Как доказать что не было умысла совершить преступление

Источник

Как инспекция будет искать умысел в налоговых нарушениях

юрист, главный редактор журнала «Налоговые споры»

ФНС России выпустила письмо от 13.07.2017 № ЕД-4-2/13650@, в котором поделилась наработками следственного комитета по налоговым делам. Это письмо спущено в нижестоящие инспекции для применения в практике. Так как территориальные налоговики будут пользоваться предложенными рекомендациями, плательщикам нужно быть готовым к новым методам работы.

Суть письма — инспекторам в действиях плательщика всегда следует искать умысел. Если его найти и доказать, то уголовная перспектива дела существенно повышается. Это значит, что, во-первых, у налоговиков появится возможность наполнять бюджет не только за счет доначислений, но и за счет повышенного штрафа. Ведь санкции за умышленную недоплату налога — 40%, а за обычную всего 20% от доначисленнных сумм (п. 1 и 3 ст. 122 НК РФ). А, во-вторых, правоохранителям проще будет «натянуть» деяние на состав правонарушения, установленный налоговыми статьями Уголовного кодекса (ст. 199-199.1 УК РФ). Разберемся, что ожидать от новых методов работы чиновников и что им противопоставить.

Систематизируйте или обновите знания, получите практические навыки и найдите ответы на свои вопросы на курсах повышения квалификации в Школе бухгалтера. Курсы разработаны с учетом профстандарта «Бухгалтер».

В чем разница между умыслом и неосторожностью

Плательщик может совершить налоговое правонарушение без умысла, а по неосторожности. Приведем пример. Бухгалтер в силу неопытности или отсутствия достаточной квалификации допустил ошибку: учел прямые производственные расходы как косвенные. Соответственно, списал их полностью и сразу, а не по мере выпуска продукции. Что привело к завышению налоговых расходов и соответственно недоплате налога на прибыль. Это неумышленное деяние. Такой бухгалтер не осознавал вредные последствия своих действий. Но так как организационные проблемы компании или личностные качества сотрудников не могут являться основанием для освобождения от ответственности компании. Штрафовать за это все-равно будут. Но по пункту 1 статьи 122 НК РФ на 20% от доначисленной суммы.

Аналогично дело обстоит и с непреднамеренными арифметическими ошибками. Хотя учитывая, что подавляющее большинство налогоплательщиков заполняет отчетность не в ручную, а с помощью специальных программ, такие нарушения в последнее время встречаются крайне редко.

Другое дело, когда плательщик совершает действия, целью которых является именно экономия на налогах. Например, дробит бизнес. Создает и использует для этого подставные фирмы однодневки, которые участвуют в деятельности только фиктивно. В таких случаях инспекторам предписано искать следы имитации деятельности.

Поясним. Плательщик, создавая схему, всегда несет расходы (например, при регистрации таких фирм или при их покупке, на аренду помещений для них и проч.). Указанные затраты недобросовестные фирмы всегда стараются сократить до минимума. В результате по наблюдениям правоохранительных органов, полноценной имитации не получается. Всегда будут те или иные признаки, которые покажут фиктивность сделки или документооборота. Именно такие признаки будут искать налоговики. Обычно на имитацию деятельности указывают:

Особое внимание уделят сделкам, в которых участвуют посредники.

Если инспекция найдет такие признаки и докажет имитацию деятельности, штраф за неуплату налога будет уже 40% от доначислений.

Важно! Если инспекция обвиняет компанию в умышленной неуплате налога и назначает штраф в размере 40% от доначислений, в акте проверки обязательно должно быть указано, в чем заключается умысел и приведены обстоятельства, которые его доказывают, а также цели и мотивы конкретных лиц при совершении противоправных действий. Если таких пунктов в акте нет — штраф в двойном размере незаконен.

Интересно, что рекомендации Следственного комитета буквально призывают руководство инспекций внимательно изучать акты проверок и при вынесении решения по возможности переквалифицировать действия плательщиков в умышленные. Поэтому к процедуре рассмотрения материалов налоговой проверки компаниям следует подходить максимально ответственно. Ни в коем случае не игнорируйте приглашение на рассмотрение и обязательно используйте право представлять возражения на акт проверки.

Какие доказательства интересны инспекторам

Доказательства бывают прямые и косвенные. Прямые — непосредственно указывают на умысел, то есть содержат ту информацию, которая его доказывает. А косвенные — лишь подтверждают факты, которые могут свидетельствовать о преступном умысле. Например, если в ходе допроса сотрудники проверяемого плательщика расскажут, что сами оформляли документы от имени контрагента — это будет прямым доказательством умысла на создание формального документооборота. А если выяснится, что документы от имени контрагента подписаны неизвестным лицом — косвенным.

Приведем еще некоторые примеры прямых доказательств:

Учитывая особый характер прямых доказательств, очевидно, что инспекторы с помощью правоохранителей сосредоточат свои усилия именно на их сборе. Поэтому следует готовиться к увеличению числа допросов, выемкам документов и осмотрам с пристрастием. Кстати недавно ВС РФ решил, что проверяющие вправе копаться в рабочих компьютерах и изучать информацию, которая на них есть (Определение ВС РФ от 17.07.2017 № 302-КГ17-8315).

Важно! Не храните на рабочих компьютерах информацию, способную скомпрометировать фирму в глазах проверяющих.

Как инспекторы будут собирать доказательства

Рекомендации содержат не просто перечень доказательств, которые нужно собрать, но и предлагают налоговикам пошаговый алгоритм действий. Его стоит изучить плательщикам, чтобы заранее быть готовыми к требованиям инспекторов.

Шаг 1.

Проверяющим необходимо установить круг лиц, которые могут совершить правонарушение. Ведь для этого нужно как минимум иметь доступ к учетным программам и влиять на формирование отчетности. Для этого запросят:

Стоит ли говорить, что бизнес-процессы в компании должны быть отрегулированы и четко прописаны. Чтобы проверяющие не заподозрили руководство фирмы в умышленном уклонении от налогов не следует поручать оформлять сделки или проводить операции доверенным лицам. Следует проверить оформлены ли должным образом полномочия тех сотрудников, которые участвовали или сопровождали сделки или вели переговоры с контрагентами. В практике встречаются ситуации, в которых водитель генерального директора говорит, что он искал и нашел контрагента, а менеджер по продажам утверждает, что фирму-партнера на самом деле возглавляет главбух.

