На чем зарабатывают брокеры форекс
На чем зарабатывает брокер Форекс?
Ни для кого не станет секретом тот факт, что брокерские фирмы предоставляющие возможность торговать на валютном рынке Forex зарабатывают колоссальные денежные средства. Следует отметить, что в начале 2000-ых годов было необычайно много ДЦ, зарабатывавших нечестным образом, банально отбирая деньги у клиентов.
Впрочем, развитие интернет технологий оказало непосредственное влияние и на валютный рынок. Информационная прозрачность позволяет оперативно распространить сведения о том, что та или иная компания играет против правил, поэтому мошенников стало меньше.
К тому же, свою лепту внесло принятие законов о рынке Форекс. В России проект законов о регулировании валютного рынка был принят относительно недавно, однако практически сразу оказал влияние на предоставление брокерских услуг.
Естественно, что брокер зарабатывает гораздо больше, нежели трейдер. В некоторых случаях, за счет прибавки к спреду фирма получает гораздо больше, чем сам инвестор от трейдинга на бирже Forex. Давайте попытаемся пролить свет на все источники дохода брокеров.
Технология заработка большинства брокеры рынка Форекс
Огромное количество Дилинговых Центров выстраивают свою работу таким образом, что в итоговом счете собственно они и выступают в роли маркетмейкера. По большому счету, компания начинает играть против своего клиента, а значит, далеко не все торговые операции выводятся на биржу. Речь идет лишь об общей совокупности, которая выставляется от брокера.
Многим может показаться, что это обман. Однако это не так. Нечестной работой это будет считаться только в том случае, если фиксируется факт манипуляция с котировками. Ведь намеренное изменение стоимости движения финансового актива – прямое препятствование сделкам трейдера.
Если же деятельность ДЦ соответствуем всем общепринятым нормативам, то брокер будет зарабатывать даже в тех случаях, когда его клиенты совершают прибыльные торговые операции. Из этого можно сделать вполне логичный вывод, компании совершенно необязательно охотиться за торговыми счетами своих инвесторов. С доходом у брокеров и так нет никаких проблем.
Заработок брокера на прибавке к спреду
Если взглянуть на спецификацию контрактов подавляющего большинства брокерских фирм, а после этого сравнить действующий спред с межбанковскими котировками валютного рынка Forex. То в итоге будет определено, что спреды компаний в определенной степени преувеличены. Соответственно, именно эта прибавка является вспомогательным источником профита ДЦ, который работает, не взимая комиссий с инвесторов.
Не исключено, что брокер также будет зарабатывать абсолютно весь спред, особенно если самостоятельно перекрывает торговые операции противоположной направленности внутри ДЦ, при этом, не выводя позиции на реальную биржу.
Деятельность такого типа называется клирингом. Клиринг на 100% законен, более того, он позволяет брокерской фирме стабильно зарабатывать впечатляющие суммы.
Методы генерации прибыли брокеров ECN
Брокеры ECN – прогрессивные и инновационные компании, которые зарабатывают, взимая комиссию с клиента за каждую совершенную торговую операцию. Схема необычайно прозрачна и проста. Дилинговые Центры этого типа не влияют на котировки, предоставляя реальные цены. Резервных источников дохода, т.е. заработок вне списания комиссий, также отсутствует.
Трейдер, который торгует на валютном рынке Forex через ECN брокера сможет предварительно просчитать абсолютно все расходы на трейдинг. Отталкиваться необходимо в первую очередь от объема трейдинга по выбранной системе торговли. В итоге, инвестор получает самый незначительный спред от брокерской фирмы, а комиссия ДЦ составляет несколькими десятыми долями пункта.
Простым подтверждением того факта, что ECN брокер получает минимальную прибыль на своих клиентах является комиссия партнеров ДЦ. Правила партнерки наглядно демонстрируют, что компания выплачивает партнерам с депозитов ECN минимально возможную сумму. Соответственно и сам брокер получает от клиентов незначительные денежные средства.
Работая с сетью ECN, ДЦ отрекается от всевозможных рисков, соответственно нет смысла препятствовать заработку клиентов. Такой формат функционирования исключает конфликт интересов. Разумеется, что такой расклад устраивает абсолютно всех.
