На чем торгуют трейдеры
Чем торговать начинающему трейдеру
Начиная свой путь в трейдинге многие новички теряются в многообразии финансовых активов, предоставляемых для торговли брокерами. Торговать можно валютными парами, криптовалютами, акциями, индексами, металлами и т.д. Однако важно понимать, что применяемая стратегия торговли не с каждым инструментом принесет прибыль. Почему так происходит и чем торговать начинающему трейдеру обсудим в статье.
На что обратить внимание начинающему трейдеру
Спред: на каком рынке выгоднее
Самые дорогие спреды встречаются на неликвидных активах. Среди валют это:
Если вы ищете самые низкие спреды, то найдете ии среди популярных валютах. В этом случае спред составит от 1 до 20 пунктов: от 1 до 20 центов на микролотах в зависимости от объемов покупки.
Например, у брокера AMarkets при торговле на терминале МТ4 на счете ECN:
Дорогой спред бывает на акциях во время премаркета (закрытого рынка): цены покупки/продажи могут расходиться на 1-5$ за акцию. В этом случае имеет смысл входить в сделку, если вышли сильные новости и трейдер уверен, что рынок откроется с приличным гэпом.
У брокера сейчас действует акция, в рамках которой вся наторгованная за 5 дней на демо-счете прибыль переводится на реальный счет. Спешите воспользоваться – подробнее об акции на офиц. сайте брокера.
Лучший/худший своп
Своп — цена переноса сделки на следующий день. Своп называют overnight, что дословно значит «через ночь». Самый приятный своп можно наблюдать на валютных парах. Иногда он бывает положительным, когда за перенос сделки на следующий день брокер платит трейдеру деньги. За тот же EURCAD при определенных условиях вам будут доплачивать по 20-30 центов каждую ночь.
На индексах, товарах и облигациях своп нулевой. Как видите, самый существенный своп встречается на акциях и криптовалютах с применением кредитного плеча. Там он всегда минусовый и трейдеру часто выгоднее закрыть позицию в конце дня и открыть на следующий день, чем переносить. Поэтому я торгую акциями и криптовалютой без кредитного плеча. С результатами моих инвестиций можно ознакомиться в отчетах инвестора.
Кредитное плечо и маржа
Чем больше кредитное плечо, тем дешевле можно купить актив.
Существенные условия в сделке: маржа и комиссия зависят от кредитного плеча.
Маржа — залог за открытие сделки. Брокер резервирует маржу, пока сделка открыта, на случай непредвиденных скачков цены. Обычно у трейдера на счете блокируется по максимуму: столько, сколько стоит сделка.
Комиссии
Комиссии на облигациях, товарах и металлах фиксированные, на акциях высчитываются в процентах.
Чем торговать начинающему трейдеру
Торговля валютными парами выходит дешевле по многим пунктам:
Самые дорогие активы — криптовалюты и экзотические пары. На них дают минимальные кредитные плечи — в результате приходится покупать всё за свои деньги, что требует наличия существенного депозита.
Брокеры редко предоставляют выбор больше 25 валютных пар. В них входят 8 «мажоров», 10-15 средне-популярных (миноры) и пару экзотических пар.
Акций, наоборот, всегда больше всего. Брокер может предоставлять для торговли свыше 150 акций, а может сразу и все 9000 акций. Индексов обычно штук 10, криптовалют обычно не больше. С товарами тоже самое, плюс кофе, мука, зерно.
Тренды на рынках
Самое время поговорить о технических свойствах активов. Долгосрочные тренды должны привлекать начинающих трейдеров больше всего. О том, как определить тренд читайте в статье.
Со времен средневековья лишь один рынок прославился своими долгоиграющими трендами: фондовый рынок, куда входят акции и облигации. На нем идут самые затяжные «ралли быков», когда покупатели скупают всё, до чего могут дотянуться. Цена идет вверх, и так год за годом.
Примером может служить график S&P500 за последние 10 лет.
Кстати, когда растут акции, растут и индексы. Для индексов падение — что-то немыслимое. В долгосрочной перспективе растут компании и экономика. Значит, индексы тоже будут дорожать.
