Майнинг или трейдинг что лучше
Что выбрать: трейдинг или майнинг криптовалют
Цель этой статьи – помочь новичкам на рынке цифровых валют понять, как заработать криптовалюту. Читайте о двух лучших способах заработка виртуальных монет.
Содержание статьи:
О выборе между трейдингом и майнингом
Второй способ – майнинг (добыча) новых блоков криптовалют путем вычисления особого шифра, для чего необходимо специальное компьютерное оборудование. Итак, какой же из этих двух вариантов выбрать?
Привлекательность трейдинга
В настоящее время большое количество инвесторов, вложивших средства в различные криптовалюты, активно проводят торговые спекуляции на крипто-биржах, зарабатывая на разнице в стоимости покупки и продажи криптовалют. В их числе Ли Ка Шинг (инвестировал 2,7 млн долл. в bitcoin), Ричард Бренсон (30 млн долл.), а также Бил Гейтс.
С чего начинается торговля криптовалютой
При торговле криптовалютой не придется изучать слишком сложную и замысловатую финансовую отчетность и длинные сводки о прибылях и убытках.
Потребуется лишь наблюдать за статистикой по динамике рыночной капитализации по различным криптовалютам и использовать несложные методы теханализа рынка.
Инвестирование и спекуляции: два способа заработка криптовалют
Что потребуется для успешного майнинга
Ранее, для того чтобы заработать криптовалюту этим способом, было достаточно простого домашнего компьютера, который вполне справлялся с вычислением блоков в череде алгоритмов. Но в настоящее время обычный ПК уже не может составить конкуренцию более продвинутым и мощным системам, специально созданными для добычи криптовалют.
Стандартный ПК может справиться с добычей только недавно появившихся криптовалют, которые чаще всего стоят меньше одного доллара. Поэтому такая добыча будет нерентабельной, а иногда и убыточной.
Поэтому, если вы планируете получать заработок на криптовалюте, то простого ноутбука для этого недостаточно. Необходимо более мощное оборудование.
Что такое GPU и ASIC
ASIC (Application Specific Integrated Circuit) представляет собой ферму особого вида, подобную печатному станку, предназначенному для добычи одной конкретной криптовалюты. Его отличие от GPA состоит в том, что у него отсутствует гибкость, и поэтому при обвале цены коина, для добычи которого он разработан, его ценность теряется, и GPA больше ни для чего непригоден. Минимальная цена блока начинается от 1 тыс. долл. Что касается выбора между GPU и ASIC, то мы советуем первый вариант.
Новая разновидность майнинга – облачный майнинг
Добытые блоки распределяются между ними поровну. Но такое равноправие условно, так как вероятность, что определенный блок достанется именно вам, все же зависит от мощности вашей видеокарты и центрального процессора.
В настоящее время многие владельцы GPU работают на облачных фермах, расширяя объемы их деятельности.
Майнинг, трейдинг, инвестиции. Как зарабатывать с минимальными рисками
В сфере криптовалют есть три основных способа заработка — трейдинг, майнинг и инвестирование. Каждый из них обладает собственной спецификой, однако все — объединяет одно — крайне высокие риски. Из-за высокой волатильности, большого числа мошенников и определенной специфики индустрии вероятность потери средств крайне высока. Но риски можно минимизировать, если следовать определенным правилам.
Добыча криптовалюты — это бизнес, который связан с покупкой и обслуживанием оборудования, арендой помещений и так далее. Риски в этой сфере есть на каждом из этапов. Например, оборудование может оказаться бракованным или сломанным в связи с неправильной эксплуатацией. Учредитель BitCluster Сергей Арестов назвал 10 правил, которые позволят свести возможные потери к минимуму:
«Майнинг это не магия, это бизнес. Как любой бизнес он может быть эффективным или нет. Выбирайте надежных партнеров, для того чтобы ваш майнинг был эффективным», — посоветовал Арестов.
