского рынка банковских услуг.

Как победить выгорание

Кризис. Крах мировой финансовой системы в 2008—2009 годах сильно ударил по ВТБ, котировки акций падали ниже двух копеек. Тем не менее банк даже в столь непростое время продолжал развиваться. В 2008 году ВТБ получил лицензию на ведение банковской деятельности в Китае и Индии, а также в этом году менеджмент решил консолидировать весь инвестиционный бизнес группы на базе «ВТБ Капитала».

M&A-сделки, часть 2. В 2010—2013 годах ВТБ продолжал вести агрессивную политику, скупая конкурентов, что позволило группе за три года вырасти в несколько раз: активы увеличились в 2,4 раза, а кредитный портфель — в 2,5 раза.

SPO. В 2011 году государство дополнительно разместило на бирже 10% акций ВТБ на сумму 95,7 млрд рублей. В 2013 году уже сам ВТБ провел допэмиссию в размере 102,5 млрд рублей среди частных инвесторов, в этот момент доля государства уменьшилась до 60,9%.

В 2014 году менеджмент банка принял решение конвертировать субординированный кредит от ВЭБ в новые привилегированные акции первого типа в пользу Минфина РФ. В 2015 году ВТБ выпустил привилегированные акции второго типа, которые разместили по закрытой подписке в пользу Агентства по страхованию вкладов в рамках программы по докапитализации банка через ОФЗ. После чего доля государства выросла до 92,2%.

Структура акционеров

У компании есть в уставном капитале акции трех типов: обыкновенные и привилегированные двух типов.

Источник

История группы ВТБ

1990-1994 Становление и признание

При участии Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР в октябре 1990 года был учрежден Банк внешней торговли (Внешторгбанк)

При участии Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР в октябре 1990 года был учрежден Банк внешней торговли (Внешторгбанк). Банк был создан для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия интеграции страны в мировое хозяйство. Головной офис банка был открыт в Москве на Кузнецком мосту в красивом старинном здании, построенном в начале ХХ века по проекту известного архитектора Адольфа Эрихсона.

Банку ВТБ 2 января 1991 года была выдана генеральная лицензия № 1000 на право совершения всех видов банковских операций в российских рублях и иностранной валюте.

В 1994 году ВТБ вышел на 425-е место в списке 1000 наиболее капитализированных банков мира журнала The Banker.

1995-1998 Качество и надежность

В 1997 году государство приняло решение о преобразовании ВТБ из закрытого в открытое акционерное общество

В 1997 году государство приняло решение о преобразовании ВТБ из закрытого в открытое акционерное общество.

Крупнейшим акционером банка с долей 96,8% стал Центральный банк РФ.

1999-2001 Развитие и рост

Уставный капитал ВТБ вырос до 42,1 млрд рублей

Уставный капитал ВТБ вырос до 42,1 млрд рублей. При этом доля Центрального банка РФ в капитале банка увеличилась с 96,8% до 99,9%.

ВТБ стал самым капитализированным кредитным институтом не только в России и СНГ, но и в Центральной и Восточной Европе.

По размеру капитала ВТБ поднялся на 222-е место в списке 1000 крупнейших банков мира журнала The Banker.

2002-2006 Стратегия прорыва

В 2002 году главным акционером ВТБ стало Правительство РФ

В 2002 году главным акционером ВТБ стало Правительство РФ, выкупившее у Центрального банка РФ долю его участия в уставном капитале банка.

В 2002 году в банк пришла новая команда менеджеров во главе с действующим президентом — председателем правления Андреем Костиным. Они поставили перед собой стратегическую задачу — превратить ВТБ в ведущий банковский институт страны. Их цель — работа банка во всех ключевых сегментах банковского рынка, включая розничный бизнес и инвестиционно-банковские услуги.

В 2004 году ВТБ стал владельцем Гута-банка. В 2005 году ВТБ запустил на его основе самый успешный в России проект специализированного розничного банка ВТБ 24.