Обвинить в умышленном уклонении могут директора, главбуха или бухгалтера (если в штате нет главного), а также лиц, фактически выполняющих обязанности указанных сотрудников.

Шаг 2.

Выяснить имеются ли приговоры суда в отношении главбуха или руководства фирмы, подтверждающие налоговое преступление. То есть, если на директора уже было возбуждено уголовное дело и есть приговор суда, инспекция может не доказывать установленные им факты. Это называется преюдицией.

Шаг 3.

Провести мероприятия налогового контроля: допросы, опросы, осмотры и проч. То есть использовать весь арсенал, предоставленный налоговикам НК РФ. При этом рекомендовано активно привлекать правоохранителей и консультироваться с ним. Контрольные мероприятия нужны, чтобы собрать сведения, которые описывают, какие нарушения налогоплательщик совершил.

Например, чтобы доказать взаимозависимость с созданной плательщиком фирмой-однодневкой будут исследовать дополнительные документы, которые сопровождают фиктивный договор. То есть запрашивать переписку с контрагентом, протоколы совещаний и т.п. Особое внимание проявят к товаросопроводительным документам: накладным, складским журналам и проч. В них будут искать несоответствия количественного и качественного характера, нумерации, сравнивать полученные сведения с данными счетов-фактур.

Еще один инструмент инспекторов — запросы в профильные ведомства: ГИБДД, Роспатент, Росреестр, лицензирующие органы, и др., а также выписки из различных реестров (ЕГРИП, ЕГРЮЛ). В частности, они нужны, чтобы установить:

Любимое «развлечение» правоохранителей и налоговиков устанавливать IP-адреса, с которых вели переписку, отправляли отчетность или заходили в банк-клиент. Если у проверяемого налогоплательщика и его партнера одни и те же адреса — это будет использовано как доказательство взаимозависимости.

В Рекомендациях приведены различные инструменты, которые можно использовать в зависимости от выявленной схемы уходы от налогов. Схемы также подробно описаны. В основном они хорошо известны как плательщикам так и налоговикам: дробление бизнеса, использование посредников с целью увеличения расходов и вычетов, неправомерное применение налоговых льгот, подмена гражданско-правовых отношений (например, вместо заключения договора купли-продажи — подписывают агентский или займа, или вместо трудового договора — подряд).

Шаг 4.

Подготовить акт налоговой проверки, в котором изложить все собранные данные. При этом инспекции рекомендовано использовать тот же стиль, которым пишут обвинительные заключения в уголовных делах. Очевидно, это удобно правоохранителям, так как они смогут положить акт проверки в основу такого заключения.

Теперь вы не встретите в актах и решениях таких оценочных понятий как добросовестность и должная осмотрительность. По мнению СК РФ, они лишь мешают доказать умысел и даже могут создать впечатление неосторожности в совершении правонарушения.

Указанные термины заменят: «согласованность действий группы лиц», «доказанность факта подконтрольности фирмы-однодневки, факта имитации хозяйственных связей с такими лицами», «запутанная схема», «черная бухгалтерия», «виновная осведомленность».

Какие отговорки не сработают

В возражениях на акт проверки не стоит указывать на наличие смягчающих вину обстоятельств, если вы не признали и отрицаете факт правонарушения. По мнению и правоохранителей и судей — это взаимоисключающие вещи. Если же плательщик признал вину, но надеется на снижение штрафа могут сработать такие доводы:

В качестве смягчающих вину обстоятельств суды не примут следующие:

Источник

А нужны ли доказательства умысла?

Умысел — это одна из форм вины, которая по существу и в соответствии с законодательной формулировкой противопоставляется неосторожности. В данной небольшой статье об умысле и о его значении на практике я буду говорить об умысле применительно к уголовному праву и уголовному процессу России. В соответствии со ст. 25 УК РФ[1] преступлением, совершенным умышленно, признается деяние, совершенное с прямым или косвенным умыслом. Преступление признается совершенным с прямым умыслом, если лицо осознавало «общественную опасность» своих действий (бездействия), предвидело возможность или неизбежность наступления общественно опасных последствий и желало их наступления.

Преступление признается совершенным с косвенным умыслом, если лицо осознавало общественную опасность своих действий (бездействия), предвидело возможность наступления общественно опасных последствий, не желало, но сознательно допускало эти последствия, либо относилось к ним безразлично.

То есть умышленная форма вины предполагает осознание виновным сущности совершаемого деяния, предвидение его последствий и наличие воли, направленной к его совершению.

Как в теории и на практике можно определить наличие умысла у виновного лица? Как и любые другие обстоятельства, подлежащие установлению по уголовному делу, умысел устанавливается в соответствии со ст. 74 УПК РФ[2] показаниями подозреваемого, обвиняемого, показаниями потерпевшего, свидетеля, заключением и показаниями эксперта, специалиста, вещественными доказательствами, протоколами следственных и судебных действий, иными документами. Так как умысел – это элемент субъективный и находящий выражение в фактических действиях виновного лица, которые изменяют объективную действительность, в результате противоправных действий в основном умысел на практике, устанавливают, либо в результате анализа действий совершенных виновным лицом, либо, что бывает значительно чаще показаниями подозреваемого и обвиняемого и вот здесь начинается самое интересное… Мы живем в XXI веке, но наши следственные органы, как мне кажется, живут все еще в 30 – х годах XX века и для них до сих пор актуальны слова генерального прокурора А.Я. Вышинского о том, что «Признание – царица доказательств». О чем я хочу сказать, да о том, что для наших современных следственных органов никакие фактические обстоятельства дела, говорящие о направленности умысла виновного не имеют значения, в отличие от слов самого подозреваемого (обвиняемого).