Заработок на услуге «Шорт»
Некоторые компании стабильно получают прибыль от услуги короткой продажи. Суть этого метода заключается в наблюдении за тенденцией стоимости на всевозможные ценные бумаги. При этом генерация прибыли формируется не на приобретении финансового актива по низкой цене, с целью последующей перепродаже как можно дороже.
Инвесторы также смогут зарабатывать и на падении котировок. Иными словами, валюту можно продать по одной цене, чтобы в момент падения купить актив по низкой стоимости.
Разница, которая появляется при этой процедуре, облагается комиссией от брокерской фирмы. Соответственно и трейдер зарабатывает на покупке или продаже. Разумеется, что и брокер получает свои комиссионные.
Брокерские фирмы постоянно работают над созданием стратегических программ для генерации профита на валютном рынке. При этом действительно грамотные компании всегда смогут зарабатывать честно, не ограничивая права своих же клиентов.
Заключение
Тщательно проанализировав перечисленные методы, становится понятно, на чем именно зарабатывают брокеры валютного рынка Forex. Разумеется, что некоторые компании продолжают играть «на грани», что в принципе, негативно сказывается на результативности трейдера.
Исходя из этого, в очередной раз убеждаемся, что очень важно заручиться поддержкой проверенного и авторитетного брокера, который сможет на 100% удовлетворить все интересы клиента, и не будет ограничивать его деятельность.
Как зарабатывают брокеры на форекс. Способы, о которых вы можете не знать
Обороты крупных форекс дилеров составляют десятки и сотни миллиардов долларов в год, а то и в месяц. А их чистая прибыль позволяет спонсировать крупные спортивные клубы и инвестировать миллионы долларов в свое развитие. Но как зарабатывают брокеры на форекс? На самом деле способов, которые приносят деньги дилеру – немало. О них сегодня и поговорим.
Кто такие форекс брокеры или 3 категории дилеров
Мы можем разделить всех дилеров на 3 категории:
Кухня – это дилер, который не выводит сделки своих трейдеров на межбанковский рынок. Но при этом есть кухни, которые не позволяют зарабатывать своим клиентам («плохие») и делают все, чтобы слить деньги пользователей. А есть кухни, которые стабильно выплачивают деньги своим трейдерам («хорошие»).
ECN дилинг – лучший вариант для торговли. Такие дилеры выводят сделки на межбанковский рынок и у трейдера с платформой полностью отсутствует конфликт интересов.
Теперь, когда вы это знаете, можно выяснять, как зарабатывают форекс брокеры.
Работа на слив клиентов
Такой способ заработка использую «плохие» кухни. Сначала такие конторы обзванивают своих потенциальных клиентов и предлагают им вложить деньги для заработка на финансовых рынках. Предлоги могут быть разными. В частности менеджеры могут говорить, что сами заработают деньги.
Переведя дилеру деньги, специалисты якобы начинают использовать их на финансовых рынках. Затем через время предлагают вывести часть депозита, чтобы инвестор убедился, что компания стабильно платит своим клиентам. Но после вывода менеджер говорит, что нужно внести еще депозит, чтобы зарабатывать больше. В итоге инвестора лишают всего, сливая депозит и при этом говоря, что нужно еще пополнить счет, чтобы отработать потери.
Также такие конторы могут сливать счета и активных трейдеров, которые решили заработать самостоятельно. Есть несколько способов, которые оставляют спекулянтов ни с чем:
Такими действиями занимаются только откровенные мошенники, о которых уже многие спекулянты знают. Тем не менее, новички до сих пор попадаются на уловки мошенников.
Заработок на сливах трейдеров
Абсолютное большинство трейдеров сливают свои депозиты без «помощи» со стороны дилеров. По неофициальным данным, около 80% теряют свои вложения. То есть на каждые 100 000 долларов депозитов, 80 000 остается у брокера. Допустим, эта цифра неточная, но то, что многие трейдеры теряют, а не зарабатывают – это факт.
Такой способ заработка характерен для «хороших» кухонь. Сделки не выводятся на межбанк, но из-за того, что многие пользователи теряют деньги, дилер может стабильно выплачивать деньги своим успешным трейдерам и при этом остается в плюсе.
Кстати, дилинговые центры могут зарабатывать и на прибыльных трейдерах. Как они это делают, мы рассмотрим немного позднее.