Один из самых понятных способов заработка на криптовалюте — инвестирование. Просто купить любую криптовалюту — недостаточно. Из-за высокой волатильности и большого числа проектов, высока вероятность вложений в монеты, которые не покажут рост или вовсе обесценятся. Аналитик инвестиционной компании Raison Asset Management Николай Кленов дал 4 совета, как свести риски к минимуму и сделать инвестицию максимально эффективной:
Один из самых сложных способов заработка на криптовалютах, требующий определенных знаний и опыта — это трейдинг. Торговля классическими активами — это крайне трудное и далеко не всегда прибыльное занятие. В сфере цифровых денег риски еще выше, так как за день рынок может вырасти или упасть на десятки процентов. Зачастую это приводит к ликвидациям позиций на криптобиржах на сотни миллионов долларов.
Чтобы безопасно торговать на любых рынках, необходимо освоить риск-менеджмент, чтобы снизить возможность потери депозита, в первую очередь нужно определить для себя риск на сделку и быть готовым к серии убыточных сделок, считает аналитик ИАЦ «Альпари» Владислав Антонов.
Рынок непредсказуемый, все должно быть просчитано. Сумма должна быть такой, чтобы после убытка трейдер не расстраивался и чувствовал себя комфортно, сосредоточившись на анализе рынка и новых сделках. Риск на сделку должен считаться в процентах, так как при увеличении депозита будет увеличиваться сумма риска в долларах. Чем больше депозит, тем меньше риск. Трейдеры применяют от 0,5% до 5%. При агрессивной торговле от 10% до 20%, но с таким риском «должна быть хорошая чуйка», пояснил эксперт.
«Когда ты четко знаешь, какой суммой рискуешь в сделке, то можно от рыночных условий рассчитать объем. Для расчета потребуется ожидаемая цена входа в рынок и цена для выставления защитного стопа (данные берешь с графика после анализа). Целевые уровни для фиксации прибыли выставляются в соотношении 1 к 2 и выше (убыток/прибыль). Опыт показывает, что расчет объема лота от стопа самый выгодный. В интернете есть калькуляторы», — объяснил Антонов.
Чтобы соблюдать риски нужен и соответствующий депозит, иначе придется увеличивать риск на сделку, чтобы устраивала прибыль. Лучше ежемесячно пополнять депозит из других доходов пока не появится понимание, что трейдинг приносит достаточный заработок. Важно добиться стабильного результата в процентах к первоначальному депозиту, заключил специалист.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Покупать или майнить. Как выгоднее получать Bitcoin
Однако, помимо стоимости оборудования, в цену добычи Bitcoin также входит аренда площади и обслуживание «асиков», поэтому в реальности один Bitcoin может обойтись дороже семи тысяч долларов. С учетом всех затрат, ситуация на рынке остается благоприятной для покупки оборудования, уверен директор по продажам в компании Bitcluster Алексей Красноглазов. По его словам, срок окупаемости новых устройств составит около 10 месяцев.
«Сейчас на российском рынке представлены три крупные компании-производители майнинг-оборудования: Bitmain, Innosilicon и Whatsminer. Топ-линейка оборудования сейчас это Antminer T17 от Bitmain, Innosilicon t3-50t, Whatsminer m21s. Эти устройства выдают 50Th/s, что достаточно много. На октябрь ожидается поступление моделей Innosilicon t3-57t с мощностью 57Th/s, а в ноябре компания Whatsminer будет поставлять устройства m20s 67 Th/s. Это все при том же потреблении э/э 2,6-3 квт/час», — объяснил эксперт.
Тезис о том, что майнинг остается прибыльным занятием, подтверждает факт, что за последние три месяца к сети первой криптовалюты было подключено 600 тыс. новых майнеров. С начала лета на рынке появилось несколько новых ASIC со средним показателем мощности в 55TH/s, а хешрейт вырос на 60%. Поэтому сейчас вновь появился небольшой дефицит нового оборудования, поставка может задерживаться на несколько месяцев.
«Майнинг менее рискованная инвестиция, чем прямые вложения в криптовалюту, за счет хеджирования волатильности. Смысл закупать оборудование был вчера, но он будет и завтра. После халвинга доход актуального на сегодня оборудования упадет в два раза, поэтому нужно сделать собственные расчеты и принять решение: начинать сейчас или дождаться нового поколения майнингового оборудования. Инвесторы поддерживают интерес к биткоину и все больше людей верят в его рост, поэтому майнинг актуален сейчас и будет вызывать интерес после халвинга», — утверждает руководитель по продажам в Восточной Европе и Центральной Азии Департамента Аппаратного Обеспечения компании Bitfury Георгий Забадаев.