Приведу пример из жизни. В бытность работы в соответствующих органах в обеденное время летом поступает звонок от оперативного дежурного о том, что в одной из деревень находящихся на территории нашего оперативного обслуживания случилась кража 3 велосипедов и потерпевшие самостоятельно нашли и задержали преступников. Мы окрыленные успехом и возможностью отчитаться за раскрытое преступление выезжаем на место и видим около деревенского магазина 3 воришек, молодых людей, а рядом с ними потерпевших, которые самостоятельно нашли (в 3 км от места совершения кражи, около деревенского пляжа) и задержали «злодеев». На месте проводим все необходимые следственные действия (осмотр места происшествия, приняли заявления от потерпевших, допросили их, признали потерпевшими, изъяли вещественные доказательства в виде велосипедов) доставляем виновных в отделение, где они дают признательные показания.

Таким образом, учитывая фактические обстоятельства дела и имея признания подозреваемых было понятно, что налицо кража, совершенная группой лиц по предварительному сговору, однако, как известно время и следствие расставляет все по своим местам. J

Через 5 дней материал проверки был передан в следственный отдел и следователь, решил самостоятельно опросить виновным лиц, которые у следователя дали иные показания, а именно, что они не собирались похищать велосипеды, а хотели на них только покататься и собирались их вернуть на то же место, где их взяли. Смешно? Если бы не было грустно. От таких показаний следствие встало в тупик, у следователя было все: факт совершения преступления, имелись вещественные доказательства, полученные в надлежащем порядке, были показания потерпевших и свидетелей задержавших воришек, но не было признания. Отсутствия признания для следствия явилось просто крахом и было принято решение с целью избежания сложностей при расследовании уголовного дела отказать в возбуждении уголовного дела, так как умысел виновных не был направлен на кражу, вот так то. Таким образом, для современных следователей, которые не в состоянии правильно оценивать доказательства, а также применять правовые нормы материального и процессуального права, основным доказательством по уголовному делу является признание вины, хотя ее можно установить и иными путями, но зачем это делать, думают они, ведь проще работать, когда виновный во всем признается. Именно на этом построена сегодня, вся работа правоохранительных органов России, нет признания, нет уголовного дела, но если уж уголовное дело возбуждено, а признания нет, то нужно всеми способами его получить.

Источник

Отсутствие умысла в совершении преступления: Как можно доказать свою невиновность?

Статистика нашего государства показывает, что большинство преступлений совершается умышленно. Однако не в каждом преступлении очевиден факт умышленности в совершении преступления. В таком случае, необходимо доказать факт его наличия или отсутствия.

Бывает, что следователи намеренно не видят очевидных фактов и только опытному адвокату по уголовным делам под силу доказать отсутствие умысла в совершении преступления. Однако давайте разберем наиболее важные моменты.

Предвидение общественно опасных последствий

Под умыслом законодатель подразумевает самую распространенную форму вины, за которую грозит наказание. Согласно статистике, девять из десяти преступлений совершаются умышленно. К примеру, при подделке документов следует взяться за доказывание вопроса: кем именно был подделан документ, поскольку подделка документов явно свидетельствует о том, что была тщательная подготовка к совершению преступления, а значит умысел присутствует. Стоит отметить, что отсутствие умысла будет доказано в следующих случаях:

Под предвидением следует понимать, что лицо заведомо предполагало, что может произойти и намеренно предприняло действия к осуществлению своего плана. Однако адвокаты советуют своим подзащитным либо не свидетельствовать против себя и своих близких, либо прямо указывать на тот факт, что в действиях обвиняемого не было преступного умысла, либо доказывать свою невиновность, как доказать свою невиновность в суде по ссылке.

Как доказать отсутствие умысла в уголовном преступлении?

Много факторов влияет на доказывание умысла, например: слежка за потерпевшим или использование подручных средств для совершения преступления. На практике существуют следующие виды преступного умысла:

При вступлении адвоката в уголовное производство для защиты своего доверителя, он должен понять, как будет лучше для него, признать вину в том, что умысел в совершении преступления все же был спланирован заранее или же возник непосредственно перед совершением преступления и это повлияет на факт раскаяния и признания вины при вынесении приговора. Или же отстаивать позицию на том, что лицо не могло предвидеть последствия. Адвокат начинает проводить собственное расследование в котором собирает доказательства и предпринимает следующие действия к их сбору:

Разграничение умысла и ошибки

Следователю необходимо четко сформулировать цели и мотивы преступного умысла, а в судебном заседании, адвокату необходимо сломать позицию прокурора, поскольку зачастую данные цели и мотивы являются надуманными и голословными.

Что уж говорить о том, что в ряде случаев, требуется доказать, что лицо вообще не отдавало себе отчет в своих действиях, поскольку находилось в состоянии аффекта.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Поделиться статьей с друзьями в социальных сетях

Консультация по Вашему вопросу

Незаконно списали деньги с банковской карты: кому будут возвращать + обман, мошенники, практика

Что делать, если мошенники украли деньги с банковской карты?

Случилась беда, мошенники добрались до вашей карты и сняли с неё деньги. Что делать? Сотрудник банка дал рекомендации по тому, как себя вести в таком случае.

Три шага, которые надо сделать как можно скорее:

Заявить о мошенничестве можно по телефону или в отделении — всё зависит от банка. Условия можно узнать у оператора колл-центра.

Эксперты рекомендуют писать заявление в банке, чтобы у владельца карты осталась на руках копия его обращения с отметкой сотрудника о приеме заявления. Если дело дойдет до суда, бумага точно не будет лишней.

Когда банк вернет деньги?

Процесс рассмотрения заявления и изучение ситуации может занять от одного до нескольких месяцев. Почему так? Помимо банка и платежной системы разбираться в факте мошенничества будут и правоохранительные органы, которые заводят уголовное дело, занимаются поиском преступников, передают дело в суд и т. п.

Кому банк точно вернет незаконно списанные с карты деньги?