Как видите, то, что контора является кухней, не значит, что компания будет обязательно вас обманывать.
Спреды и комиссии
Стандартный вариант, который приносит брокеру прибыль. На каждой платформе есть спред – разница между ценой Бид и Аск. Чем больше размер спреда, тем больше доход платформы от каждой сделки.
Сейчас компании часто предлагают своим клиентам практически нулевой спред. Но такое предложение доступно только на основных валютных парах, а на кросс-курсах и экзотических парах спреды наоборот расширяются.
Также компании взимают комиссии за отработанные лоты. Обычно она составляет 3–7 долларов на 1 лот.
Только на спредах и комиссиях зарабатывают исключительно ECN дилеры.
Копирование сделок успешных трейдеров
Допустим, успешный трейдер пополнил счет на 10 000 долларов и увеличил свой капитал до 20 000 USD. Получается, брокер потерял 10 000 долларов со своего кармана? Нет.
Понятно, что ECN брокеры остаются в прибыли при любой торговле трейдера. Комиссия всегда одинакова. Но дело в том, что даже кухни могут использовать прибыльную торговлю клиентов в своих целях.
Допустим, вашими результатами заинтересовался брокер. Аналитики компании начинают изучать ваши сделки. Если они придут к выводу, что вы действительно успешно торгуете и прошлый заработок связан с умением понимать рынок, а не банальной удачей, брокер начнет копировать ваши сделки.
Дилер торгует уже самостоятельно у другого брокера по вашей стратегии с увеличенными вдвое объемами. Поэтому заработок трейдера в 5000 долларов может принести дилеру также 5000 чистой прибыли.
Теперь вы знаете, как зарабатывают брокеры на Форекс. В любом случае такие компании остаются в плюсе. Главное – привлечь спекулянтов, которые будут вкладывать деньги, так как содержание такого бизнеса недешовое.
Выбирайте надежную компанию, которая не будет вставлять палки в колеса, и тогда вы уже будете сами зарабатывать, а не задаваться вопросами, откуда у дилеров таких доходы.
Как зарабатывают брокеры на форекс?
Брокерские компании дарят бонусы, проводят соревнования, предоставляют аналитические и обучающие материала. Позволяя клиентам получать прибыль с трейдинга. Однако начинающим инвесторам подобное поведение кажется странным, ведущее к убыткам, поскольку не знают, как зарабатывают брокеры на форекс.
Особенности работы форекс брокеров
Понять, с чего получают прибыль дилеры, можно выяснив, кто такие брокеры форекс. По сути, это посредники между клиентами (инвесторами и трейдерами) и контрагентами (финансовыми рынками). С контрагентами компании заключаются сделки от лица клиентов. За посредническую деятельность организации получают процент.
Честные брокеры выводят ордера на международные финансовые рынки автоматически, не вмешиваясь в процесс – доход идет со спреда и комиссий за торговый оборот.
Однако есть категория компаний, называемых дилерами – выступают контрагентами, не отправляя ордера на межбанк. Контракты заключаются внутри системы. Посредник зарабатывает и на спредах, и на неудачных ордерах инвесторов.
Форекс-дилеров биржевые спекулянты условно делят на 2 категории:
Организации схожи, не выводят сделки на международные рынки. Отличие: первая категория исправно выплачивает положенные средства, не вмешивается в процесс торговли, предоставляя реальные котировки. Вторая группа делает все, чтобы присвоить капитал инвесторов. В ход идут разнообразные методики, призванные обнулить баланс.
Особенности заработка брокерских компаний
Ситуацию прояснят особенности получения прибыли каждой категории брокеров.
Кухни-мошенники
Подобные организации (Hedge Total, 770capital, PoloInvest и прочие) не заинтересованы в прибыли клиентов. Инвестированные средства не возвращаются трейдерам в любом случае.
Используются приемы, убеждающие потенциальных жертв внести депозит:
Трейдеров, работающие на финансовом рынке не один год, кухни-мошенники обманывают другими способами.
Самые распространенные методики:
Доказать махинации несложно. Однако при обращении в техподдержку спекулянтов игнорируют. Жалобы остаются без рассмотрения, а попытки вывести остатки депозита оказываются тщетными.
Обычно «кухонные» дилеры работают без лицензий или регулируются офшорными регуляторами. В результате написать претензию невозможно ввиду большой удаленности аудитора и незнании иностранного языка.