Он добавил, что на данный момент помимо покупки оборудования или облачного майнинга появились и другие возможности заработка на добыче цифровых денег. Например, существуют майнинговые фонды, которые вкладывают средства в площадки для добычи цифровых денег с наименьшими расходами на электроэнергию и эксплуатацию. Подобные компании ориентированы на институциональных и профессиональных инвесторов, однако об их успехе на данный момент сложно судить, так как для этого нет необходимой информации и исследований.
Еще можно приобрести акции публично размещенных майнинговых компаний. Забадаев предложил обратить внимание на ценные бумаги Hut8, которые торгуются на канадской бирже в Торонто.
Вице-президент РАКИБ Валерий Петров также считает майнинг прибыльным бизнесом, по крайней мере — в горизонте двух лет. По мнению эксперта, основные риски — это падение курса цифровых денег на фоне неурегулированных нормативных вопросов, перспектива запуска национальных криптовалют (особенно китайской) и халвинг Bitcoin, который состоится в 2020 году.
«Спрос на оборудование для майнинга, скорее всего, будет падать, а вместе с ним — и цены. Это создает хорошие условия для скупки подержанного оборудования, либо получения больших скидок у производителей (для тех, у кого есть доступ к дешевому электричеству). Поэтому, как ни странно, у этой категории инвесторов в майнинг доходность может даже вырасти», — считает Петров.
При текущих ценах на Bitcoin майнинг остается прибыльным бизнесом, уверены эксперты. При этом он даже менее рискованный, чем прямые инвестиции в цифровые деньги. Однако халвинг криптовалюты, в результате которого награда за добытый блок сократится в два раза, может серьезно изменить ситуацию. Поэтому необходимо оценивать все риски, связанные с этим, прежде чем закупать оборудование, потому что уже в мае 2020 г. оно может оказаться неактуальным и не успеет окупиться.
Инвестировать в майнинг или купить крипту? Подробный разбор
Не секрет, что на форумах, посвященных майнингу, часто можно встретить дилемму среди пользователей, что лучше: приобрести уже добытую криптовалюту на бирже или же заняться вопросом майнинга? В данном руководстве эксперты Intelion Mining решили затронуть эту горячую для всех криптоэнтузиастов тему и ответить на все интересующие вас вопросы.
Трейдим или майним – вот в чем вопрос
Отметим, что в этой статье мы будем рассматривать именно инвестирование, а не непосредственно процесс трейдинга. Из-за данного нюанса инвестора можно условно считать холдером, то есть непосредственным держателем цифровых активов. Стоит помнить и такой важный нюанс, что любители самостоятельно добывать крипту также могут продавать свои монеты на бирже.
Таким образом, инвестор может получить достаточно хорошую прибыль из своих вложений, которые были осуществлены в криптовалюту до ее условного скачка наверх. В тоже время, майнеры могут вполне довольствоваться тем объемом цифровых активов, которые были добыты ими до достижения пика стоимости криптовалюты. Но какой же из вариантов все же лучше подходит для инвестирования и приумножения своего капитала? Прежде чем ответить на этот вопрос стоит рассмотреть каждый из приведенных вариантов подробнее.
Инвестиции в майнинг
Для того, чтобы майнинг биткоина был действительно выгодным, стоит забыть о «домашнем» способе с видеокартами и парой ASIC’ов. Данный способ давно утратил свою актуальность и несет одни убытки.
Идеальный расклад для получения большей прибыли от майнинга – это прибегнуть к услугам майнинг-отелей или, как их еще называют, дата-центрам. Такие организации помогают клиентам легально провозить оборудование на территорию России и обеспечивают его соответствующим техническим обслуживанием. Кроме того, некоторые компании, такие как Intelion Mining, предлагают своим клиентам оформить страховку, которая позволяет защитить оборудование от разнообразных эксцессов, вплоть до пожаров.
