Маржа свободная маржа что это

Свободная маржа на форекс — что это такое своими словами, виды маржи

На валютном рынке Форекс маржа – это сумма депозита, которая принимает участие в торговле в качестве залога для открытия позиций с заемными средствами брокера.

То есть, трейдер торгует не своими деньгами, а выбирает нужное значение кредитного плеча 1:100, 1:200, 1:500 и т.д., что значит, что на каждый его доллар приходится 100 долларов средств брокера ⇒

В итоге полученная прибыль делится между торговцем и брокерской компанией, а вот убыток полностью покрывается трейдером, как раз за счет залога. Эта сумма нужна для того, чтобы в случае не прогнозированного движения цены и закрытия сделки с убытком именно эти деньги ушли на покрытие потерянных брокером средств. Размер маржи напрямую зависит от объема сделки и значения кредитного плеча.

Особенности обычной маржи

У многих возникает вопрос: Маржа — что это такое простыми словами? Вот сейчас давайте и разберемся в этом.

В отличие от обычного залога, который списывается при открытии сделки и страхует средства брокера, свободная маржа – это разница между балансом торгового счета и маржой, которая уже участвует в сделках.

В случае, если позиций открытых на счету трейдера нет, что означает, что он ничего не должен брокеру и не может потерять, то все финансовые ресурсы полностью свободны и доступны для торговли – то есть, значение Free Margin равно текущему балансу.

Отличия обычной и свободной Margin, отображение в МТ4

Если говорить простыми словами о том, чем отличается обычная от свободной маржи, то речь идет о двух абсолютно разных величинах: первая показывает, сколько денег у трейдера нет на счету (вернутся лишь после прибыльного закрытия позиции), вторая демонстрирует наличие свободных инвестиций, которые можно использовать для дальнейшего открытия сделок.

В некоторых случаях брокер может предлагать клиентам бонусы или торговые кредиты – средства, которые отображаются на счету, могут брать участие в залоге, но не могут быть сняты с текущего счета, так как являются виртуальными. В таких случаях уровень Free Margin может увеличиваться и быть равным Free Margin = (Equity+Bonus) – Margin.

Чтобы понять, что такое свободная маржа на мт4,

достаточно посмотреть на терминал, где отображаются такие значения:

Подсчеты и определение уровня

Чтобы знать, сколько средств можно потратить и верно организовать работу, трейдеру нужно все очень тщательно просчитывать и учитывать множество показателей.

По достижении маржин колл запрещено открывать дополнительные позиции, так как депозит исчерпан и еще один залог покрыть неоткуда. Брокер не позволяет рисковать своими средствами.

При достижении уровня стоп аут брокер начинает закрывать сделки в принудительном режиме – это значит, что убыток равен залогу и терять свои средства он не намерен.

Позиции закрываются поочередно, начиная с наиболее убыточной. Чтобы избежать этих проблем, не стоит открывать очень большие лоты с внушительным кредитным плечом.

Благодаря подсчетам свободной маржи трейдер может понять, какое количество сделок и на какие суммы он может заключить в конкретный момент времени, что также немаловажно для определения дальнейших действий.

Источник

Что такое уровень маржи на Форекс и как его рассчитать?

Понятия «маржа», «маржинальная торговля», «кредитное плечо» знакомы многим трейдерам, даже новичкам. Но не все досконально разбираются в том, что они означают, как пользоваться этим видом торговли, чтобы не понести убытки.

Маржа — что это?

Маржа простыми словами – это размер взноса на счет брокера, который гарантирует выдачу трейдеру денег в долг для проведения торгов валютами, акциями и другими активами. Маржинальная торговля – это процесс, в рамках которого инвесторы покупают больше валюты, чем могут себе позволить на собственные средства.

Раньше маржинальная торговля могла осуществляться в рамках одного сеанса на бирже. И до сих пор некоторые брокеры работают по старинке. Но со временем эти условия были смягчены. Теперь на заемные средства вести торги можно до тех пор, пока депозит на счете покрывает убытки.