На валютах, наоборот, цены могут быть годами в упадке. Тот же австралиец никак не мог нащупать дно в 2018, 2019 и 2020 годах.
Металлы и валюты ведут себя непредсказуемо. Они зависят от многих факторов и могут развернуть курс в считанные часы.
Торговые стратегии
С пониманием трендов мы осознаем, что все рынки разные и для них нужны разные стратегии. Для валютного рынка форекс стратегия «купил и держи» не подходит. Валюты могут уйти в боковики и жить там годами, как было с евродолларом с 2015 по 2017 годы.
В свою очередь операции с акциями с использованием кредитного плеча могут опустошить депозит новичка в два счёта: его съедят комиссии и свопы. Облигации часто берут на года, как и индексы.
Как вы уже догадались разные рынки диктуют разные требования, которые трейдеру нужно соблюдать, если он хочет торговать в плюс. Чем точнее стратегия заточена под рынок, тем больше денег получится заработать. Начинающим предлагаю ознакомиться с простыми стратегиями форекс и индикаторами паттернов, которые будут сами давать сигналы и указывать направление, куда открываться.
В чем лучше держать наличные
Консервативные эксперты рекомендуют держать деньги в облигациях из-за их стабильности. Но наличные-то хочется не просто хранить, а и приумножать. Если вам тоже, то выгодно держать деньги в статистически растущих рынках: индексах и акциях. Хотите хранить деньги дома, тогда ищите в обменниках доллар, японскую йену или швейцарский франк.
В целом мы установили, чем торговать начинающему трейдеру:
Что такое трейдинг?
В двух словах, трейдинг — это биржевая торговля. Английское слово trading так и переводится — торговля, заключение сделок. Также трейдинг называют биржевыми спекуляциями, но гораздо реже, потому что в странах бывшего СССР за этим словом закрепился негативный смысл. Хотя термин «спекуляция» лучше отражает суть трейдинга: на латыни speculatio значит «наблюдение, выслеживание», что как бы намекает на связь торговли на бирже с анализом данных. Смысл трейдинга заключается в получении прибыли от разницы в цене между покупкой и продажей акций, валюты или любых других активов (нефть, пшеница, золото).
Трейдер — это участник биржевой торговли. В узком смысле это именно спекулянт, который постоянно следит за ситуацией на рынке и часто совершает сделки. В широком — любой, кто вложил (инвестировал) свои средства в биржевой актив, то есть в любой «товар» на бирже, и может впоследствии его продать.
Трейдером может быть профессионал или любитель (частник). Разница между ними состоит в том, что у профессионала есть лицензия, которая позволяет ему заключать сделки напрямую через биржу, а любителю для торговли нужно третье лицо — брокер. Профессиональный трейдер может работать на себя или вести коммерческую деятельность, обслуживая клиентов. Частный трейдер по закону не может торговать за кого-то другого и вынужден платить процент посреднику.
Также трейдеры могут использовать производные финансовые инструменты (ПФИ, деривативы). Это уже не «товары», а, скорее, договоры. Торговля в данном сегменте требует от трейдера серьезной подготовки. К финансовым инструментам относятся фьючерсы, опционы, свопы и другие срочные контракты. На Московской бирже сегмент разделен на срочный рынок и рынок стандартизированных ПФИ. Сделки РЕПО по принципу действия тоже можно отнести к финансовым инструментам.
Начнем с того, что биржа — это и юридическое лицо (организатор торгов), и общее название и для торговой системы, и конкретные здания с операционными залами. До ХХ века трейдеры совершали сделки только в этих залах. С развитием прогресса стала возможна торговля по телефону, но какое-то время для них всё равно нужен был человек на бирже. Современный трейдер может составить понятие о том, как это происходило, из романа «Финансист» Т. Драйзера или «Воспоминаний биржевого спекулянта» Э. Лефевра.
Сегодня все торговые операции трейдеры могут проводить интернете, даже не выходя из дома. Для этого нужен только доступ на биржу и специальная программа — торговый терминал. А чтобы увидеть курсы котировок и новости о компаниях, и вовсе необходим лишь интернет и компьютер.