Еще одним важным плюсом майнинг-отелей являются низкие тарифы на электроэнергию. Благодаря этому добыча криптовалют приносит максимальную прибыль, а устройства, купленные для этих целей, окупаются в разы быстрее.
Ну что ж, после того как мы определились, что будем рассматривать исключительно инвестиции в майнинг, осуществляемый в дата-центрах, перейдем непосредственно к разбору таких инвестиций.
Инвестиции в майнинг могут потребовать на первый взгляд достаточно крупных вложений. Для начала инвестор должен будет заключить договор с майнинг-отелем и выбрать количество и модели ASIC’ов. Именно эти действия повлекут за собой формирования суммы начальных инвестиций в данную сферу. Однако стоит помнить, что они достаточно быстро окупятся, как только приобретенны6е машины начнут добывать криптовалюту. Ведь впоследствии клиенту майнинг-отеля придется платить лишь за электричество по льготным тарифам и вносить плату за техническое обслуживание своего оборудования.
Как показывает статистика, прибыльность майнинга составляет порядка 70% годовых (если не заходить в майнинг в периоды перегрева рынка и достижения пиков стоимости криптовалют), что является крайне высоким показателем, особенно учитывая тот фактор, что такой способ инвестиций приумножает капитал вкладчика без его непосредственного участия в дальнейшем. Достаточно время от времени удаленно проверять состояние оборудования и наблюдать, как криптосостояние самостоятельно растет.
Период окупаемости таких инвестиций варьируется в зависимости от выбранных клиентом моделей ASIC’ов, их производительности и количества машин. Однако стоит отметить, что после халвинга биткоина, который ожидается в этом году, устаревшие, но популярные модели, вроде Antminer S9, скорее всего, станут убыточны. Именно поэтому инвесторам следует обратить свое внимание на более новые модели – S17, S17+, S17 PRO, T17 и т.д. Кстати, в нашем свежем материале мы выяснили, что на данный момент самой прибыльной моделью является Antminer S17+, которая сейчас доступна для предварительного заказа.
Подводя итоги по инвестициям в майнинг, следует отметить, что данный вид вложений достаточно безопасен, быстро окупается и приносит стабильный пассивный доход. Он подойдет как для новичков, так и для опытных инвесторов, порог входа также весьма усреднен. Добытую криптовалюту впоследствии можно продавать на криптобиржах, однако предварительно рекомендуется изучить базовые правила игры на рынке, чтобы получить максимальную прибыль.
Инвестиции в криптовалюты
Теперь же рассмотрим инвестиции непосредственно в криптовалюты. Первое, что следует отметить, это необходимость в наличии достаточно крупного стартового капитала. С покупки одного биткоина состояние сделать явно не получится, так что начальные вложения для таких инвестиций должны быть достаточно крупными. Особенно учитывая, что на момент написания статьи стоимость первой криптовалюты взлетела до 10 357 долларов США.
Вторым важным фактором является то, что для получения прибыли с холдинга криптовалюты необходимо обладать хотя бы базовыми знаниями игры на рынке. Так, инвестор новичок, который не знает всех нюансов торговли на криптовалютном рынке, может не только не получить какой-либо прибыли, но даже уйти в существенный минус.
Третьим нюансом является достаточно сильная волатильность рынка. Курс биткоина может вести себя достаточно непредсказуемо, поэтому даже опытные игроки могут допускать ошибки в своих прогнозах, не говоря уже о новичках.
Таким образом, инвестиции непосредственно в криптовалюты вполне могут стать панацеей для тех, кто хорошо знает рынок и имел дело с акциями или Форексом. Однако новичок легко может потерять свои вложения, сделав неправильный прогноз.
Действующей стратегией также может служит холдинг купленной криптовалюты до тех пор, пока ее стоимость не вырастет выше той, которая была изначально инвестирована вкладчиком в покупку актива. Однако данный способ требует терпения и понимания того момента, когда рынок достигает пика стоимости и падает вниз.
Резюмируя, такой вид заработка подойдет тем инвесторам, которые имеют в своем распоряжении достаточно крупные свободные средства и обладают возможностью долгосрочных капиталовложений. Однако стоит учитывать, что данный вид инвестиций считается достаточно рискованным, ведь курс первой криптовалюты волатилен и зачастую предсказать его поведение сложно.