Маржинальная торговля – это простой способ быстро заработать более крупные деньги, чем при ведении торговли мелкими партиями. По мере развития электронных фондовых бирж узкоспециализированная деятельность по торговле валютами или акциями стала доступна даже мелким розничным трейдерам. Маржинальная торговля на Форекс помогает новичкам и частным трейдерам преодолеть порог входа на рынок, который может определяться десятками и тысячами долларов.

В качестве залога по кредиту выступают те валюты, что приобретает трейдер, плюс его взнос на депозитном счету, который покроет комиссии и убыток, если он возникнет. Благодаря такой схеме, брокеры имеют возможность выдавать кредиты в десятки раз больше внесенных на торговый счет средств.

Заработок на Форексе может составлять сотые доли процентов от сделки. Если оперировать мелкими суммами, можно долго ждать, когда накопится достаточная прибыль. Использование заемных средств помогает сделать доходы от привычных торговых операций валютами более весомыми.

Свободная маржа

Свободная маржа – это размер свободных средств на счету, которые можно использовать для открытия новых позиций. Она вычисляется, как разница между всей доступной суммой и уже зарезервированными средствами в открытых сделках.

Отличие профессионала от новичка заключается в том, что давно работающий с Форексом трейдер не использует маржу на сто процентов, существенная часть кредитных средств на его счету является подстраховкой, в торговле не участвует. Это позволяет не достигать критических отметок в торговле, когда сделки закрываются автоматически, экономит деньги на комиссиях.

Отображение маржи в терминале MT4

В терминале программ Metatrader 4 и Metatrader 5 показаны и свободная маржа, и уровень. Как это выглядит, изображено на рисунке. Все параметры подписаны, надо лишь научиться с легкостью в них разбираться.

Рисунок 1. Параметры свободной маржи и уровня маржи в Metatrader 4

Маржа и кредитное плечо

Понятие маржи тесно связано с кредитным плечом, но не все трейдеры могут запросто ответить на вопрос о том, что такое плечо на бирже.

Рисунок 2. Кредитное плечо и маржа

Определение тут довольно простое: это размер кредитования, количество средств брокера, которыми может распоряжаться трейдер. Чем больше кредитное плечо, тем меньше пользователю надо вносить собственных средств на депозит. Брокеры могут предлагать разные по размеру кредиты. Это может быть такая же сумма, что внесена на счет, она может быть в 5, 10 или даже в 500 раз больше. То есть при выборе между торговыми площадками стоит обратить внимание на размер кредитного плеча. Допустим, у трейдера есть собственные 1 000 долларов. Вот как будет выглядеть его кредитное плечо на разных площадках.

Общая сумма торгового счета – это доступные для ведения сделок средства, включая собственные деньги на депозите брокера и кредит от него.

Маржа – тот взнос трейдера на счет брокера, который позволяет ему получить некое кредитное плечо. Таково взаимодействие этих понятий.

Уровень маржи

Определить уровень маржи довольно легко: он автоматически отражается в кабинете трейдера. Это процент заемных средств относительно собственных денег. Выражается этот показатель в процентах. При отсутствии не выведенной прибыли и открытых позиций ее показатель выше 100%.

Расчет маржи брокеры ведут самостоятельно в автоматизированном режиме. Как только количество открытых сделок достигает 100% от уровня, включается режим «марджин колл». Это означает, что открывать следующие позиции будет нельзя, пока не освободятся средства от предыдущих операций. Если по каким-то причинам брокер упустил этот момент или не спешит закрывать позиции, а его позиции идут в убыток, срабатывает еще один защитный режим под названием «стоп аут». Брокер начинает закрывать позиции по очереди, начиная с самой убыточной из них.

Маржа на Форексе может быть только нулевой или положительной. Отрицательные значения не допускаются, чтобы избежать убытка для самого брокера. Что это означает?

По сути, это автоматизированный выход из сделок, которые начинают демонстрировать убытки. Таким способом брокер защищает и себя, и трейдера от чрезмерных потерь. Если во время закрытия операции был небольшой убыток, он компенсируется из залоговой суммы пользователя.

Рисунок 3. Общая формула для рассчета маржи

Рассчитать маржу на Форекс

Расчет маржи брокеры делают в автоматизированном режиме. Трейдеру надо лишь знать основы таких расчетов, сидеть с калькулятором не придется.