По закону, банк должен вернуть клиенту деньги при соблюдении двух условий:

Если банк отказал в рассмотрении, то он владеет доказательствами вины клиента. И это не значит, что владелец карты был в сговоре с мошенниками, речь идет о нарушении правил безопасного использования карты.

Например, ему позвонили мошенники и, представившись сотрудниками банка, «выудили» логин и пароль для входа в интернет-банк или пароль, который пришел по СМС, CVC-код и пр. Или, например, клиент потерял карту, но не заблокировал ее и не оповестил об этом банк.

Также банк имеет право отказать клиенту, если он не успел подать в отведенные сроки заявление в банк о краже денег.

Важно: кредитная организация обязана возместить клиенту убытки в полном объеме, если она не сообщила ему о проведении операции.

Дело в том, что банк должен бесплатно уведомлять клиентов о совершении любых операций по карте. Способ информирования можно прочитать в договоре (это могут быть уведомления по СМС, письма на электронную почту, информирование через интернет-банк и пр.).

Что делать, если банк отказался возвращать деньги?

Обращаться в суд и оспаривать решение банка и платежной системы.

Как защитить свою карту от мошенников?

Что делать потребителю, в случае незаконного списания денежных средств с банковских карт

В правоотношениях, возникающих при использовании дистанционного управления банковскими счетами с использованием интернет-сервисов для оплаты товаров (работ, услуг) участвуют два исполнителя: оператор сотовый связи (для подтверждения транзакции с помощью кода), полученного в смс-сообщении, и банк (для совершения операций по переводу денежных средств).

Отношения между исполнителями и гражданами–потребителями, связанные с оплатой товаров (работ, услуг) с использованием интернет-сервисов, регулируются Федерального закона от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», в соответствии со статьей 9 которого, в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

После получения указанного уведомления, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без его согласия.

В случае неправомерного списания денежных средств с банковской карты, клиенту необходимо немедленно обратиться в банк с уведомлением об использовании средства платежа без его согласия, заявлением о возврате денежных средств и блокировке счета.

По факту мошенничества написать заявление в правоохранительные органы.

При указанных обстоятельствах, когда отсутствуют бесспорные доказательства в совершении именно клиентами банка операций по снятию денежных средств с использованием платежной карты, банк обязан вернуть денежные средства.

В случае неудовлетворения банком требования потребителя следует обращаться в суд.

Списали деньги с карты Сбербанка без подтверждения: что делать

Многие клиенты Сбербанка сталкиваются с неприятной ситуацией, когда с их карт списываются деньги без подтверждения. При списании не приходит СМС с кодом подтверждения и не выскакивают специальные push-уведомления в приложении банкинга. В статье мы расскажем о возможных причинах несанкционированных покупок, покажем как можно отключить платежи и рассмотрим ситуации, при которых можно вернуть деньги.

Сразу стоит оговорится! Мы не будем рассматривать ситуации, когда у клиентов Сбербанка попросту отключена или не продлена услуга SMS-информирование, либо был проведен плановый платеж (за обслуживание карты, страхование).

Деньги снимают за платные подписки

Наиболее распространенной причиной автосписаний являются платные подписки. Большое количество онлайн-сервисов сегодня работают с подписочной моделью продуктов, заманивая пользователей бесплатным периодом. Обязательным условием доступа к пробному периоду является привязка реквизитов карты и проведение минимального проверочного платежа (например, 1 рубль).

В момент привязки сервис подключает карту к рекуррентной системе платежей, суть которой заключается в автоматическом продлении услуг без участия пользователя. Все условия и нюансы такого подключения прописываются в «договоре оферты», но многие пользователи попросту ленятся читать громоздкие тексты и просто ставят галочку напротив пункта «с условиями ознакомился».

По такой системе работают многие крупные онлайн-сервисы, такие как IVI, OKKO, Яндекс.Плюс, Google, Megogo, Spotify, Apple Music и др. Клиенту могут предлагать от 1 до 3 месяцев бесплатного доступа, после чего начинают законно и без уведомления списывать деньги.

Также сеть переполнена рядом сомнительных сервисов с подпиской, которые вводят клиентов в заблуждение и скрывают информацию об автопродлении. К ним относятся «второсортные» сайты знакомств, подборщики займов, сайты с видеокурсами и т.д. Наглядный пример — наша статья, в которой рассказывается о произвольном продлении VIP-статуса на сайте знакомств PayLove.

В виду всего вышеизложенного, первым делом проверьте привязку карточки к платным сервисам.

Первым делом зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → выберите карту → меню «Оплатить или перевести» → «Автоплатежи и автопереводы» → меню платежа (три точки) → пункт «Отключить» или «Приостановить».

В описании транзакции часто указывается сервис/сайт, который запросил платеж. Перейдите на него и через форму обратной связи (или почту) свяжитесь со службой поддержки. Сообщите им данные о платеже (6 первых и 4 последних цифры карты, дату, время и сумму платежа), ваш email и запросите отмену подписки.

Если в описании не указан такой сервис, вспоминайте где привязывали данные карты (её номер, срок действия, CVC-код). Проверьте сервисные сообщения от банка, в которых мог приходить код подтверждения при привязке — возможно удастся сориентироваться по дате. Обязательно проверьте почтовый ящик на предмет писем о регистрации, покупке или продлении услуг от сторонних сервисов.

Часто платные подписки оформляются через мобильные приложения. Обязательно проверьте наличие активных услуг в Play Market (раздел «Подписки») и AppStore (личный профиль → «Управлять подписками»).

Бывают случаи, когда в описании транзакции прописывается название платежной системы, через которую была проведена покупка. Например, автоматическое списание YooMoney Moscow RUS указывает на платежный шлюз ЮMoney (ранее Яндекс.Деньги). Если это ваша ситуация — обратитесь за разъяснениями в поддержку платежного сервиса. Укажите данные платежа и запросите информацию об источнике списания.