В 2005 году покупка Промышленно-строительного банка (Санкт-Петербург) позволила ВТБ укрепить свои позиции в Северо-Западном регионе и закрепить лидерские позиции на российском рынке банковских услуг.

2006-2008 Энергия успеха: новые горизонты

В 2007 году среди российских банков ВТБ первым провел первичное публичное размещение своих акций. Это стало крупнейшим на тот момент международным банковским IPO в Европе и вторым крупнейшим междунароным IPO в мире

Объем привлеченных средств в капитал банка составил 8 млрд долларов. На Лондонской фондовой бирже спрос на GDR банка превысил предложение в 9 раз. К ним проявили повышенный интерес практически все ведущие инвестиционные фонды США и Европы. В России акционерами банка стали свыше 120 тыс. граждан. С превращением в публичную компанию существенно повысился уровень открытости ВТБ. К управлению банком были привлечены независимые директоры. При Наблюдательном совете ВТБ был образован комитет по аудиту, а внутри банка было создано управление по работе с инвесторами.

В 2007 году международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s признало ВТБ одним из наиболее информационно прозрачных российских банков

В 2008 году ВТБ стал первым российским банком, получившим лицензию на осуществление банковской деятельности в Китае и Индии и открывшим в этих странах свои филиалы. В 2008 году инвестиционный бизнес группы был консолидирован на базе «ВТБ Капитал» в России и «ВТБ Капитал плс» (ранее «ВТБ Европа») за рубежом.

2009 Преодолевая трудности, идем вперед

В условиях кардинального ухудшения ситуации на рынке группа ВТБ поставила в качестве приоритетной задачи сохранение устойчивости основных показателей и обеспечение стабильной работы

В условиях кардинального ухудшения ситуации на рынке группа ВТБ поставила в качестве приоритетной задачи сохранение устойчивости основных показателей и обеспечение стабильной работы. Меры, оперативно принятые ВТБ в новых рыночных условиях, включали корректировку кредитной политики, совершенствование системы управления рисками и интенсификацию работы с проблемной задолженностью. Наряду с этим решались задачи по расширению источников фондирования и укреплению капитальной базы, а также по сокращению издержек.

Группа ВТБ не только успешно преодолела кризис, но и совершила качественный рывок в развитии. Большинство целевых показателей, установленных стратегией на конец 2009 года, были перевыполнены: по активам на 4%, кредитному портфелю — на 3%, клиентским пассивам — на 21%, по комиссионным и процентным доходам на 10%.

2010-2013 Время рекордов

После окончания кризиса группа ВТБ продолжила свое развитие

После окончания кризиса группа ВТБ продолжила свое развитие. 2010–2013 годы характеризовались рекордными показателями. Так, в 2010 году чистая прибыль составила 54,8 млрд рублей, в 2011 году — 90,5 млрд, в 2012-м — 90,6 млрд, в 2013-м— 100,5 млрд. За 2010–2013 годы Группа увеличила активы в 2,4 раза до 8,8 трлн рублей, кредитный портфель — в 2,5 раза до 6,6 трлн рублей, средства клиентов — в 2,7 раза до 4,3 трлн рублей. Росту показателей способствовало приобретение и успешная интеграция «ТрансКредитБанка» (2010) и «Банка Москвы» (2011). Кроме того, Группа укрепила розничный бизнес благодаря созданию «Лето Банка», специализирующегося на потребительском кредитовании в массовом клиентском сегменте. «Лето Банк» был признан одним из наиболее успешных новых российских брендов 2013 года.

В феврале 2011 года правительство России продало 10% акций банка. Таким образом, ВТБ выступил первопроходцем в программе приватизации госсобственности. При размещении акций предпочтение отдавалось долгосрочным, фундаментальным инвесторам. В мае 2013 года была проведена еще одна допэмиссия, в результате которой акционерами банка также стали крупные международные игроки. По итогам обоих размещений государство снизило свою долю в капитале ВТБ с 85,5% до 60,93%.