Инвестиции в майнинг VS в криптовалюты
Но, как известно, все познается на практике. Поэтому предлагаем вам взглянуть на пару простых примеров-сравнений двух способов инвестиций, которые наглядно продемонстрируют вам разницу между этими финансовыми инструментами.
Для начала, предлагаем вам взглянуть на статистику выгоды от майнинга от экспертов Intelion Mining на самом популярном ASIC’e – Antminer S9. Стоит отметить, что данная модель существует уже более трех лет и она до сих пор служит отличным инструментом для добычи криптовалют, которая все еще востребована у многих майнеров по всему миру.
Для начала, предлагаем вам взглянуть на статистику выгоды от майнинга от экспертов Intelion Mining на самом популярном ASIC’e – Antminer S9. Стоит отметить, что данная модель существует уже более трех лет и она до сих пор служит отличным инструментом для добычи криптовалют, которая все еще востребована у многих майнеров по всему миру.
В таблице, приведенной выше, видно, что за все время существования Antminer S9 наблюдается лишь один период в 4 месяца, в который бы не стоило начинать майнить, так как данная активность принесла бы менее 30% годовых. Этим временным интервалом является конец 2017 – начало 2018 года. Такой упадок показателя доходности для инвесторов был вызван пиком стоимости Antminer S9, который на тот момент продавался за 150-350 тыс. рублей. Из этого можно сделать первый важный вывод для начинающего инвестора в майнинг: не стоит приобретать оборудование на пиках его стоимости, которая, в свою очередь, повышается из-за продолжительного роста рынка в течении нескольких месяцев подряд.
Теперь давайте рассмотрим динамику, приведенную в таблице, с точки зрения холдера криптовалют. Если бы он осуществил крупную покупку биткоина в описанный выше период, то эти инвестиции были бы абсолютно провальны, так как с курса 20 000 долларов США первая криптовалюта упала до 3 652 доллара США. А сколько бы потерял холдер зависело бы только от его терпения, однако, с таким скачком вниз, сумма убытка в любом случае была бы достаточно велика.
Вывод из первого наглядного примера следующий: майнинг обладает большей стабильностью и обеспечивает своему инвестору гарантии минимальной доходности даже в критические периоды с точки зрения рынка. В свою очередь, в случае обвала рынка, инвестор в майнинг потеряет гораздо меньше, нежели просто холдер криптовалюты.
Для следующего сравнительного примера нам потребуется еще одна статистическая таблица от экспертов Intelion Mining. На ней наглядно продемонстрировано, как на инвестициях в майнинг можно обеспечить себе 500% годовых или даже больше.
В рассматриваемом в таблице случае применяется стратегия, которая заключается в накоплении криптовалюты, полученной с майнинга, и последующей продажей ее вместе с оборудованием на пике их стоимости.
Так, для получения прибыли в размере 1051% годовых, инвестор из примера:
В тоже время, из таблицы можно увидеть, что непосредственно биткоин вырос лишь в 3 раза – с 3 651 до 10 473 долларов США.
Вывод из второго наглядного примера: в то время, как майнинг и определенная стратегия принесли инвестору в 5 раз большую прибыль, которая составила 1051% годовых, холдеры криптовалюты могли получить лишь в 3 раза большую прибыль от своих инвестиций. Разница в выгоде очевидна.
В ситуации, когда рынок стагнирует, майнеры также оказываются в выигрышном положении, ведь они продолжают добывать криптовалюту, а значит не перестают зарабатывать. Холдерам же не остается ничего, кроме как смиренно переживать период застоя и отсутствия роста.
Моральное состояние и психологическое спокойствие не стоит обделять вниманием. Холдер криптовалюты регулярно подвергается стрессу, который не может не сказываться на его настроении, образе жизни или же эмоциональном состоянии. Он постоянно думает о том, пора ли уже продать приобретенные цифровые активы или же все-таки лучше подождать для большей прибыли. Эти мысли будут регулярным фоном в его голове.
В то время как инвестор в майнинг будет гораздо спокойнее, ведь ему достаточно приобрести один раз оборудование и просто наблюдать, как ежедневно оно приносит ему доход. Единственная забота такого вкладчика – это эпизодические размышления о том, в какой период лучше продать добытые криптовалюты и оборудование.