Честные кухни
Категория дилеров: MaxiMarkets, ТелеТрейд и т. д. не выводят контракты на межбанк, но работают законно. Для торговли предоставляются реальные котировки, торговля ведется на качественном терминале, сбои и проскальзывания редки. В случае форс-мажорных ситуациях потери трейдеров компенсируются.
«Честные кухни» заинтересованы в проигрышах клиентов. Однако подобные компании не чинят препятствий для получения прибыли клиентов. Наоборот, предоставляется аналитика, дарятся бездепозитные бонусы, предлагаются комфортные условия.
Доход дилеров складывается из спредов, дополнительных комиссий и потерях спекулянтов. Новичкам покажется, заработок дилеров незначительным и нестабильным. Однако статистика говорит об обратном – порядка 90% начинающих спекулянтов сливают балансы. Новые клиенты регистрируются ежедневно, думая, что заработать на Форекс легко, но в итоге остаются в минусе, а брокерская компания снимает все «сливки».
Плюсов работы с подобными брокерами много. Депозит незначительный, дарятся бонусы, есть возможность бесплатно пройти обучение, получить консультацию у персонального менеджера/аналитика.
Брокеры с прямой ликвидностью
Компании, выводящие ордера на рынок: ВТБ 24 Форекс, Finam, Dukascopy и прочие.
Заработок формируется с:
Брокерам с прямой ликвидностью неважно закроется сделка в плюс или минус, определенный процент с трейдера все равно снимается. Подобные компании не заинтересованы в сливах клиентов, работаю честно, стараются привлечь крупных инвесторов. В результате порог входа нередко исчисляется тысячами долларов.
Дилеры со смешанным типов работы
Компании, работающие на рынке по смешанному типу — Alpari, Forex Club, Grand Capital и прочие. Клиентам предлагаются от 2 разновидности счетов. В первом работа ведется по «кухонному» методу, второй тип предусматривает вывод сделок на межбанк.
Чтобы выбрать максимально прозрачные условия, внимательно изучите особенности предлагаемых аккаунтов и выберите вид технологии исполнения ордеров NDD или ECN. Аббревиатуры говорят, что контракты выводятся на рынки автоматически, без вмешательства дилера – спред ниже, начальный депозит чаще выше, чем у счетов, не предусматривающие выведение контрактов на межбанк.
Клиентам, выбравшим этот вид аккаунта, не полагаются бонусы, не имеют права участвовать в программах лояльности, акциях.
Заключение
В качестве посредников любая категория брокеров зарабатывает крупные суммы на Форекс. Однако чтобы не потерять капитал, лучше сотрудничать с компаниями, выводящими контракты на межбанк по технологии NDD или ECN – процесс торговли прозрачен, спреды узкие, котировки настоящие, а значит, при хороших аналитических навыках удастся заработать.
Как зарабатывают на Forex
Этот пост – для самых зеленых новичков, которые еще не понимают, как можно зарабатывать на Форекс.
Вы наверняка уже узнали, что Forex – это международный валютный рынок с триллионными оборотами, посмотрели на непонятные графики с разноцветными кривыми, прочитали, что есть какие-то валютные пары… и поняли, что это все сложно)
Когда я только начинал и читал все эти «умные» статьи о заработке на Forex с фотографиями мужчин в костюмах, мне было непонятно от слова совсем. Даже было немного стыдно: почему я не могу во всем этом разобраться?
В этом материале я попробую передать самую СУТЬ заработка на валютах так, чтобы даже «я из прошлого» понял.
Суть кредитного плеча валютного рынка Форекс: объяснение «на пальцах»
71000 р. – 70 000 р. = 1 000 р. чистой прибыли.
Теоретически этот заработок можно увеличить при твердой уверенности в будущем росте курса доллара и наличии «денежного» знакомого, готового занять 700 000 рублей (без процентов и согласного подождать с отдачей).
Допустим, знакомый занял вам эти 700 000 рублей, т. е. добавил вам сумму в 10 раз большую, чем ваша (70000 рублей).
Внимание! Вы получили кредитное плечо 1 к 10.
Рассчитавшись с долгом (781 000 – 700 000), на руках останется 81 000 рублей. Отняв от нее свои первоначальные вложения 70 000 p, получим прибыль 11 000 рублей.