Этот принцип был сформирован ещё на заре биржевой торговли. Он кажется простым, но на деле ему не слишком просто следовать. Чтобы понять, насколько низка или высока цена актива, необходимо следовать остальным принципам трейдинга.
Прежде чем начать инвестировать, необходимо ответить себе на несколько вопросов. Как быстро я хочу получить прибыль? На какую прибыль я могу рассчитывать при моих вложениях? Какая степень риска для меня оптимальна? В зависимости от ответов нужно составить свою стратегию. Некоторые типы трейдерских стратегий:
— Дейтрейдинг — сделки в рамках одного торгового дня.
— Скальпинг — множество мелких сделок в течение дня.
— Свинг-трейдинг — торговля на колебаниях цены.
— Позиционная торговля — долгосрочные вложения.
Вера в свою стратегию отличает хорошего трейдера от плохого. Это не значит, что нужно слепо следовать плану без оглядки на изменение ситуации. Вера трейдера должна основываться на четком понимании того, что он делает.
Сделки на бирже очень похожи на обычную товарную торговлю. Она наглядно демонстрирует основные понятия трейдинга, такие как спрос, предложение и конкуренция.
Речь идет о двух способах прогнозирования цены — техническом и фундаментальном анализах. На этих методах строятся базовые основы трейдинга. Считается, что для долгосрочных инвестиций лучше подходит фундаментальный анализ, а для краткосрочных — технический.
Для трейдера очень важно понимать, сколько денег он может потратить. Для этого необходимо устанавливать ограничения для самого себя, а затем вести отчетность доходов и расходов. Будет это сделано с помощью приложения для смартфона или бумажного блокнота — неважно.
Лучший способ дать деньгам исчезнуть — положить их на счёт и медленно тратить. Как говорил Джон Рокфеллер, «деньги должны работать», то есть постоянно вкладываться в новые сделки и предприятия.
Если вы — частный инвестор, прежде всего нужно найти надежного брокера или брокерскую компанию. В интернете опубликовано множество рейтингов различной степени достоверности. Рекомендуем обратить внимание на официальный рейтинг Московской биржи, основанный на размере торгового оборота.
Вдумчиво, без спешки оцените условия, которые предлагает брокерская компания, узнайте ее финансовую историю. Особое внимание стоит обратить на поведение компании во время кризиса: какие убытки она понесла, как быстро восстановилась, как защитила своих клиентов. Не доверяйте деньги сомнительным посредникам, даже если они предлагают очень низкую процентную ставку комиссионных.
После того как вы заключите договор с брокером, не спешите рваться в бой. Потренируйтесь на демо-счёте — это безопасно и совершенно бесплатно. Если сомневаетесь в своих знаниях — обратите внимание на такие брокерские услуги, как консультирование, обучение, помощь в формировании инвестиционного портфеля.
Новичкам фондового рынка: честные разговоры о трейдинге
Блог RUVDS на Хабре видел всё: популяризацию JavaScript и крутые переводные материалы, яхтинг, вопросы образования и профессионального развития, бургеры, сыры, пиво и календари с кибердевушками. Задумка поговорить об основах трейдинга и работы на фондовом рынке возникала у нас давно, и вот почему. Большинство компаний, пишущих на биржевую тематику, имею чёткую цель: получить клиентов для своих инструментов и брокерских счетов, а значит, в их статьях инвестирование — исключительно привлекательное занятие, которое должно стать хобби каждого гика. Единственное, что мы можем предложить начинающим трейдерам — это VPS с торговыми платформами, и у нас нет мотивов представлять мир торговли на фондовом рынке как средство разбогатеть.
Мы решили сделать серию статей об основах торговли и наиболее популярных активах для новичков. Честно, без воззваний нести деньги брокеру или открывать свой счёт в конкретном банке. Ну а решать, ваш это путь или нет, — исключительно вам. Иногда гораздо выгоднее и даже быстрее освоить новый стек разработки и прокачать свою заработную плату и стабильный доход до нужного вам уровня.
