Национальная платежная система что это сбербанк

Пришло СМС 161-ФЗ: что означает?

В России активно развивается национальная платежная система МИР. Большая часть пособий и выплат, назначаемых государственными органами, должна совершаться на карту МИР.

Что означает 161-ФЗ?

В Федеральном законе от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе в части зачисления государственных пособий на детей и других социальных выплат на счета карт национальной платежной системы «МИР» говорится, что социальные выплаты будут зачисляться только на карты платежной системы МИР.

На карты других платежных систем, например, Visa или Mastercard, выплаты зачисляться не будут.

Если у граждан, которым назначены социальные выплаты, нет карты национальной платежной системы МИР, им будет предоставлено два варианта:

После оформления карты МИР и зачисления на нее пособий от банка придет СМС-уведомление, содержащее примерный текст: «Выплата в сумме **** руб. зачислена на счет ********** согласно 161-ФЗ о национальной платежной системе от 27.06.2011».

Что следует делать после прихода СМС 161-ФЗ?

Если у гражданина оформлена карта МИР, и на нее зачислена выплата, можно распоряжаться деньгами по своему усмотрению. Если же карта МИР была выпущена автоматически, клиенту потребуется прийти в отделение банка за картой и активировать ее. После этого можно использовать денежные средства.

Если у гражданина счет не в Сбербанке, ему придется дождаться оформления карты МИР. Обычно для ее использования открывается отдельный банковский счет. После получения карты нужно не забыть отправить свои новые реквизиты в те государственные органы, которые осуществляют выплаты:

Без этих данных дальнейшие выплаты назначенных пособий будут невозможны.

Кому необходима карта по 116-ФЗ?

Очевидно, что государство стремится перевести все расчеты в рамки национальной платежной системы МИР.

На данный момент действуют требования по зачислению ряда выплат строго на карту МИР. К ним относятся:

В недалеком будущем все расчеты с государственными органами будут осуществляться с исключительно с помощью национальной платежной системы МИР.

Источник

Карта МИР Сбербанка России

МИР — это национальная платежная система (аналог Visa, MasterCard и др.).

Карты такого типа выпускаются российскими кредитно-финансовыми учреждениями, в том числе и Сбербанком.

Платежная банковская карта МИР Сбербанка обладает следующими характеристиками:

Карта МИР от Сбербанка имеет две разновидности: классический и пенсионный вариант. Узнать о том, что конкретный магазин или организация проводит расчет с помощью этих платежных инструментов, можно по специальному логотипу, расположенному у входа или в прикассовой зоне.

Классическая карта МИР

Классический вариант карты МИР от Сбербанка обладает оптимальным соотношением цены обслуживания и качества оказываемых услуг.

Тарифы на выпуск и обслуживание

Обналичивание

Услуга не оказывается в кассах и устройствах самообслуживания дочерних банков.

Другие функции

Пенсионная карта МИР

Этот вариант хранения и использования начисленных пенсионных выплат обладает широкими возможностями:

Тарифы на выпуск и обслуживание

Обналичивание

Снятие наличных не осуществляется через кассы и банкоматы дочерних и сторонних кредитно-финансовых учреждений

Другие функции

Способы оформления

Существует два варианта оформить карту Сбербанка

3 шага заполнения онлайн-заявки:

Указать личные данные: ФИО, контакты и т.д.

Внести данные о предоставляемом документе

Указать адрес отделения для получения или адрес для доставки (услуга действует в г.Москва)

Плюсы и минусы карт платежной системы МИР

Общие отличительные черты

Платежная банковская карта МИР предлагает своим держателям целый ряд преимуществ:

Несмотря на очевидные преимущества и широкий функционал платежной системы, у дебетовой карты МИР есть ряд недостатков:

Сравнение Классической карты от МИР и Visa/MasterCard

Классическая карта платежной системы МИР уступает аналогичной линейке от Visa и MasterCard по следующим критериям:

Однако, национальная система запрашивает меньшую абонентскую плату за годовое обслуживание: аналоги требуют 750 р. как в первый год, так и за последующее время пользования.

Сравнение пенсионной карты от МИР и MasterCard

Если сравнивать пенсионный продукт систем МИР и MasterCard, то наблюдаются следующие негативные отличия:

Функционал продукта будет корректироваться, что в будущем позволит стать на одну линейку с системами Visa и MasterCard.