2014-2016 Стратегия качественного роста

Несмотря на сложную макроэкономическую ситуацию, группа ВТБ обеспечила выполнение целей стратегии на 2014-2016гг.

Несмотря на сложную макроэкономическую ситуацию, группа ВТБ обеспечила выполнение целей стратегии на 2014-2016гг. по качественному росту бизнеса и сохранению лидирующих позиций на российском банковском рынке, повышению эффективности и бережливому отношению к расходам, дальнейшему развитию модели управления.

Перевыполнены цели стратегии по работе с корпоративными клиентами, существенно укреплены позиции на рынке обслуживания населения. Опережающая по сравнению рынком динамика кредитного портфеля юридических лиц позволила группе ВТБ нарастить рыночную долю до 16%, доля в привлеченных средствах корпоративных клиентов выросла до еще более значимой отметки – 23%.

В результате реализации задачи по увеличению доли розничного бизнеса в активах и доходах Группы, доля на рынке кредитования населения выросла до 20%, на рынке привлеченных средств физических лиц – до 11%.

В 2014–2016 гг. группа ВТБ реализовала ряд крупных стратегических проектов, направленных на укрепление рыночных позиций и диверсификацию бизнеса, а также на повышение внутренней эффективности и качества управления:

— создана Глобальная бизнес-линия «Средний бизнес», усилены позиции Группы в сегменте средних компаний и регионального бизнеса РФ;

— проведена интеграция ОАО «Банк Москвы» – крупнейший проект по объединению банков на российском рынке, который позволил достичь существенной экономии расходов, и повысил качество управления;

— совместно с Почтой России создан ПАО «Почта Банк». Доступ к сетевой инфраструктуре Почты России позволит Группе ВТБ построить розничный бизнес нового масштаба и значительно укрепить позиции в обслуживании массового розничного сегмента.

Источник

Обзор деятельности банка ВТБ, услуги в 2021 году

Самым востребованным на рынке финансовых услуг является универсальный коммерческий Банк ВТБ ПАО с государственным участием. Он занимает одно из ведущих мест в мире по величине активов, уставного капитала, уровню интернет-банкинга и обслуживания клиентов.

История основания и развития

ВТБ был основан в 1990 г. Официально зарегистрирован Банком России 17.10.1990. Является финансовым объединением более 20 различных компаний.

В 1990 году Минфин и Госбанк СССР учредили Внешторгбанк — ВТБ Банк.

1990 год

Министерство Финансов и Государственный Банк СССР учредили Внешторгбанк. Организация создана в форме ЗАО для обслуживания внешнеэкономических финансовых сделок РФ и интеграции страны на мировом торгово-экономическом рынке.

Банк первым в РФ провел публичное размещение своих акций (IPO), что на тот момент было крупнейшим международным банковским IPO.

Объем капитала составил 8 млрд долларов.

Более 120 тыс. россиян стали акционерами Внешторгбанка.

ВТБ выкупил у РЖД ОАО «ТрансКредитБанк».

Был начат обратный выкуп акций у частных лиц. Сумма сделки составила 11,4 млрд руб.

10.05.2016 был присоединен Банк Москвы.

Был создан Почта Банк при участии Внешторгбанка.

Утверждается план развития финансовой организации на 2017-2019 гг.

Самыми приоритетными направлениями становятся:

1 января 2018 г. был присоединен банк «ВТБ 24». За счет этого увеличились активы и уставный капитал.

Было выкуплено 29,1% акций сети магазинов «Магнит».

Куплено 40% акций «Техносерва».

Приобретено 85% акций Банка «Возрождение».

Создана региональная авиакомпания по указу президента РФ.

Куплено 49,5% аэропорта Геленджик.