Деньги не списывают, а «временно блокируются» на карте

Достаточно часто клиенты Сбербанка сталкиваются со списаниями, которые в действительности оказываются «временной заморозкой» определенной суммы на счету. Например, интернет-магазины могут резервировать на карте сумму покупки, которая будет окончательно списана после доставки заказа. Часто при оплате картой в городском транспорте платежная система проводит минимальную сумму, которая потом войдет в окончательную оплату поездок за день. Популярный сервис проката элеткросамокатов Whoosh перед поездкой блокирует на карте клиентов 500-рублей, которые возвращаются на счет после катания без нарушений.

Примеров таких ситуаций и сервисов достаточно много. Временная блокировка денег на счету чаще всего связана с проверкой валидности карты и её платежеспособности. Возможно вы столкнулись именно с такой ситуацией и деньги будут возвращены на счет в течении 1-3 дней (срок возврата зависит от банка). В любом случае, необходимо получить разъяснения от поддержки сервиса, который заморозил денежные средства.

Деньги списываются мошенниками

К сожалению, в настоящее время выросло число несанкционированных платежей, связанных со взломом карты. Интернет-мошенники перехватывают реквизиты карт благодаря фишинговым сайтам (часто через фейковую форму оплаты) или вирусным программам, взламывающим доступ к онлайн-банкингу и sms-сообщениям.

Также мошенники располагают большим арсеналом вариантов для «законного обналичивания» украденных денег. Например, создается сайт знакомств, который предоставляет подписку к премиум-доступу. Стоит такая подписка порядка 1500-2000 рублей. Данные взломанной карты подвязываются к фейковому аккаунту, через который и выполняется покупка премиума. Владелец карточки обнаруживает покупку и сигнализирует в поддержку сайта с требованием удалить платежи. По требованию владельца подписка отключается, но в итоге мошенники получают «чистые» деньги и в возврате средств отказывают, так как формально услуга была оказана. Доказать причастность владельцев сайта к мошеннической схеме очень сложно, плюс ко всему, органы правопорядка отказываются принимать заявления по таким малым суммам.

Если вы обнаружили оплату услуги или покупку, которую лично не проводили — присутствует большая вероятность взлома банковской карты. Скорее всего мошенники получили полный доступ к реквизитам карты и пытаются быстро вывести деньги. В случае подозрения на взлом мы рекомендуем делать следующее:

Первым делом обнулите баланс карты. Например, переведите деньги на основной счет.

Срочно свяжитесь с поддержкой Сбербанка по номеру 900 или через приложение («Профиль» → «Связь с банком» → «Звонок в банк»). Заявите о вероятной компрометации данных карточки. Скорее всего, специалист предложит временно заблокировать карту, после чего будет проводится проверка службой безопасности.

В случае взлома карты лучшим решением будет её перевыпуск (замена). Если причиной замены является взлом данных карты — процедура перевыпуска будет бесплатной. В любом случае, по данной ситуации нужно консультироваться со специалистами поддержки Сбера.

Денежные средства снимаются ФССП

Не многие знают, но ФНС и ФССП (Федеральная служба судебных приставов) имеют право взыскать денежные средства с карты клиента банка. В некоторых случаях даже возможен арест счетов. Конечно же, перед таким взысканием проводится ряд розыскных действий, направляются уведомления и принимается соответствующее решение судебных органов. Чаще всего причиной взыскания являются задолженности следующего характера:

Вся информация о подобных платежа доступна банку, а в детализации операции будет специальная пометка, указывающая на тип взыскания. Остальные вопросы необходимо уточнять у поддержки Сбербанка.

Важно уточнить, что судебные приставы не могут списать деньги с кредитных карт, а также не имеют право взыскать более 50% от поступающей на счет суммы (пенсия, заработная плата).

Как вернуть списанные без подтверждения деньги?

В плане возврата денежных средств все не так просто и банки часто отказывают клиентам в решении данного вопроса. В любом случае, начните с заявления в банк о несогласии с проведенной операцией. В заявлении опишите детали операции, укажите на необходимость вернуть деньги, прикрепите соответствующие скриншоты. Заявление можно подать письменно в отделении банка или по телефону, через специалистов поддержки. Служба безопасности будет проверять несанкционированное списание, после чего уведомит вас о своем решении.

Если несанкционированное списание было проведено в качестве оплаты услуг или товаров — вы имеете право подать запрос на проведение процедуры чарджбэк (возвратный платеж). Подробнее о процедуре читайте на сайте Сбера. Данная процедура часто рассматривается в пользу клиента, если оплата услуги была проведена с нарушениями (покупатель был введен в заблуждение, был нарушен закон о рекламе, не было информации о дополнительных платежах и т.д.). Вот пример чарджбэк-запроса, который клиент Сбербанка направил на официальную почту help@sberbank.ru и получил положительное решение

Заключение

Если с карты Сбербанка списали деньги без подтверждения по СМС, необходимо проверить наличие платных подписок на популярных сервисах и проанализировать вероятность взлома карты. Обязательно обратитесь в поддержку Сбербанка (по номеру 900 или через приложение), попросите проверить детали операции и указать источник списания.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Погадать или обман на деньги: как не стать жертвой обмана (мошенничества) + отзывы, практика

Онлайн гадания на Деньги

В современном мире материальное благополучие ставится во главу угла. Поэтому онлайн гадания на деньги пользуются все большей популярностью. Ведь не так просто начать зарабатывать большие суммы. Порой приходится пробиваться через конкурентов, недоброжелателей, да что там говорить, даже найти работу порой бывает нелегко. Так, что же делать, если вы пропадаете на работе или бегаете по собеседованиям в попытках получить должность, но желанного результата все не наступает

Конечно, профессиональные гадалки могут предложить вам массу самых разных специальных ритуалов для привлечения денег, а также подсказать, что нужно сделать, чтобы стать богаче. Однако подобные услуги также стоят не мало. Если у вас нет средств на то, чтобы свести концы с концами, так откуда же взяться деньгам на подобные ритуалы.

Если вы остро нуждаетесь в деньгах или просто хотите улучшить свое положение в обществе, то подобные гадания дадут вам эту возможность.