Важно не путать маржинальность и рентабельность. Маржинальность – это процент собственных средств трейдера в общем объеме сделки. Чем больше кредитное плечо, тем меньше этот показатель. Рентабельность по марже – это процент доходов, оставшийся после всех затрат. Рассмотрим на конкретных цифрах.

Самостоятельно рассчитывая рентабельность маржи у разных брокеров, при разной величине кредитного плеча, можно понять, какие стратегии торговли являются более выгодными.

Рисунок 4. Калькулятор рассчета маржи

Заключение

Не так важно, какой стратегии придерживается конкретный трейдер. Главное, чтобы он на уровне интуиции умел определять, когда надо выходить из позиций, чтобы не допустить «стоп аута» и других критических действий. А когда лучше пополнить депозитный счет, но подождать немного, чтобы продать позицию дороже.

Источник

Что такое маржа на Форекс: объясняю простыми словами на понятном языке

Приветствую всех новичков и старожилов.

Любой трейдер так или иначе использует заемные средства, чтобы увеличить потенциальную отдачу от инвестиций. Инвесторы часто используют маржинальные счета, когда хотят инвестировать в акции или валюты, используя деньги, «взятые в долг» у брокера, чтобы контролировать большую позицию, стартуя с минимальным капиталом.

Так они могут рискнуть сравнительно небольшим депозитом, но купить лот, который при иных условиях был бы им не по карману. Что такое маржа на Форекс — тема животрепещущая для отечественного начинающего инвестора, который преимущественно не обременен деньгами. Поэтому предлагаю углубиться в Форекс и узнать все в подробностях.

Что такое маржа на Форексе простыми словами

Если не вдаваться в подробности, это деньги, что обязаны лежать не счету у трейдера, дабы открыть сделку на Форексе. А вся прелесть такова: при торговле ты не оплачиваешь отдельно эту привилегию — отчисляешь брокеру его стандартный процент/спред и все.

Маржинальная торговля позволяет трейдерам увеличить размер начальной позиции. Но нужно не забывать, что это обоюдоострый меч, поскольку увеличивает прибыль и убытки. Если цена идет не туда, счет на Форексе опустошится в мгновение ока, потому что торгуем крупным лотом.

Что такое уровень маржи

Что такое свободная маржа на forex

Так называется сумма на торговом балансе Форекса, что используется для открытия новых позиций. Рассчитывается как капитал, из которого вычли использованную маржу.

Пример свободной маржи

Отрицательная маржа

Когда маржа внезапно уходит в минус, часть сделок (столько, сколько нужно, чтобы выйти из минуса) будут автоматически закрыты, если срочно не пополнить депозит.

Как взаимосвязаны кредитное плечо и маржа

Кредитное плечо — это «увеличенная торговая сила», доступная при использовании маржинального счета на Форексе. Это виртуальный «заполнитель» разницы между суммой, что реально есть, и той, что мы хотим оперировать.

Зачастую кредитное плечо выражено в формате «X:1 ».

Что такое маржин-колл (margin call) и как его избежать

Рекомендую избегать этих вещей, чтобы не рисковать напрасно своим депозитом на Форексе.

Нюансы в трейдинге, которые нужно знать о марже

Торгуя с маржей, помните о следующем:

Почему нельзя открывать сделку на весь размер депозита

Здесь все очевидно. Любой мало-мальски подкованный трейдер знаком с основами мани-менеджмента. Есть общее правило для фондового рынка — не использовать более 10% депозита в одной сделке. Для Форекса это и вовсе 1–3%. Нужно оставить себе шанс пережить неудачный период, экономно расходуя депозит. Помним, что чем длиннее плечо, тем сильнее вероятные просадки на Форексе.

Как рассчитать маржу на Форексе в терминале мт4

В большинстве торговых терминалов значения маржи выводятся на главную страницу. В МТ4 они видны во вкладке «Торговля». В частности здесь общий баланс, доступные средства и свободная маржа на Форексе.

Расчет максимального лота при маржинальной торговле

Если у нас с математикой все более или менее норм, тогда посчитаем по формуле:

Например, собираясь купить 10 000 денежных единиц по цене 1,26484 с кредитным плечом 400:1, мы получим чуть больше 31 доллара необходимой маржи. Это тот самый минимальный «залог» для открытия сделки на Форексе.