Проще говоря – майнер спит спокойно, а холдер постоянно стрессует от принятия возможных неверных решений.
Из всех доводов, приведенных выше, можно сделать очевидный глобальный вывод: по статистике и фактическим данным майнеры зарабатывают больше, нежели холдеры. Да, бывают исключения из правил, но они – довольно нечастое явление.
Что делать инвестору? Подводим итоги
Обратимся снова к данным Intelion Mining. Так, статистика по доходности клиентов компании за 3 года ее работы свидетельствует, что вкладываться в майнинг выгоднее. Именно добыча криптовалют гарантирует не только стабильный доход даже во времена стагнации рынка или кризисной ситуации для индустрии, но психологическое спокойствие самого инвестора, которому не нужно постоянно следить за рынком и регулярно просчитывать варианты удачной купли/продажи биткоина.
Но стоит отметить, что эксперты компании Intelion Mining рекомендуют диверсифицировать свои инвестиции в разные рынки и стратегии. В таком случае инвестор на личном опыте сравнит доходность от майнинга и простого холдинга криптовалюты, что поможет ему сделать собственные выводы о прибыли от каждого из инвестиционных инструментов.
Криптотрейдинг VS Инвестиции & Майнинг: сравниваем способы получения дохода на криптовалютах
Криптовалюты предлагают самый широкий выбор способов дохода, который вы не найдете ни в одном другом финансовом инструменте.
Помимо того, что в них можно инвестировать, а также торговать монетами, цифровые активы позволяют получать доход благодаря майнингу и даже кредитованию.
Сегодня мы рассмотрим каждый из способов подробно и сравним их преимущества.
Цель у криптотрейдинга такая же, как и у инвестиций: купить дешевле, а продать дороже.
Но главное отличие торговли от инвестирования заключается в периоде сделок. Для инвестирования средняя продолжительность события составляет не меньше нескольких недель, в то время как трейдеры могут совершать несколько сделок в течение одного дня.
Соответственно, для торговли криптовалютами игроки используют более широкий набор инструментов: индикаторы, свечной анализ, деривативы и др.
Трейдинг может быть как краткосрочным, среднесрочным, так и догосрочным.
Дейтрейдеры или скальперы, которые открывают множество сделок внутри одного торгового дня, больше ориентируются не на технический анализ.
Фундаментальные факторы не стоит игнорировать, так как они могут сигнализировать о развороте или продолжении тренда и других возможных событиях на крипторынке.
А вот среднесрочные и долгосрочные трейдеры обычно сосредоточены на фундаментальном анализе, а теханализ используют только как дополнение, которое позволяет устранить лишние шумы в ценовых колебаниях и помогает найти оптимальные точки входа в рынок.
Главное достоинство трейдинга – высокая потенциальная прибыль.
Криптовалюты очень волатильны, что дает трейдерам, порой, только за один день заработать значительные суммы.
Там, где большая прибыль, есть высокие риски. Причем риски всегда прямо пропорциональны потенциальной доходности.
Это главное, что нужно усвоить тем, кто ищет свое призвание в трейдинге криптовалютами.
Инвесторам хватит и азов, но трейдерам этого будет недостаточно.
Несмотря на то, что суть трейдинга заключается в быстрых сделках, это не спринт, а марафон. И здесь открывается второй недостаток – криптотрейдинг требует постоянного обучения и дисциплины.
Если у вас недостаточно опыта или вы только начинаете торговать, то лучше всего пройти курсы криптотрейдинга, которые помогут избавиться от ошибок и зададут правильный вектор для развития.
Пожалуй, это самый распространенный способ заработка на криптовалютах. Доходность от инвестиций может оказать меньше чем от трейдинга, но зато будут меньше и риски. К тому же, этот способ практически пассивен. Вот почему его так любят новички.
И действительно, если вы только начинаете свой торговый опыт, то инвестиции могут стать лучшим вариантом: так вы наберетесь опыта, а затем можете постепенно развивать навыки трейдера.
Хотя необязательно проходить этот этап, поскольку вы сразу можете осваивать трейдинг.