Большое внимание уделено продвижению системы Alipay в РФ.

«Моснарбанк» вышел из состава «Еврофинанса» из-за санкций США.

Было создано крупнейшее зерновое объединение «Деметра-холдинг», владельцем которого стал ПАО ВТБ Банк.

Приобретение 20% акций «1 канала».

Стал входить в состав Совета директоров «1 канала».

Получение 75% акций «СТС Медиа».

Приобретение 19% акций катарского национального CQUR Bank.

Разработана и принята стратегия развития до 2023 г.

ВТБ занял 1-е место в рейтинге журнала Forbes (среди банков РФ) по числу долларовых миллионеров, являющихся клиентами организации.

В связи с пандемией коронавируса банком был введен ряд мер по поддержке своих заемщиков (реструктуризация кредитов, кредитные каникулы).

Полный переход на цифровое обслуживание.

Модернизация аэропорта «Пулково» в СПб при поддержке организации.

Участие в строительстве платной автомагистрали Москва-Казань.

Списание долгов оборонно-промышленного комплекса в размере 450 млрд руб. по указу Президента РФ. Реструктуризация оставшихся на срок до 15 лет.

Присоединен Банк «Возрождение».

Описание финансовой организации

Центральный офис ПАО Банк ВТБ находится в Москве.

Место регистрации юридической организации: 191144, город Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11А.

Дата Госрегистрации: 22.11.2003.

Номер Госрегистрации (ОГРН): 1027739609391.

Лицензия №1000 от 08.07.2015.

Уставный капитал составляет 1,6 трлн руб.

Собственный капитал — 3,6 трлн руб.

Активы — 28 104,6 млрд руб.

Чистая прибыль — 287 млрд руб.

Число сотрудников объединенных организаций — 77 200.

Адрес для корреспонденции:

123112, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12.

Логотип

Существующий сегодня логотип уже 4-й по счету. Он был принят 01.01.2018.

Главные преимущества

За годы грамотного управления и соблюдения стратегий развития банка был заработан авторитет, накоплены достаточные активы, чтобы занять главенствующую позицию в рейтинге предоставления финансовых услуг.

Существует ряд преимуществ в сервисе Банка ВТБ перед другими организациями:

Безопасность вкладов гарантирует государство, т.к. 60% акций принадлежат ему, 40% — частным инвесторам. В общей сложности 92% активов контролируются «Росимуществом» и Министерством Финансов РФ.

Агентство «Эксперт РА» присвоило Внешторгбанку рейтинговое значение «ruAAA», прогноз стабильный. Международное агентство Moody’s установило показатель «Baa3» для банка, прогноз стабильный. Данные уровни рейтинга свидетельствуют о финансовой устойчивости на мировой арене и высокой кредитоспособности.

Рыночная капитализация в 2020 г. — 4,6 млрд долларов.

По состоянию на 2020 г. банк выдал более 1 трлн руб. кредитов.

Более 500 тыс. предпринимателей РФ и 13,9 млн физлиц сотрудничают с банком.

Приоритетным направлением является обслуживание государственных организаций и крупных корпоративных клиентов.

После присоединения дочерних структур Внешторгбанк стал активно развивать сектор обслуживания физлиц.

Банк предоставляет услуги физическим и юридическим лицам:

Процесс становления и модернизации организации продолжается и сегодня.

Структура кредитной организации

Организация стремится к развитию и увеличению финансовой структуры. В группу входит не только сам банк, но еще и 20 дочерних предприятий.

Собственники

Правительство РФ является главным акционером. Оно контролирует 92% акций. Остальные принадлежат GDR и частным лицам.

Руководство

Председателем правления является Андрей Леонидович Костин. Занимает должность с 10.06.2002.

Пост Председателя Наблюдательного совета принадлежит Антону Германовичу Силуанов.