Способы пополнения карт МИР

Безналичный перевод с дебетовой карты Сбербанка

Платежная карта МИР может пополняться несколькими удаленными способами.

Через устройства самообслуживания

При совершении платежа через банкомат:

Безналичный перевод с карт других банков

При внесении денежных средств на карту МИР со счетов сторонних финансовых учреждений требуется указать данные получателя, а именно:

Условия по размерам комиссионного сбора устанавливается банком-эмитентом той карты, с которой происходит начисление денежных средств. Перевод осуществляется на следующий день, после поступления денег в Сбербанк.

Через кассу отделения

Пополнить баланс платежной карты МИР можно и в отделении банка, используя один из следующих вариантов:

Комиссионный взнос

Стоимость операции составит:

Источник

СберКарта Мир для пособий и пенсии

Пользоваться картой – удобно

Получайте и тратьте бонусы за покупки по карте

Как получить бонусы

Просто расплачивайтесь картой в магазине:

Как потратить бонусы СберСпасибо

Бонусы можно списывать за покупки в супермаркетах или аптеках, обменивать на билеты в кино или театр.

Как начать получать пособия и пенсию на карту

Особенность платёжной системы

*Республика Армения, Абхазия и Южная Осетия. Также ряд операций доступен в Беларуси, Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане, Турции.

Начисление бонусов

Дополнительные карты

Владелец основной карты может:

Условия по дополнительной карте если вы захотите выпустить ее ребенку от 6 до 13 лет:

Условия по дополнительной карте если вы захотите выпустить ее родственнику, доверенному лицу, знакомому старше 14 лет:

Согласно текущим тарифам СберКарты

Срок действия дополнительных карт

Стоимость других услуг

Куда нужно передать реквизиты для перевода пенсии или социальных выплат в рамках 161-ФЗ?

Почему перенесли срок вступления в силу 161-ФЗ?

Какие есть привилегии для пенсионеров?

Мы расширили список услуг во многих сферах жизни. Вы можете заказывать продукты и лекарства с доставкой, консультироваться с врачом, не выходя из дома, пользоваться выгодными тарифами на мобильную связь, такси и многое другое.

Как получать 3,5% годовых на остаток по карте?

Если вы храните на СберКарте деньги, банк будет начислять вам 3,5% годовых ежедневно.

Пример:

Вчера у вас на карте было 22 500 ₽. Банк начислил вам 3,5% годовых – это 2,16 ₽. Сегодня у вас на карте 28 000 ₽. Банк так же начислит вам 3,5% годовых – 2,68 ₽. И так каждый день.

Раз в 3 месяца эти деньги будут приходить вам на карту.

Чем СберКарта отличается от других карт?

СберКарта — дебетовая карта СберБанка, сочетающая в себе различные преимущества. Они зависят от вашей активности. В конце каждого календарного месяца анализируется, сколько вы потратили и сколько средств оставалось на карте каждый день.

При расчёте трат учитываются многие покупки, но есть исключения, ещё не учитываются переводы денег и снятие наличных. Размер ваших трат и накоплений с использованием СберКарты влияет на стоимость СберКарты, сервисов и получаемые привилегии.

Сколько делают СберКарту?

Если выпустить карту без пластика в мобильном приложении СберБанк Онлайн, то сможете ей пользоваться уже через 5 минут после оформления.

Для пластиковых карт сроки другие. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно узнать в таблице.

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.

Для карт с индивидуальным дизайном к сроку выпуска добавляется время на утверждение дизайна.

Какие условия я получаю после выпуска первой карты?

Специальное предложение для тех, кто оформляет СберКарту в первый раз:

Что нужно, чтобы получить ещё больше преимуществ по СберКарте?

Чтобы пользоваться картой бесплатно, получать повышенные бонусы, не платить за уведомления и снятие наличных в сторонних банкоматах, есть несколько вариантов: совершать покупки на определённую сумму или поддерживать баланс карте на определённом уровне.

Чтобы не платить комиссию за обслуживание, оплачивайте покупки СберКартой на сумму от 5 000 ₽ или поддерживайте ежедневный баланс карты в размере не менее 20 000 ₽ в течение месяца.