Сколько денег должно быть у начинающего инвестора и где их брать?
Никакой установленной суммы нет. Среди брокеров можно услышать сумму от 100 000 рублей, но понятно, что это история для пассивного поведения самого инвестора-новичка (то есть если вы поручаете управление капиталом брокеру и сами не принимаете решение по сделкам). Если вы решили попытаться заработать своими силами, то за основу можно взять такие минимумы:
Главное, определить важные параметры тех средств, которые вы готовы вложить.
Как выйти на торги на бирже?
Напрямую — никак. В РФ физические лица не имеют права на совершение самостоятельных инвестиций в фондовый рынок. Для доступа к Мосбирже и другим площадкам вам необходимо заключить договор на брокерское обслуживание и открыть брокерский счёт. После этого вы можете доверить управление своими деньгами профессиональному участнику фондового рынка (большие суммы) либо начать совершать сделки самостоятельно (если суммы небольшие).
Как торговать?
Есть множество стратегий торговли на фондовом рынке (трейдинг), но не все они подходят новичкам. Давайте разберём основные.
Скальпинг — популярный тип трейдинга, при котором трейдер получает прибыль с любого движения цены. Это работа на коротких таймфреймах (иногда даже 5 минут или минута). Подходит тем, для кого трейдинг — основная работа (профессия), требует сосредоточенности и внимания к мелочам.
Фундаментальный трейдинг — тип трейдинга, в котором трейдер торгует в среднесрочной перспективе с использованием фундаментального анализа. Он анализирует и прогнозирует движение рынка и совокупность показателей эмитентов ценных бумаг в портфеле и на основании полученных заключений совершает сделки. Это довольно консервативный метод торговли, он вполне подходит новичкам, которые начинают как раз с фундаментального анализа.
Технический трейдинг — трейдер торгует на любых таймфреймах на основе технического анализа. Сделки закрываются не на основе информации о рынке и эмитенте, а на основе прогнозов изменения цен исходя из того, как они менялись в схожих внешних условиях. По сути это торговля на анализе тенденций. Подходит более опытным трейдерам, однако уже на этапе обучения стоит начать осваивать основы технического анализа.
Ещё одна подходящая для новичков стратегия — это трейдинг на среднесрочном периоде. Принципы действия те же, что и у скальпинга, но прибыль или убыток фиксируются на основе движения цен в среднесрочном периоде (час, несколько часов, сутки). Этого времени достаточно, чтобы провести глубокий анализ и принять решение или определиться со стратегией. Очень стабильный и комфортный метод торговли.
Высокочастотный трейдинг (если вы давно на Хабре, то наверняка читали о нём) — это трейдинг, где трейдерами являются компьютеры, совершающие миллионы вычислительных операций в секунду, чтобы получить максимальную прибыль. Он интересен, перспективен и тем более актуален для программистов, но нужно знать, что он небезопасен, требует знаний и опыта трейдинга, а также может быть атакован или блокирован. Пока до конца не ясно, является ли ВЧ-трейдинг будущим всей мировой трейдинговой системы, но перспективы у него определённо есть.
Ну и два типа трейдинга используются исключительно профессионалами и крупными институциональными участниками рынка.
Моментный трейдинг — торговля за счёт движения цен внутри разных таймфреймов.
Трейдинг на долгосрочных таймфреймах — трейдинг, в основе которого лежит совокупность укрупнённых экономических процессов, внешних факторов, состояния и тенденций рынков.
Есть ещё одна стратегия трейдинга — повторение чужих действий в своей стратегии — не приведёт вас к профессионализму и не позволит выстроить грамотные отношения с фондовым рынком. Почитать подобные истории интересно и познавательно, но строить свой трейдинг исключительно на копировании очень плохая затея.
Выбранную стратегию вы всегда можете «лабораторно» проверить на данных прошлых периодов и посчитать, какой результат вы могли бы получить. Это дополнительная «тренировка» для ваших аналитических навыков.