Группа ВТБ и дочерние компании

Банк является главной управляющей структурой Группы ВТБ. Его отделения расположены во всех частях света, как на постсоветском пространстве, так и в Европе, Азии, Африке. В состав компании входит около 20 российских и зарубежных банков, корпораций, работающих во всех сферах мирового рынка.

Финансовая деятельность

ПАО Банк ВТБ предлагает услуги на финансовом рынке по всему миру физическим и юридическим лицам. Организация выдает кредиты на различные нужды, помогает открыть собственное дело, вклады, счета, привлечь инвестиции.

Работает с использованием новых IT-технологий и предлагает выгодные условия по обслуживанию клиентов.

Банковские технологии продвинулись далеко в оказании помощи крупным и мелким бизнесменам:

Перечень банковских услуг

Спектр услуг организации многообразен. Выдаются кредиты на неотложные нужды, автокредиты, ипотека, бизнес-кредиты, производится рефинансирование займов, обслуживание кредитных и дебетовых карт. Активно ведется инвестиционная политика и предоставляются услуги по вкладам.

Кредиты

Кредитование населения — самая востребованная услуга. В ней нуждаются как физические, так и юридические лица.

Банк предлагает 5 видов кредитования:

Кредит предоставляется сроком до 5 лет при наличии гражданства РФ, постоянного места работы, желательно в госорганизации и дохода свыше 15 тыс. руб. в месяц.

Если заемщик является зарплатным клиентом ВТБ, то срок кредитования увеличивается до 7 лет.

Процент зависит от того, оформляется ли страховой полис от несчастных случаев и потери работы. Ставка со страховкой составляет 11,5%, без нее — до 19%.

Заявку можно подать на официальном сайте банка.

Документы, необходимые для оформления кредита:

Предоставляется в качестве бонуса услуга «Кредитные каникулы». Один раз в полгода можно пропустить ежемесячный платеж. На кредитную историю это не повлияет.

Автокредит предоставляется на приобретение авто- и мототехники под низкий процент. Есть возможность покупки как новой, так и подержанной с пробегом. Подать заявку необходимо на сайте.

ПАО Банк ВТБ и автопроизводители создали ряд спецпрограмм для предоставления кредитов на льготных условиях.

Для новых автомобилей предлагается 4 программы кредитования, для подержанных — 3, сроком от 5 до 7 лет.

Первый взнос для приобретения новых авто составляет 20% от стоимости, с пробегом — 0%, что делает кредит более доступным и привлекательным для клиентов.

Максимальная сумма автокредита составляет 7 млн руб.

Есть возможность снизить процентную ставку по кредиту, если оформить КАСКО:

При рефинансировании (заключении кредитного договора с ВТБ для погашения займов в других банках) можно объединить 6 займов и получить небольшую сумму на личные нужды.

Преимущества перед другими банками:

Карты

С начала 2000-х гг. банк ввел в оборот пластиковые мультикарты, которые обслуживаются в различных видах валют. Сегодня оплата мультикартами более популярна, чем наличными.

Банк ВТБ выпускает и обслуживает следующие пластиковые карты:

Дебетовая мультикарта предназначена для получения зарплат, социальных выплат, пенсий, детских пособий.

Преимущества дебетовых карт:

Кредитная карта имеет ряд преимуществ по сравнению с другими банками:

Ипотека

Популярной услугой является долгосрочный заем на приобретение жилья, т.е. ипотека. В этом виде кредитования нуждается большое количество граждан РФ.

В банке существует несколько типов ипотеки:

При подключении опции «Заемщик» и активном использовании кредитки снижаются проценты.

Ипотечные ставки для физлиц составляют:

Бонус: при приобретении жилого помещения общей площадью более 70 кв.м. процентная ставка может быть снижена на 0,5%.

Ипотечный кредит от ВТБ пользуется заслуженной популярностью среди граждан РФ.