Трейдинг сложно изучать только самостоятельно, но под руководством опытных экспертов вы можете быстро обучиться криптотрейдингу и стать эффективным игроком. Кроме того, для ощутимой отдачи инвесторам потребуется немалая сумма вложений. Как правило, инвесторами становятся трейдеры, которые за многолетний период накопили внушительный капитал и хотят получать меньший, но более стабильный доход, сокращая количество сделок.
Один из главных плюсов криптоинвестиций – пассивность. Холдер может купить криптовалюту и хранить ее на кошельке несколько лет, не занимаясь фундаментальным и техническим анализом.
Другое преимущество – оптимальное соотношение риска и прибыльности. Но все зависит от выбора криптовалют.
Например, есть криптовалюты, которые были на пике популярности в период криптобума в 2017 году, но сейчас про них многие забыли: Dash (DASH), Lisk (LSK) и Dogecoin (DOGE).
Поэтому инвестировать без знаний можно, но результат будет непредсказуем. Аргументы типа «инвестируйте в топ-10 криптовалют» работают не всегда, как показывает практика.
Существенный минус инвестирования в том, что на длительной дистанции криптовалюты могут как вырасти на несколько сотен процентов, так и подешеветь почти до нуля. Трейдеры торгуют на короткой дистанции, поэтому обычно избегают таких рисков. Снизить эти риски можно либо за счет диверсификации портфеля, либо за счет хеджирования.
Другой недостаток – более высокий порог входа. Чтобы получить ощутимую прибыль, инвесторам потребуются несколько тысяч долларов, чтобы собрать оптимальный криптопортфель и обеспечить достаточный разброс по цифровым активам. Не все новички могут себе позволить такие суммы.
Помимо прямых вложение криптоинвесторы могут использовать уже имеющиеся криптовалюты, чтобы они приносили дополнительный доход: кредитование, майнинг ликвидности, депозиты и стейкинг.
Не будем подробно останавливаться на каждом из них, а лишь кратко изложим основную суть и взвесим все за и против.
Есть два основных типа кредитования в криптовалютах: флэш-кредиты и лендинг.
По сути это одно и тоже – вы предоставляете кредиты другим пользователям, криптотрейдерам или инвесторам, под залог криптовалюты.
Разница лишь в том, что флэш-кредиты можно выдавать на децентрализованных площадках, таких как Maker или Compound, а лендинг доступен на централизованных платформах, таких как Binance или Poloniex.
Отличается и доходность. Децентрализованным платформам не требуется персонал, покупка мощных серверов и массовый маркетинг, поэтому там можно брать дешевые кредиты.
Есть пользователи, которые берут флэш-кредиты на Compound менее чем под 1% годовых, а потом предоставляют кредит на централизованных площадках по более высокой ставке.
Риски кредитования минимальны: даже если заемщик не смог выплатить кредит, вы получите залог в криптовалюте. Этот же залог страхует на случай падения цены занятой криптовалюты. Поэтому, при худшем сценарии, вы все равно вернете себе исходную стоимость плюс проценты.
Депозиты – это самый простой и безопасный способ получения дохода, не считая рисков от падения курсов цифровых активов.
Вы предоставляете деньги криптобирже по аналогии с банковскими вкладами и получаете небольшой процент – до 7– 8% годовых.
Вы получаете гарантированную доходность от биржи, но теряете при этом потенциал, который можно получить от трейдинга. Зато этот способ отлично подойдет долгосрочным инвесторам, которые хотят приумножить хранимые монеты.
Это новый способ получения дохода, который пришел к нам вместе с децентрализованными финансами (DeFi).
Суть его в том, что криптохолдеры предоставляют автоматическим мани-мейкерам, таким как Uniswap или Yearn.Finance ликвидность, и получают за это вознаграждение.
Доходность может варьироваться от 20% до нескольких сотен и даже тысяч процентов годовых, но при этом есть риск непостоянных убытков (impermanent loss).
Причем чем больше ликвидность, тем ниже доходность.
Основной недостаток в том, что у смарт-контракта могут найти уязвимость, которая позволит хакерам вывести с него все средства.