781000 – 700000 – 70000 = 11000 р чистой прибыли.
Заработок увеличился за счет кредитного плеча. Полученные 700 000 рублей ($10 000) от знакомого помогли вам заработать больше.
В этом вся суть кредитного плеча. Кредитное плечо увеличивает прибыль валютной операции.
Занявший деньги знакомый не участвовал в валютной махинации, поэтому ему надо вернуть 700 000 рублей, после чего на руках останется на 11 тысяч рублей меньше, чем в начале операции.
759000 – 700000 – 70000 = – 11000 р убытка.
Как видно из примера, кредитное плечо 1 к 10 увеличивает не только прибыль, но и убытки.
Теперь представьте, что у вас есть возможность применить кредитное плечо 1 к 100. (А именно таков самый распространенный размер кредитного плеча на счетах у форекс-брокеров.)
Применительно к нашим условиям, к 70 тысячам рублей с плечом 1 к 100 можно прибавить 7 млн рублей для покупки долларов.
Или потерять их в случае снижения курса на 10 копеек.
При высоком размере плеча для заработка или потерь достаточно совсем небольшого колебания курса валюты на рынке Форекс. Это основная суть валютных спекуляций.
Несмотря на то, что кредитное плечо устанавливает брокер, трейдер сам определяет и контролирует свои риски выбором размера позиции. Совсем необязательно и даже опасно совершать сделки на все деньги, используя максимальное плечо.
Вас никто не заставляет использовать максимальное кредитное плечо и брать огромные риски – это миф.
Представьте, что у вас в кошельке лежит миллион рублей. Никто же вас не вынуждает купить в обменнике долларов на этот миллион, верно? Вы можете, допустим, купить 1000 долларов и ограничиться этим. Так же и на Forex.
Более детально процесс выбора размера позиции ( а значит, и размера кредитного плеча ) описан ниже.
Полный контроль рисков, удобство совершения операций (даже на смартфоне в один клик), возможность использования кредитного плеча, торговых роботов – все это слагаемые популярности валютных спекуляций.
Валютные пары – что это такое и зачем они нужны
Трейдер использует для работы на рынке Форекс специальные торговые терминалы. Они устанавливаются на компьютер, смартфон или работают в вашем браузере, открытом на любом устройстве с выходом в сеть.
Самыми популярными и распространенными среди множества представленных программ для валютного трейдинга считаются платформы MetaTrader версий 4 и 5.
При первом взгляде на картинку выше у новичка возникает вопрос: какой смысл делать терминалы такими сложными? Почему нельзя оставить пару кнопок «купить/продать», снабдив их выбором размера плеча и конкретной валюты (доллара, фунта, евро и т. д.)?
Во-первых, на рынке Форекс нет «отдельных» валют, все записи ведутся парами, похожими на дробь (EUR/USD) или написанными слитно – USDRUB. Именно так отображаются пары в торговых платформах, например, в таблице «Обзор рынка» терминала Metatrader 4.
Последовательность написания валют в парах – это общепринятый стандарт. Как правило, доллар обозначается второй валютой: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD и т. д.
На первом месте USD идет в парах «дешевых» валют, например, USD/JPY или USD/RUB. Это объясняется удобством восприятия курса: легко понять USD/RUB = 70, хуже будет выглядеть курс RUB/USD = 1/70 = 0,0142857.
Что происходит при покупке и продаже валютной пары?
Если речь идет о покупке (Buy) USDRUB, то операция раскладывается на две части:
Упростить понимание валютной спекуляции поможет пример с обменным пунктом в банке, где для покупки долларов кассиру передаются (продаются) рубли. То есть происходит в точности описанная выше двойная операция.
Покупая пару USDRUB, мы покупаем доллары и продаем рубли
Доллары часто покупаются как средство защиты накоплений. Когда наступают тяжелые времена, люди идут в обменник и продают доллары, одновременно получая (покупая) рубли. Именно так выглядит продажа (Sell) USDRUB, состоящая из двух частей:
Т. е. вы пришли и купили рубли за доллары. Только сделали это не в обменнике, а в торговом терминале. Но суть та же самая.
Продавая пару USDRUB, мы продаем доллары и покупаем рубли
Рассмотрим операции покупки/продажи (Buy/Sell) на примере самой распространенной пары рынка Форекс EURUSD.