Вклады

Одним из самых приоритетных направлений в работе банка является приток капитала. Организация предлагает физическим и юридическим лицам привлекательные условия для вкладов. Существуют следующие их виды:

Для получения высоких процентных ставок нужно совершать покупки по мультикарте ВТБ на сумму от 75 тыс. руб. Если их стоимость меньше, то ставка понижается на 1,5-2%.

Инвестиции

Еще одним приоритетным направлением современного развития Банка ВТБ является привлечение сторонних инвесторов. Следуя новым веяниям, тенденциям в сфере IT-технологий, спросу на инструменты инвестиционного управления, он предлагает такие продукты:

Для получения доступа к торгам на бирже на фондовом и валютном рынках нужно открыть брокерский счет и сформировать инвестиционный портфель. Есть возможность провести операции это онлайн и совершать сделки через мобильное приложение.

Социальная политика

Банк активно участвует в социальной сфере страны. Оказывает спонсорскую поддержку, выделяет деньги на благотворительность для развития спорта, культуры, здравоохранения, соцсферы.

Спорт

ВТБ большое значение уделяет спорту. Является титульным спонсором в следующих проектах:

Культура

Банк активно участвует в культурном развитии страны. При его поддержке было организовано много спектаклей, выставок, культурных мероприятий.

С 2002 г. ВТБ входит в попечительский совет Большого театра. Финансирует многие премьеры театра.

С 2006 г. — генпартнер Мариинского театра в СПб, где в 2012 г. при его поддержке состоялась опера «Борис Годунов».

С 2002 г. курирует «Мастерскую Петра Фоменко» при Московском театре.

Входит в состав Совета попечителей Третьяковской галереи с 2002 г., спонсирует много уникальных мероприятий.

С 2016 г. — генеральный партнер ГМИИ им. А.С. Пушкина. Регулярно организует выставки.

С 2013 г. содействие деятельности Эрмитажа. Является генеральным спонсором музея.

С 2004 г. — член попечительского совета Русского музея.

С 2014 г. оказывает помощь Еврейскому музею и центру толерантности.

С 2010 г. финансирует телепередачу «Что? Где? Когда?»

Здравоохранение

Банк активно поддерживает здравоохранение РФ. Помогает пожилым людям, сиротам, инвалидам, ветеранским организациям.

С 2013 г. в рамках благотворительной программы «Мир без слез» была оказана помощь детским больницам в 52 регионах страны.

В рамках благотворительной программы «Мир без слез» ВТБ-банк оказывает помощь детским больницам страны.

Премии и награды

В 2018 г. был признан «Банком 2018 г. в России».

Впервые стал призером конкурса журнала The Banker, был отмечен за передовой опыт в предоставлении банковских услуг.

Отрицательные стороны ВТБ-банка

Для получения бонусов необходимо получать зарплату в банке.

Громкие скандалы с участием А. Навального, являющегося акционером банка, который проводил коррупционные расследования в госструктурных организациях.

В 2014 г. введены санкции против банка Евросоюзом и США из-за украинских событий. В результате американские и европейские инвесторы не имеют возможности приобретать акции.

Отзывы клиентов

Анастасия Разумовская, 32 года, Москва, предприниматель: «Радует вежливое обслуживание, помощь в оформлении документации, отчетности. Экономия времени».

Андрей Васильев, 65 лет, пенсионер: «Мне банк нравится. Много лет держу свои вклады в нем. Процентные ставки растут, соответственно, — и мои доходы, что приятно».

Диана Ковалевская, 27 лет, провизор: «Не все и не всегда устраивает. Бонусами можно пользоваться, если ты зарплатный клиент».

Даниил Пешков, 39 лет, предприниматель: «С банком я начинал строить свое дело. Всегда получал помощь от сотрудников, брал несколько кредитов на развитие бизнеса».

Банковский эксперт и консультант по работе с банковскими услугами. Раньше сам работал начальником кредитного отдела в нескольких крупных банках.

Источник