Итак, вы ознакомились с типами трейдинга и…
Далее я рекомендую вам прочитать блоги крупных брокеров (но помните, что их иногда пишут не профессиональные финансовые копирайтеры и не опытные трейдеры, а маркетологи с филфаковским бэкграундом, поэтому максимум критичности!), посмотреть обучающие материалы (можно даже базовые вузовские учебники), пройти онлайн-курс от известных компаний (например, мне нравится бесплатная школа для новичков Инвестиции 101 от БКС, из русскоязычных материалов она самая сбалансированная). Есть ещё один способ — нанять преподавателя по биржевому делу из бывших трейдеров или из вуза, за короткое время вам доступно объяснят основы. Но не стесняйтесь спросить о наличии практического опыта.
На протяжении всего обучения вам будет нужен демо-счёт, где вы сможете оперировать виртуальными деньгами и не нести реальный убыток (впрочем, и не получать реальную прибыль). (Кстати, обратите внимание, что демо-счёт вас вдохновлять не должен, поскольку, во-первых, он сильно упрощён относительно реальной ситуации, во-вторых, может вас мотивировать и «подыгрывать»).
И вот когда вы вооружены базовой теорией до зубов и вы знаете, что японские свечи не продаются на Алиэкспресс и не подходят к Тойоте и Хонде, можно пробовать начинать работать с реальными деньгами на брокерском счёте.
А нет, стоп. Не хочу показаться доморощенным психологом, но знаю по себе: настройтесь, что вы — не волк с Уолл-стрит. Никакой уверенности, никакой расслабленности, никакого азарта. Вы — неопытный сапер на минном поле без карты мин. А значит максимум рационализма, рассуждений и осторожности.
Вам нужен брокер, а точнее, организация, где вы сможете открыть брокерский счёт. Брокер предоставит вам доступ к торговым инструментам, возьмёт на себя все технические и юридические риски. Все действия брокер совершает от вашего имени и за ваш счёт (если не оговорено иное), а вы как трейдер принимаете решение о том, какие активы приобретать, как формировать портфель и т.д. При желании (часто при определённом установленном объёме инвестиций) вам может быть предоставлен персональный брокер, с которым вы сможете в чате или по телефону консультироваться по поводу каких-то рисковых сделок, структурных продуктов, доступа к определённым инструментам и т.д.
Как выбрать брокера?
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Это компания, которая имеет доступ к торговым площадкам фондового рынка и которая будет совершать сделки от вашего имени и за ваш счёт. Кроме этого, брокер является налоговым агентом и именно он надлежащим образом оформит и подаст декларации на уплату налогов или оформит налоговый вычет. Деньги на ваш счёт поступят уже «очищенными» от налогов. За свою деятельность брокер берёт комиссию — как правило, это очень небольшая сумма, зато гарантии и удобство — на высоком уровне.
Не нужно путать брокера с аналитиками и тем более с робоэдвайзерами. Если брокер по договору имеет массу обязательств, то эти субъекты никакой ответственности за свои советы и рекомендации не несут. Тем не менее, в любой компании-брокере работают целые аналитические службы, которые обеспечивают брокеров основой для принятия решений и данными для анализа.
Как формировать портфель?
Есть три основных параметра инвестирования: доходность, период инвестирования и риск. Соответственно, каждый портфель определяется соотношением этих факторов. Тут, как в старой шутке: выбери любые два. На графике вы можете увидеть соотношение для разных типов инвесторов.
Думаю, самое оптимальное соотношение для инвестирования: диверсифицируйте — в надёжные инструменты вкладывайте не менее 40%, в высокорисковые — 10%, остальные 50% распределяйте исходя из ликвидности и вашей основной стратегии. Оптимальный срок инвестирования — до трёх лет (в том числе из-за налогового законодательства). Самый простой вариант для старта — завести ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт, мы о нём в дальнейшем ещё поговорим).
Как потерять деньги с гарантией?
Большинство новичков частного инвестирования совершают одни и те же типичные ошибки, которые отличаются лишь масштабом потерь. Не делайте так.
I am selling almost all physical possessions. Will own no house.