Если вы получите зарплату на карту СберБанка (от организации или ИП), то в следующем месяце обслуживание бесплатное. Например, зарплата пришла в апреле, значит, в мае за СберКарту платить не нужно.

Что такое дополнительная карта?

Это дебетовая карта, которую выпускают к своей основной карте для другого человека. Он будет пользоваться картой, как обычно. А вы будете видеть историю его операций и сможете устанавливать лимиты на траты и снятие наличных.

Как оформить дополнительную карту?

Забрать карту можете вы или владелец дополнительной карты, предъявив документы.

Чтобы оформить дополнительную карту для детей от 6 до 13 лет, нужны документы владельца счета и ребёнка, удостоверяющие личность. Если владелец счета не является родителем ребенка, то необходимо запросить письменное согласие у родителей. Ребёнок может получить карту только в присутствии владельца счёта.

Как пользоваться дополнительной картой?

Как и обычной, но есть нюансы:

Когда списывается комиссия за обслуживание СберКарты?

Комиссия за обслуживание списывается по умолчанию в дату выдачи карты, но есть нюансы:

Когда действуют преимущества по карте?

Размер комиссий и лимитов по операциям, а также размер начислений бонусов по СберКарте устанавливается банком в 1-ый календарный день месяца и действует до установки нового размера комиссий и лимитов.

Сколько бонусов я могу получать каждый месяц?

Какие покупки не учитываются при анализе активности?

Исключаются такие операции:

Исключаются операции, обработанные по списку следующих МСС-кодов:

Какие типы зачислений банк определяет как зарплату?

К зарплатным относятся следующие типы зачислений:

А также зачисление перевода на карту от ФСС РФ (по авторизации)

Какие типы зачислений банк определяет как пенсионные и соц. выплаты?

К пенсионным и соц.выплатам относятся следующие типы зачислений:

Как узнать, какие выплаты зачисляет на мой счёт Пенсионный Фонд (ПФР)?

В настоящее время Пенсионный фонд Российской Федерации (ПФР) выплачивает 79 видов социальных начислений, причитающихся пенсионерам и другим льготным категориям граждан. При их зачислении на счет (вклад) в Сбербанке, вы можете получить справку о выплаченных вам ПФР видах и размерах пенсий и других социальных выплат.

Источник

Для пенсий и пособий: кому нужна карта «Мир» с 1 июля 2021 года

1 июля закончилась отсрочка для перехода на карты «Мир». Это касается пенсионеров и получателей пособий — в основном семей с детьми. Теперь без этой карты будет проблематично распоряжаться деньгами, потому что почтой доставляют не все виды господдержки.

Вот кому стоит оформить карту национальной платежной системы, если не успели до 1 июля.

Что это за карта

«Мир» — это карта национальной платежной системы. Своего рода альтернатива иностранным «Визе» и «Мастеркарду». Такие карты выпускают и обслуживают многие банки.

Например, у вас сейчас карта, на которой есть логотип «Виза». А будет такая же, но с логотипом «Мир» и некоторыми ограничениями при расчетах за границей. В остальном это обычная банковская карта — можно получать на нее зарплату и кэшбэк, платить ею в магазинах и интернете, снимать с нее деньги, делать переводы.

Как победить выгорание

Зачем нужна такая карта

Государство решило защитить тех, кто получает деньги из бюджета, от разных возможных санкций. Для этого придумали национальную платежную систему с этой картой. А потом обязали разные категории россиян завести ее для получения денег и для некоторых расчетов.

Бюджетники уже давно получают зарплату только на карты «Мир». А вот для пенсий и пособий переходный период продлевали из-за коронавируса. Но больше ЦБ ничего такого не предложил. Вот список выплат, для получения которых с 1 июля 2021 года нужна карта «Мир»:

То есть с 1 июля 2021 года пенсию или выплату на детей от 3 до 7 лет не зачислят на счет, к которому выпущена «Виза».

Пенсионный фонд, ФСС, соцзащита или центр занятости перечислит деньги по указанным реквизитам. Банк увидит, что это пенсия или пособие, — и проверит, подходит ли счет для зачисления. Если нет — деньги отправят назад. На счет карты их не зачислят и распорядиться ими не дадут.