Как рассчитать маржу для криптовалюты

Маржинальная торговля с использованием криптовалюты принципиально не отличается от обычной. Здесь тоже можно использовать заимствованные деньги, чтобы увеличить свою покупательную способность. Но учитывая природу криптовалют, маржинальная торговля с их использованием более рискованная.

Поэтому среднее плечо здесь 5:1-3:1. Например, вкладывая 25 долларов и используя 4:1, мы занимаем 75 долларов, чтобы купить кусок битка на 100 долларов.

Практический пример по расчету

Размеры маржи устанавливает брокер. Трейдер выбирает оптимальный размер, руководствуясь своими целями.

Расчет маржи для USD/CHF

Предположим, что в нашей валютной паре доллар США — базовая валюта (как в соотношении USD/CHF). Чтобы открыть сделку со стандартным лотом и кредитным плечом 1:300, будем считать по формуле 100000/300=333, где 100000 — это лот, а 300 — длина плеча. Полученные 333 доллара — нужная маржа по валютной паре.

Расчет маржи для EUR/USD

Для других валютных пар, где основная валюта не доллар, необходимо соотнести курс базовой валюты к USD. Например, если EUR/USD стоит 1,1469, а плечо 1:300, для сделки на один лот нужно 100000/300×1,1469=382,3 доллара маржи.

Применение маржи в трейдинге

Для инвестора маржинальная торговля — это возможность торговать за пределами существующего капитала. И это работает со всеми активами.

Советы по торговле

Вот пару советов от меня, как торговать на Форексе с заемными средствами эффективнее:

Пример маржинальной торговли

Прогнозируя рост или падение цены, он открывает длинную либо короткую сделку. Если цена идет куда надо, трейдер получит прибыль. Если нет, просадка перекрывает лежащую на депозите тысячу, сделка закроется, трейдер потеряет деньги.

Заключение

Конечно, маржинальная торговля — это полезный инструмент для тех, кто хочет заняться трейдингом на Форексе, имея ограниченный стартовый капитал. При правильном использовании торговля с заемными средствами способствует быстрому росту прибыли и дает больше возможностей для диверсификации портфеля.

Этот метод торговли может также усилить убытки и включает дополнительные риски. Таким образом, делаем вывод, что без знания особенностей Форекса, дополнительного обучения и обкатки на симуляторе на реальный рынок выходить нельзя.

Слишком высок риск слить все деньги. Что касается криптовалют и других волатильных инструментов, как, например, металлы, сюда могут соваться только опытные трейдеры, которые в целом имеют хороший уровень и успешную статистику.

Кстати, будет интересно узнать, нравится ли вам Форекс, любите ли вы торговать на заемные средства и какое ваше любимое кредитное плечо.

Источник

Market Review

Маржа на Форексе появилась в 1986 г. С этого момента торговля перестала быть прерогативой крупных спекулянтов и стала доступной для средних и мелких инвесторов. С ее появлением для покупки лота уже не обязательно иметь на своем счету полную сумму, достаточно несколько процентов от нее. Остальные средства брокер предоставляет в виде особого виртуального кредитного плеча.

Что это такое простыми словами?

Маржа — сумма залога, которая должна обязательно быть на депозите для торговли у брокера.

Чтобы торговать на Форекс (да и любой другой бирже) большими объемами, нужен приличный начальный оборотный капитал.

У большинства трейдеров, особенно начинающих, его нет.

Чтобы дать возможность начать торговлю, брокер предоставляет им краткосрочный беспроцентный маржинальный кредит. Используя его, трейдер может делать покупки ордеров, объем которых намного превышает его собственный капитал. Сумма предоставленного кредита зависит от размера кредитного плеча.

Существует несколько видов маржи:

Обязательная маржа — минимальная сумма на счету, необходимая для открытия сделки.

Маржа счета — вся сумма депозита.

Доступная маржа — сумма на счету, которую можно использовать для открытия новых позиций.

Использованная маржа — сумма, уже использованная для покупки ордеров и заблокированная брокером на счету трейдера до их закрытия.

Кредитное плечо и как оно связано с маржей?