вызвал вот такое движение:
Вот и прогнозируй свой портфель на основании Twitter (кстати, отличный способ — уже есть понимание, что твиты CEO корпораций и тем более политиков и в частности Д. Трампа активно влияют на тренды фондового рынка)
Знаете, что говорит о том, что вы подошли к работе на фондовом рынке правильно? Вам должно быть скучно. Азарт в инвестициях (любых!) — худший советчик.
Мы выбираем фондовый рынок по разным причинам: из интереса, для вложения и сохранения свободных денежных средств, из желания заработать или просто научиться чему-то новому. Некоторые разработчики после знакомства с фондовым рынком меняют специализацию и уходят в разработку торговых роботов.
Фондовый рынок — непростая история. В реальности никто не может постоянно успешно предсказывать будущее фондового рынка: сегодня попадёте в точку вы, а завтра другие инвесторы (на то это и спекулятивная торговля — в хорошем смысле этого слова). Это, конечно, не рулетка и не игровой автомат, но вся сложность заключается в том, чтобы определить тенденцию, научиться делать технический и фундаментальный анализ. Всё остальное базируется именно на этом. И программисты, математики, технари нередко хороши в анализе трендов, но сказать с первого дня «я эксперт в экономике» слишком самонадеянно и может обернуться против вас. Помните: риск есть всегда.
Что почитать по теме?
Список литературы и сайтов сильно отличается в зависимости от выбранных инструментов, поэтому в статьях о разных инструментах будут дополнительные отсылки.
Если у вас есть опыт инвестирования (позитивного или негативного), расскажите в комментариях, как вы начинали, на что натыкались и бросили ли это дело?
Процесс торговли, называется «трейдингом», суть которого, состоит в том, чтобы, проанализировать текущую ситуацию на рынке, составить план и самое главное принимать выгодные торговые решения, т.е. покупать или продавать различные финансовые инструменты. В торговле, необходимо купить инструменты подешевле, продать их дороже.
Итак, кто же такие-трейдеры, давайте все вместе разбираться.
Кто такие трейдеры?
Во-первых, слово трейдер-происходит с английского языка «trader»-т.е. торговец.
Но чем торгует наш трейдер? Каким видом товара и где осуществляет трейдер свою торговую деятельность? Какие виды трейдеров существуют?
Рис. 1 Трейдеры нью-йоркской фондовой биржи
Виды трейдеров
Согласно срокам пребывания трейдера в сделке.
Давайте, теперь разберемся, чем всё-таки торгуют трейдеры? Какие существуют инструменты?
Чем торгует трейдер?
В набор его инструментов входят:
Также биржевые трейдеры, торгуют, так называемыми «биржевыми деривативами», в них входят:
По форме собственности, все трейдеры, подразделяются, на две разные категории:
Наиболее известные трейдеры планеты.
Вильям Ганн. В.Д. Ганн разработав свои методы технического анализа, стал, одним из самых успешных трейдеров в мире.
Билл Вильямс – создатель своей теории торгового хаоса, в основе которой, лежат фрактальная геометрия.
Ларри Вильямс, трейдер, который в 1987 году установил новый рекорд. Из 10 тыс. долларов, за один год, увеличил их до 1 млн.
Синтия Кейс долгие годы, создавая свою собственную торговую систему, разрабатывает множество своих тех. индикаторов, при помощи которых заработала широкую мировую известность.
Рекордсмены трейдинга.
Джордж Сорос – пожалуй, самый известный форекс-трейдер в мире. В 1992 году, в течении суток, зарабатывает на валютном рынке форекс, примерно 2 млрд. долларов.
Джон Арнольд признан журналом Trader Monthly в 2006 году, самым успешным трейдером планеты, за год заработав, около 2 млрд. долларов.
Джеймс Саймонс глава компании Renaissance Technologies в течении года, заработал более 1.7 млрд. долларов.
Кен Гриффин, и его компания Citadel Investment Group прибыль более 1,4 млрд. долларов.
Жером Кервиль – (трейдер банка Societe Generale) на еврофьючерсах, получил убыток 7,1 млрд. долларов.
Джон Меривезер –(Long-Term Capital Management LTSM) на облигациях, получает убыток в 5,8 млрд. долларов.