С другой стороны, майнинг ликвидности предоставляет самую высокую доходность по сравнению с другими пассивными способами, такими как депозиты или стейкинг.
А в сочетании с ростом курса криптовалюты доходность заметно увеличится.
Есть блокчейны с механизмом PoS (Proof-of-Stake) и его разновидностями, например, делегированным доказательством доли владения. У классического PoS высокий порог входа, который начинается с нескольких тысяч долларов.
Однако пользователи могут делегировать монеты валидаторам и тогда им не нужно разворачивать собственный узел, но придется платить комиссию.
Стейкинг приносит небольшую доходность, что нивелирует его достоинство с тем, что многие PoS-токены могут значительно «просесть» в цене.
Есть и другие нюансы: например, вы не сможете во многих случая быстро вывести криптовалюту и продать ее. Вывод может занимать от нескольких дней до месяца. Но это и было сделано для того, чтобы стимулировать инвесторов как можно дольше холдить токены.
Этот способ пассивный и простой: достаточно просто застейкать токены в кошельке и начать получать доход.
Во время затяжной коррекции криптовалют многие майнеры “покинули чат”.
Но после бурного роста криптовалют весной 2020 года к майнингу возобновился сильный интерес, поскольку его доходность выросла.
Для майнинга нужно купить, а потом самостоятельно, при помощи других пользователей или инструкций, настроить оборудование или майнинг-ферму.
Потребуется вложиться, но зато оборудование может добывать криптовалюту не один год и окупится неоднократно, если криптовалюты сохранят высокую стоимость или будут дорожать. Этот способ подойдет тем, у кого есть доступ к дешевой электроэнергии.
Этот способ относительно пассивен. Вам достаточно один раз настроить оборудование и время от времени обслуживать.Кроме того, доходность PoW-майнинга довольно высокая при относительно небольших рисках, особенно, если вы немного платите за электричество. Единственные риски – поломка оборудования или падение цены криптовалюты.
Вам потребуются специфические знания по настройке и эксплуатации майнингового оборудования. К этому прибавится возможный дискомфорт от шума, а если с интернетом часто возникают неполадки, то доходность будет нестабильной.
Второй существенный недостаток – высокий порог входа.
Еще один недостаток – срок окупаемости.
При невысоком курсе криптовалют он может быть довольно большим – вплоть до нескольких лет. Также ASIC-майнеры заточены под добычу криптовалют только на одном алгоритме, поэтому вы не сможете переключиться на более доходные монеты, если рентабельность будет низкой или отрицательной.
Существуют онлайн-сервисы, которые предоставляют услуги облачного майнинга. Майнерам на таких сервисах не нужно покупать и настраивать собственное оборудование: они могут арендовать вычислительные мощности получать полностью пассивный доход, а обслуживание и ремонт сервис берет на себя.
Этот способ полностью пассивен. В отличии от классического майнинга вы просто оплачиваете аренду и регулярно получаете доход.
Однако его доходность будет ниже, поскольку сервис рассчитывает выплаты так, чтобы получать прибыль и предусматривает сервисные сборы.
А если курс криптовалюты сильно снизится, выплаты могут вовсе прекратиться.
Теперь резюмируем способы получения дохода и приводим данные в таблице, чтобы вы могли сравнить и подобрать для себя оптимальную стратегию.
Общий рейтинг складывается исходя из полученных баллов за каждый пункт.
Например, если способ очень доходный, то он получает один балл, но другой балл вычитается, если при этом слишком высоки риски.
По результатам сравнения оказалось, что самый высокий балл среди остальных получает инвестирование благодаря оптимальному соотношению рисков, прибыли и невысокой сложности. Следом идут трейдинг и депозиты.
Трейдинг получает преимущество за счет высокой потенциальной доходности и сбалансированным рискам, а депозиты, хотя и менее доходны, наиболее безопасны и не требуют никаких знаний.
Худшие результаты показали кредитование и стейкинг, которые из-за невысокой доходности имеют плохое сочетание рисков и прибыли.
Однако каждый криптоэнтузиаст самостоятельно выбирает для себя способ: купить ли оборудование и начать майнить или пройти курсы криптотрейдинга и получать доход, торгуя на криптобирже.