Кредитное плечо — соотношение депозита трейдера к величине отрабатываемого лота. Другими словами, это пропорция между торгуемым объемом и собственными средствами. При соотношении 1:100, трейдер может с депозитом в 10$ работать с лотом в 1000$, а со 100$ — с 10000$.

При понижении кредитного плеча до 1:50 для торговли такими объемами трейдеру нужно иметь на счете 20 и 200$ соответственно, а при повышении его до 200 — 5 и 50$. Недостающие средства предоставляет ему брокер в виде маржинального кредита.

После закрытия ордера брокер возвращает себе сумму кредита. Если сделка была прибыльной, то прибыль остается в собственности трейдера. Но и убытки при неудачной сделке тоже все достаются трейдеру. Например, совершен торговый объем в 10000$ с кредитным плечом 1:100.

Позиция закрыта с прибылью 100$. После закрытия брокер возвращает 9900$ кредита, а трейдер получит на свой счет оставшиеся 200$: 100$ собственных и 100$ прибыли. Но, если сделка закроется с минусом в 100$, то все убытки достанутся трейдеру. Брокер заберет свои 9900$, а трейдер останется не только без прибыли, но и без вложенных средств.

Отображение значений в терминале МТ4

В торговой платформе МТ4, во вкладке «терминал» есть 5 показателей, прямо связанных с маржей:

Баланс показывает всю сумму — и свободных средств, и участвующих в сделках. Если заключено 2 сделки по 1000$ каждая, и еще 1000$ осталось свободной, то во вкладке будет отображаться сумма в 3000$.
После закрытия каждой позиции показатель обновляется. Например, первая сделка закрылась с прибылью 50$. Обновленный баланс покажет сумму в 3050$. Если вторая позиция закроется с минусом в 30$, то баланс еще раз обновиться, показав 3020$.

Показатель Средства учитывает не только собственные средства, но и прибыль или убыток в уже открытых позициях. Этот показатель динамичный, он постоянно меняется, отображая ту сумму, которая была бы на балансе, если бы все открытые позиции были в данный момент закрыты. Во вкладке отображается сумма обязательного залога для покупки конкретного ордера.

Свободная маржа показывает сумму свободных средств, которые можно использовать для открытия новых ордеров. Показатель Уровень отображает в процентное соотношение между Показателями Средства и Маржа. Именно этот показатель становится «виновником» принудительного закрытия открытых позиций, если его процент достигнет минимального порога, выставленного брокером в правилах торговли.

Как рассчитать максимальный лот?

Для открытия стандартного лота в 100000 с кредитным плечом 1:100 нужен залог в 1000$. При плече 1:500 достаточно суммы в 200$, а на 1000$ можно открыть несколько позиций общим объемом в 5 стандартных лотов. При плече 1:50 для открытия 1 стандартного лота понадобится залог в 2000$.

Стоимость 1 лота у разных инструментов варьируется, поэтому трейдеру нужно привести выбранную базовую валюту к валюте своего депозита. Например, курс валют выбранной пары — 1,32735. В этом примере депозита в 1000$ при кредитном плече 1:100 не хватит, чтобы купить ордер в стандартный лот, поскольку для покупки на депозите должно быть не меньше 1327,35$ (1,327,35 х 100).

Чтобы избавить трейдера от необходимости самостоятельно проводить подобные расчеты, разработан специальный Калькулятор расчета стоимости пункта. Он не только моментально выполнит нужный расчет, но и покажет в поле «Сумма залога» маржу, необходимую для покупки ордера.

Практический пример по расчету

Разобраться в механизме расчета маржи поможет конкретный пример. Заключена сделка по GBPUSD объемом в 1 лот по курсу 1,32735. Размер кредитного плеча — 1:100. Расчет залога: 1,32735 (курс на момент заключения сделки) Х 1000 (с учетом кредитного плеча) = 1327,35$. Эта сумма, хотя и остается собственностью трейдера, замораживается брокером на счету, и до завершения сделок не может быть использована для совершения новых сделок.

При депозите 10000$ свободная маржа изначально будет около 8670$. Ее достаточно для совершения новых покупок суммарным объемом 6,5 лотов. Эта величина динамичная, постоянно изменяющаяся в зависимости от того, что показывают открытые позиции; прибыль или убыток.