Внимание! Большое количество гаданий на деньги обращаются к темной магии. Поэтому рекомендуем вам ни в коем случае не пропускать рекомендации в описании к каждому ритуалу. Также не пользуйтесь ими чаще, чем раз в день, чтобы не истощить запасы своей энергии.

P.S. Так примерное выглядит обещание на разных сайтах, как могут помочь. Но так ли это, на самом деле?

Незаконные фокусы: обряды и гадания + привлечение к уголовной ответственности

Мошенничество или статья 159 уголовного кодекса может достаться кому угодно: от охранника в парке до политика. За последние 11 лет по ней осудили около 286 000 человек, а если брать недавние года, то приговоры слышат более 20 000 человек ежегодно. «Любят» эту статью и люди с неординарной профессией: гадалки, ведуньи, потомственные колдуны.

История первая: «Семь мостов» и бараны на кладбище

Тамара Биразова* жила в Ярославле, но иногда приезжала в Москву: лечить людей, гадать им. Не за так — цену назначала или сама гадалка, или же клиенты оставляли ей вознаграждение по своему усмотрению. Бабушка Биразовой умела лечить людей молитвами, она снимала порчи и гадала, обращалась к талисманам. Этому же она обучила внучку.

Клиентам она рассказывала, что российское гражданство получила в 2008 году, вступив в фиктивный брак. Она помогала чиновникам, адвокатам, а кому-то даже помогла выиграть тендер. Еще одно достижение — исцеление родного брата от героиновой зависимости.

Марию Спиридонову с Биразовой познакомила сестра потерпевшей. На первой встрече Биразова сказала: «Мария, у вас есть родной брат, он наркоман. Я могу его вылечить». У Спиридоновой и правда был такой брат. Гадалка попросила его фотографию и заявила: жить брату осталось две недели. Самой же Спиридоновой она диагностировала сильнейшую порчу и сглаз. О дальнейшей судьбе брата-наркомана неизвестно.

Мария и ее сестра обратились к гадалке снова: на этот раз, чтобы наладить личную жизнь. При этом несколько месяцев гадалка жила у них дома.

Началась магия с амулетов: их было три: один для защиты самой Марии, один для брата-наркомана и еще один для дома. За них Спиридонова отдала 200 000 руб. Такая цена не взялась из воздуха — гадалка выезжала в Таджикистан, чтобы покупать необходимые ингредиенты для них: волчьи клыки. После на уже существующие талисманы нужны были деньги: негатива вокруг Спиридоновой было слишком много и амулеты необходимо было «подпитывать».

Что было в вещдоках?

(уничтожено решением суда)

Еще были молитвы (семь штук, каждая по 1000 руб.), гадания на кофейной гуще за те же деньги. Дальше больше: обряд «7 мостов» (проехать для магической цели семь мостов) стоил уже 5000 руб., а обряд с рыбой уже доходил до 10 000 руб. Но самыми затратными для сестер оказались обряды с жертвоприношением: для них нужно было покупать баранов и убивать их на кладбище.

Отношения гадалки и семьи были долгими: Тамара помогала получить Спиридоновой водительские права, услуга была бесплатной, правда и экзамен Спиридонова провалила. Позже Спиридонова забеременела, Биразова читала для нее молитвы, наговоры на чай, чтобы беременность и роды прошли хорошо. Ребенок Спиридоновой умер спустя несколько дней после родов. На этом дружба женщин кончилась и Биразова уехала в Ярославль. Спиридонова просила вернуть деньги за все колдовство, но гадалка оказалась в трудном материальном положении и не смогла вернуть сумму.

Источник: дело № 01-0014/2016, Тушинский районный суд Москвы; дело № 10-10234/2016, Мосгорсуд

История вторая: золотая ручка

Некоторые гадалками становятся всего на один день: так стало с Елизаветой Мишиной. Она и две ее помощницы решили сыграть в игру: Мишина — гадалка, Лариса Иванова — якобы ее клиентка, а Алина Волкова — наблюдательница. Иванова попросила двух несовершеннолетних сходить к гадалке вместе с ней. Как только подростки появились перед Мишиной, она объявила, что на их семьи наложена порча и родственники могут погибнуть. Причина была в домашнем золоте — на нем якобы была наложена порча. Дальше все шло по задуманному сценарию: подростки доехали до квартиры, вынесли все золото в рюкзаке. Гадалка пообещала вернуть драгоценности сразу после того, как она снимет с них порчу. Детям в это время велено было отойти в сторону и закопать две монетки в землю. Они послушались. В этот момент гадалка и ее помощницы совершили следующий фокус: исчезли. На них завели уголовное дело, но все женщины были ранее не судимы, а с пострадавшими удалось помириться и возместить весь ущерб. Так, уголовное дело было закрыто.

Источник: дело №1-353/2017, Октябрьский районный суд Тамбова

История третья: деньги в огне

Эльвира Кочетова — гадалка с воображением. Люди приходили к ней сами, по объявлениям из почтовых ящиков. Одна девушка обратилась к Кочетовой после семейных проблем, гадалка заявила — на вас порча, но обряд поможет ее снять. Для этого гадалке девушка должна была купить косметику, некоторые атрибуты для обряда, а также все деньги, которые есть дома. Девушка принесла все деньги, а также расписку, что согласна их. добровольно сжечь и претензий не имеет. Перед обрядом гадалка велела ей ехать домой и помыться. Когда девушка вернулась деньги были завернуты в бумагу и лежали на столе. Все было готово для обряда. Свертки сожгли, но были ли там деньги узнать не удалось.

Другую помощь Кочетова оказала предпринимателю: ему никак не удавалось продать здание магазина. Диагноз — порча. Для снятия нужно было принести определенную сумму денег — гадалка заверила, что тратить их не будет, они лишь нужны для обряда. Необходимые средства предприниматель занял у знакомого. Также он по просьбе Кочетовой принес из дома все золото, чтобы «очистить их». Денег и ценностей мужчина лишился.