Покупая евро, трейдер расплачивается за нее долларами в надежде, что курс пары вырастет.
При ухудшении экономической и политической обстановки в мире многие инвесторы предпочитают продавать евро и покупать доллары в ожидании падения курса пары (вниз).
Продавая пару EURUSD, мы продаем евро и покупаем доллар
Что за странные цены у валютных пар?
Евро и доллар считаются «сильными» валютами, что видно по их курсу.
Сделки по валютным парам в торговом терминале
Все сделки по валютным парам в терминале Metatrader 4/5 совершаются через окно открытия ордера (приказа на совершение сделки).
Рассмотрим покупку и продажу валюты на нашем примере с рублем и долларом, приведенном в начале статьи.
Наименование валютной пары в ордер подставляется автоматически, если открыт график этой пары, в примере это USDRUB. Вы легко сможете поменять валютную пару при желании.
До нажатия кнопки продать (Sell) или купить (Buy) трейдеру надо выбрать размер позиции. Он измеряется в стандартных лотах базовой валюты – первого символа валютной пары. В рассматриваемом примере эта роль принадлежит USD.
1 стандартный лот Форекс всегда равен 100 000 единиц базовой валюты, т. е. 1 лот USD/RUB равен 100 тысячам долларов.
Трейдер может выбрать дробный размер лота, который начинается с сотой части – 0,01 лота.
Как правильно выбрать размер позиции – это тема отдельного урока, в этом материале даны начальные понятия работы с торговым ордером.
Чтобы купить 1000$ в торговом терминале за рубли, нужно купить 0.01 лота пары USDRUB.
После того, как трейдер определился с размером позиции, он может открыть позицию (сделку). Рассмотрим примеры двух сделок – покупки и продажи – на самой распространенной паре Форекс EURUSD.
Выбрав размер позиции 0,1 лота, нажимаем в окне открытия ордера последовательно кнопки «Sell by Market», а затем, после открытия первой сделки, еще раз – «Buy by Market».
Совершенные 2 сделки сразу появляется в таблице терминала, где подробно отображены все сведения. Тип публикуемых данных понятен из названия столбцов: тут отмечается время совершения сделки, название пары, направление Buy/Sell, объем позиции, текущий курс, прибыль и убытки.
Столбцы таблицы S/L и T/P будут рассмотрены в следующих уроках.
Что такое спред, легко понять на примере обмена валют банка, где на табло всегда две строки:
В этом случае спред равен 1 рублю, который идет в доход банка, всегда покупающего валюту дешевле, чем продает. Спреды на Форекс – это доход, комиссия брокера. Он отражен в разнице котировок ордеров на покупку и продажу.
По прошествии 20 минут рыночные изменения привели к образованию прибыли по проданной позиции EURUSD и, соответственно, убытку по купленному EUR за доллары. Рассмотрим более детально прибыльную сделку.
Приведенный пример показывает потенциал и бесконечные возможности заработка на Форекс. Трейдер может использовать множество валютных пар, открывать разное количество сделок, спекулируя внутри дня, или долгосрочно инвестировать в валюту.
Рынок открыт для работы пять дней в неделю, 24 часа в сутки. Трейдер может использовать стратегии в ручном режиме или круглосуточно применять торговых роботов. Возможности трейдинга ничем не ограничены, что породило множество стратегий, тактик, подходов и методов валютных спекуляций.
Если бы наша позиция была размером 0.01 лота, мы бы заработали не 10, а 1 доллар. Если бы наша позиция была размером 1.0 лота – то же самое движение цены могло бы принести нам 100 долларов прибыли. Или же убытка в случае неверного прогноза изменения цены.
В этом сила валютного рынка, с которым стоит быть очень осторожным.
Заключение
Нельзя бездумно торговать целым лотом, оценивая, какую можно получить прибыль. Большое кредитное плечо способно разорить депозит в считанные минуты. Оно регулируется размером выбранного лота, который зависит от количества денег на счете, уровня риска, качества текущего прогноза и т. д.
Позиция рассчитывается до совершения сделки по правилам риск-менеджмента, но это уже тема следующих уроков. В этом материале важно было понять суть валютных пар и сделок на Форекс, познакомиться с основными определениями кредитного плеча.