При 5-значной котировке каждый пипс ее изменения соответствует 1$. Если используется 4-хзначная котировка, то изменение ее на 1 пункт соответствует 10$. При плече 1:500 величина маржи уменьшится в 5 раз: 1,32735 х 200 = 265,47$. При соотношении 1:200 сумма залога будет: 1,327,35 х 500 = 673,665$.

При использовании калькулятора расчета величина залога может чуть отличаться из-за особенностей округления в нем значений. В данном случае при плече 1:100 калькулятор покажет сумму маржи 1316$. Расхождение небольшое, и существенного влияния на состояние депозита не оказывает.

Торговые пары

Каких-то особых предпочтений маржинальная торговля не имеет. Для новичков лучшим вариантом будут основные валютные пары, по которым много информации. Это:

Выбирая валютную пару, нужно учитывать, что с увеличением ее волатильности увеличивается и риск убыточной сделки. Среди перечисленных наиболее волатильна пара GBP/USD.

Но список «удобных» для торговли валютных пар не ограничивается перечисленными. Новичку лучше начинать с пары: USD/валюта собственной страны (при условии ее достаточной волатильности). Отследить важные экономические события на родине и оценить степень их влияния на «родную» валюту новичку проще, чем анализировать поведение чужой валюты.

Расчет для USD/CHF

Валютная пара USDCHF входит в перечень основных и пользуется стабильной популярностью у трейдеров. Особенность торговли по CHF в том, что с 15 января 2015 года франк официально не привязан к курсу евро.

По некоторым исследованиям, средняя волатильность этой пары составляет около 70 пунктов в день. Причем в течение торговой недели она нарастает от понедельника к пятнице, которая традиционно считается самой волатильной для USDCHF.

В приведенном примере базовой валютой выступает американский доллар, поэтому для расчета важна только величина кредитного рычага. Если соотношение 1:100, понадобится маржа 1000$. При увеличении его до 1:200 нужно 500$, а при увеличении до 1:500 — 200$.

Расчет для EUR/USD

Если валюта депозита и базовая —разные, то сначала нужно устранить это несоответствие, а потом приступать к расчету. Например, при торговле EURUSD, базовой валютой будет Евро. Для долларового депозита нужно пересчитать его в долларах.

Делают это, используя текущие котировки евро и доллара. Например, котировки этой пары 1,1313. Формула расчета проста: текущую котировку евро умножают на торговый объем и делят на величину кредитного рычага. В приведенном примере при кредитном плече 1:100 для покупки 1 лота понадобится залог: 1,1313х100000:100 = 1131,30$.

По этой же схеме рассчитывают суму маржи, если в выбранной паре нет американского доллара. Сначала базовую валюту переводят в доллары по текущему курсу, а затем уже выполняют расчет маржи.

Советы по торговле

С помощью маржинальной торговли можно как быстро нарастить депозит, так и быстро потерять его. При спокойном рынке больше шансов получить прибыль, а с возрастанием волатильности увеличивается риск убыточной торговли. При высокой волатильности предпочтительнее пользоваться минимальным кредитным плечом, а еще лучше — отказаться от маржинальной торговли.

Новичкам в трейдинге не стоит сразу начинать торговать на реальные деньги, используя маржу. Большинство брокеров предоставляет своим клиентам возможность протестировать свои навыки на демо-счете, где можно без риска попробовать торговлю с разным размером кредитного плеча и выбрать наиболее подходящий вариант.

Для маржинальной торговли актуально правило «Не жадничай». Желание получать прибыль побыстрее и побольше присуще любому трейдеру, но при использовании кредитного плюса его нужно держать в узде. Видя, что цена движется против вас, лучше закрыть убыточную позицию, а не тянуть время в надежде на скорый разворот. Иначе можно дождаться принудительного закрытия и потерять вместо части весь депозит. Можно также использовать маржин колл (автоматическое закрытие сделки).

Маржинальная торговля дает возможность получать больше прибыли с небольшого депозита. И в этом причина ее популярности. Но она может при сравнительно небольшой просадке привести к потере всей суммы на депозите. Начиная маржинальную торговлю, об этом всегда нужно помнить, и сверх меры не рисковать.

Источник