Кочетова частично возместила ущерб, но без реального лишения свободы не обошлось. На суде она не соглашалась с размером ущерба по одному из эпизодов, гадалка утверждала, что деньги сожжены, а не присвоены. Но суд в эту историю не поверил. В итоге ей назначили 1,7 года колонии, но реальное отбывание наказания отсрочили до момента, пока ее маленькому ребенку не исполнится 14 лет.

Источник: дело №1-184/2018, Ноябрьский городской суд

Последняя история: 40 пар мужских носков и две куриные тушки

Газета «Оскольский курьер» — отличное место, чтобы разместить свою рекламу. Так решила Анна Петрова — потомственная гадалка, знахарка, провидица и берегиня. Среди услуг Петровой — гадание, снятие сглаза и венца безбрачия. Помочь она обещала и в бизнесе, и в семье.

Объявление увидела Камилла Тихонова и подумала, что женщина поможет ей решить проблемы на работе. Обряд для помощи предстоял непростой: для него требовалось 417 200 руб. и немаленький список вещей.

Что потребовалось для обряда?

О деталях обряда и зачем нужны были 40 пар носков не рассказывается. Известен итог: гадалка на 7 лет 6 месяцев попала в исправительную колонию общего режима. Деньги за продукты, наволочки и носки тоже пришлось вернуть.

Гадалки-тиктокеры разводят людей на деньги

Почему «Тик-ток» стал платформой для работы профессиональных мошенниц?

Лента «Тик-тока» пестрит прямыми эфирами псевдо-гадалок. Рост популярности социальной сети позволил предсказательницам найти новые способы заработка (развода на деньги) и новых клиентов.

Самым популярным онлайн предсказанием является расклад на картах (чаще всего карты «таро»). В прямых эфирах люди задают вопросы, указывая своё имя и возраст, а гадалка выборочно делает расклад. Взамен на ответ она просит лишь подписаться и поставить лайки для энергообмена, иначе «карты не скажут правду». А те, кто дарит подарки во время эфира, имеют привилегию в онлайн-раскладе — ответ вне очереди. Казалось бы, какая здесь афера. Ну гадает, деньги же за это не требует.

Но так ли эта ситуация прозрачна? Если проанализировать расклады всех гадалок, то можно заметить, что одинаковые карты каждая трактует по-разному. У одной карта означает чистую любовь, у другой проблемы со здоровьем. Но это далеко не единственный аргумент в пользу лжепредсказаний.

«Почему бы им тогда сразу не начать делать платные расклады?». Прежде чем заработать деньги, нужно получить доверие людей и клиентскую базу, именно поэтому они начинают делать бесплатные расклады для всех. Когда подписчиков становится много, в ход вступают платные расклады на все сферы жизни. Но при этом гадалки продолжают вести прямые эфиры в «Тик-токе» для завлечения новых клиентов (сюда же входит способ с внушением магических воздействий). Если гадалка в эфире будет каждому говорить о порче и т. п., доверие со стороны подписчиков исчезнет, по принципу «ну не может же быть у всех разом сглазы, да проклятья».

У гадалок есть свои приёмы, после которых вы будете верить в каждое её слово. И наверное главное — это описание, подходящее всем: «У вас проблемы в этой сфере, у вас есть силы бороться с этим, но что-то вам мешает…». Истолкование подходящее в любой ситуации и на все случаи жизни.

Ну и, конечно, человек любить слушать о хорошем и прекрасном: «Вы скоро будете расти, покорите вершины, все желания сбудутся, только вам нужно больше работать и для все этого понадобиться много времени». Если посудить здраво, человек, работающий в полную силу, ставивший себе правильные ориентиры и без всяких предсказаний сможет всего добиться. Также на ваш вопрос может поступить неоднозначный ответ: «Есть шанс, но он мал, я склоняюсь к этому», такой ответ лишь заводит в тупик людей.

Немалую роль в расположении к себе клиента играет атмосфера и голос. Чаще всего на фоне у них стоят свечи, сувениры, обереги, все эти оккультные знаки погружают в пространство мистики. А хорошо богатая, поставленная речь располагает к себе, возникает ощущение, что ясновидящая знает карты и является мастером своего дела.
В интернет-пространстве гадалки работают без угроз, и в России нет закона, который бы пресекал их деятельность. Деньги клиенты отдают им добровольно, но не стоит забывать о статье «Мошенничество». Привлечь по ней можно, если есть доказательства, подтверждающие неправомерные деяния.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Экстрасенсы и консультации: могут ли обмануть + битва экстрасенсов, практика, отзывы, мнения

Многие в стране наблюдали, прильнув к экранам, за битвой экстрасенсов. Эти люди, которым веришь и не веришь одновременно просто притягивали взоры и поражали своими способностями. Кто-то верит им, кто-то уверен, что все это подстава, но тем не менее они пробили себе путь к славе. Хотите узнать где они и чем занимаются сегодня?

Наталья Воротникова

После проекта Воротникова написала книгу, в которой большое внимание уделила вопросам о взаимоотношениях души и тела. А еще подробно описывала свою биографию, упоминая о двух клинических смертях, предсказаниях цыганки и первом мистическом опыте. Также дама активно принимает граждан по вопросам личного характера и снимается в шоу «Чародеи».

Зулия Раджабова

Зулия Раджабова – дагестанская ясновидящая и целительница, победительница второго сезона «Битвы экстрасенсов», а также участница паранормального шоу «Экстрасенсы ведут расследование. Сегодня Зулия также практикующий экстрасенс.

Экстрасенс предсказала, что в Незалежной, возможно, с большой долей вероятности, произойдёт государственный переворот, итогом которого станет смещение с поста президента Петра Порошенко. Ему придётся скрываться и не исключено, что глава государства сбежит за границу.

По словам Зулии, люди, которые придут к власти в Киеве, решат, что им не нужна такая евроинтеграция, которая привела к развалу и позору их родную Украину. Они проведут референдум, на котором решат, что их страна никогда не была европейским государством и в дальнейшем никогда ею не будет.

Зулия Раджабова предсказала, что украинский народ проголосует за вхождение страны в состав ДНР, а позднее и ЛНР объединится с ДНР.

Мехди Эбрагими Вафа

Мехди сегодня пишет книги, картины и вообще он творческий человек, а также практикующий экстрасенс. У него множество поклонников и последователей, т.к., по их мнению, он обладает уникальным даром и способен помогать другим людям.

Турсуной Закирова.

Одна из самых сильных, по мнению зрителей, среди экстрасенсов. Сегодня она ведет свой сайт и открыла центр «Волшебная сила», где помогает людям с помощью своего дара.

Лилия Хегай

После «Битвы экстрасенсов» работала также в проекте «Экстрасенсы ведут расследование», занимаясь расследованием преступлений. По ее собственным словам она людей сегодня не принимает, т.к. ранее, занимаясь разного рода экстрасенсорными вопросами она очень серьезно воспринимала боль людей и от этого попала в алкогольную зависимость, побороть которую ей помогла «Битва экстрасенсов».

Свами Даши

Сегодня он проводит семинары, активно пропагандирует здоровый образ жизни в своем интенсиве «Дух-Душа-Тело», проводит различные тренинги и ведет личный прием, практикует и обучает людей западной и восточной йоге, массажу, и телесной пульсации Ошо.

Битва экстрасенсов

По версии следствия Ярослав ушел из дома на поле и там застрелился. Но даже если предположить что он это сделал сам, как он оказался в грязи в абсолютно чистой одежде? Странным было и само положение тела. Более того, с момента пропажи парня прошло 10 дней и в то, что он все это время пролежал на поле, просто невозможно поверить. Смогут ли экстрасенсы разобраться в этом запутанном деле? Экстрасенсам ничего не расскажут о трагедии, все, что у них будет, это фотография Ярослава в черном конверте.

Кто такие экстрасенсы

Экстрасенс, вероятно, как раз и есть самая древняя профессия на земле. Шаманы и колдуны были в каждой общине: они облегчали боль, вымаливали погоду у богов и предсказывали будущее. Во времена Античности им поклонялись, в Средние века их бросали в темницы и сжигали на кострах. Однако при каждом королевском дворе был целый штат астрологов и предсказателей.

Слово «экстрасенс» латинского происхождения, сочетающее два корня – «сверх» и «чувствительный». Значит, экстрасенс – это всего-навсего очень чувствительный человек? На самом деле это не совсем так. Экстрасенс (он же маг, волшебник, целитель, медиум, прорицатель, ясновидящий, парапсихолог – кому что ближе) умеет использовать не пять обычных чувств, к которым мы привыкли, а то самое шестое чувство, позволяющее видеть, слышать, чувствовать вне привычных рамок.

В глубине души каждый из нас уверен, что «где-то есть что-то еще». Экстрасенс не верит в это – он это просто видит. Он словно отдергивает завесу, разделяющую два мира – материальный и астральный. В последнем обитают наши мысли, желания, эмоции и чувства; будущее в астрале переплетается с прошлым и настоящим, время и пространство обретают совершенно иные формы; и каким-то невероятным образом за несколько мгновений перед глазами ясновидца может промелькнуть вся человеческая жизнь.

Знаменитые ясновидящие и медиумы по-разному описывают процесс получения информации о прошлом, настоящем, будущем, но все сходятся в одном: он существует, этот потусторонний мир, в который большинству простых смертных дороги пока нет и в котором хранится вся информация, доступная в этой Вселенной. На существование этой «единой базы данных» указывали в разные времена величайшие умы. Но даже если знать, что она существует, как найти к ней «логин» и «пароль»? Тут как раз и нужен тот самый человек, которому при рождении или в результате какого-то события в жизни кто-то вручил заветный ключик от двери в другой мир.

Считается, что почти каждый человек на земле наделен уникальными способностями к ясновидению и экстрасенсорике. Но кому-то надо серьезно и упорно заниматься, чтобы хоть как-то их в себе пробудить; кому-то достаточно посмотреть на человека, чтобы увидеть всю его жизнь, с прошлыми и будущими воплощениями. К тому же видеть в своем собственном будущем мешают эмоции; посторонний человек увидит и расскажет все без прикрас – недаром говорят, что со стороны виднее.

Нередко люди, открывшие в себе этот дар, стесняются его и даже хотят избавиться: это тяжелая ноша и великая ответственность, которую не каждый способен вынести. Однако немало и таких, кто развивает свои способности и дарит их людям. Именно они становились оракулами, пророками.

Но не каждый, кому удалось угадать будущее, автоматически становится экстрасенсом. В области парапсихологии, как и везде, присутствует элемент везения. Но если один раз можно просто угадать, ткнув пальцем в небо, второй и третий раз может и не «повезти». Увы, этим в наши дни активно пользуются нечистые на руку люди – и так называемая профессия экстрасенса приобрела где-то даже дурную репутацию. Разумеется, мошенники были, есть и будут, по всей видимости, всегда; однако это вовсе не значит, что среди называющих себя экстрасенсами и медиумами нет людей с настоящим даром.

Экстрасенс, заглядывая в мистическое «зазеркалье», помогает человеку принять решение в сложной ситуации, исцеляет душу, подсказывает ответы на мучающие вопросы, направляет по верной дороге в жизни, приоткрывает завесу будущего. «Колизео» гарантирует: на нашем портале Вас проконсультируют только реальные экстрасенсы, медиумы, астрологи и эзотерики, уже оказавшие помощь сотням людей. Загляните в нашу книгу отзывов или получите исчерпывающую консультацию по интересующему Вас вопросу.

Экстрасенсы как обманывают: наш опыт

Уже сто лет не смотрим телек, а тут включили и (мат) мать!! До сих пор показывают этих мошенников экстрасенсов!! Как так то? Уже фильмы опровержения снимали, но Газпром медиа по ходу пофиг!!

Наша семья тоже пострадала от гадов в лице тетки.

И я вот совершенно точно понимаю, что если бы мы не были рядом в тот период, она бы и долги набрала космические и квартиру бы разменяла. И ведь человек искренне в это верил.

P.S. Сейчас она в гражданском браке. Тот случай не вспоминаем.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Источник