Соцвыплаты, конечно, не пропадут и не сгорят: когда появятся подходящие реквизиты, деньги туда снова переведут, а банк их зачислит. Но на все это уйдет время.

Еще карта «Мир» необходима для покупки путевок с кэшбэком и получения компенсаций за детские лагеря, оплаченные до 25 мая 2021 года.

Как еще можно получить соцвыплаты

Вот альтернативы счетам с картами «Мир»:

Имейте в виду, что почтой нельзя получить два новых пособия — для беременных и на детей от 8 до 17 лет. Тут только счет без карты или «Мир».

Если собираетесь подать заявление, заранее закажите карту: без реквизитов его отправить не получится.

Если пенсия приходила по почте

Ничего делать не нужно. Деньги, как и раньше, можно получать в почтовом отделении, или их будет приносить почтальон.

Как сообщить об изменении реквизитов

По другим пособиям уточните, как сообщить новые реквизиты. Возможно, ничего сообщать и не придется — достаточно просто открыть счет в том банке, куда раньше приходили эти выплаты. Банк сам увидит подходящий счет и зачислит на него деньги.

Нужна ли карта «Мир» для выплаты на школьников

Нет, для единовременной выплаты к началу учебного года карта «Мир» не требуется, подойдет любая. А вот почтовым переводом это пособие получить нельзя. Заявления на получение 10 000 Р можно подать до 1 ноября 2021 года.

Нужна ли карта «Мир» для выплат на первого и второго ребенка до 3 лет

Да, так называемые путинские выплаты — для семей с доходом не более двух прожиточных минимумов на человека — до 1 октября 2021 года можно было получать на любой счет или почтой. А вот с октября, как и все остальные регулярные детские пособия, — только на «Мир».

Источник

Карта “Мир” от Сбербанка – условия обслуживания

Чтобы обеспечить финансовую безопасность жителей России, создана национальная платежная система “Мир”. Эмиссией пластиковых карт для нее занимаются крупнейшие банки страны. Чтобы определиться, как оформить карту “Мир” от Сбербанка, нужно выбрать ее вид и тариф.

Описание карты “Мир” от Сбербанка

Доступны пополнение и снятие наличных, оплата товаров и услуг в магазинах, проведение онлайн-платежей, перевод средств другим людям.

Есть несколько видов дебетового платежного инструмента, каждый из которых определяет набор услуг и их стоимость. Тариф может включать ежегодную плату, СМС-информирование, повышенный кешбэк бонусами “Спасибо” и т.д.

Для каких целей подходит

Используется как классический, социальный или зарплатный продукт.

Преимущества и недостатки

Относится к национальной платежной системе (НПС) страны, со всеми ее плюсами и минусами.

Среди ее преимуществ – доступность использования разными категориями граждан.

Но НПС имеет ряд недостатков, отражающихся на функциональности пластикового носителя: невозможность оплаты товаров и услуг в некоторых магазинах страны и онлайн-магазинах, а также ограничения по работе за пределами России.

Виды карт “Мир” от Сбербанка

Выпускаются дебетовый и социальный пластиковые носители.

Дебетовая

Сбербанк производит эмиссию 3 видов дебетовых продуктов.

В зависимости от дополнительных опций или условий обслуживания они делятся на следующие разновидности:

Социальная

Подходит для бюджетных зачислений, таких как пенсии, пособия.

Карты “Мир” от Сбербанка.

Условия обслуживания карт системы “Мир” от Сбербанка

На все категории распространяется общее правило: если у клиента оформлена подписка “СберПрайм” или “СберПрайм+”, то единовременная оплата за пользование банковским продуктом не взимается.

Есть молодежный вариант для лиц от 14 лет до 21 года, по тарифам идентичный зарплатному платежному инструменту, но с одним отличием: ежемесячная плата за обслуживание последнего отсутствует. По молодежной она составляет 40 руб., кроме случаев, когда траты превышают 5 тыс. руб. в месяц или когда на счет зачисляется стипендия, поступления которой, по правилам банка, приравнены к зарплатным.

Дебетовая

Свыше установленного суточного лимита – 0,5% от суммы превышенияОбналичивание через сторонние банки1% от суммы выдачи

Комиссия не менее 150 руб.Ограничение на снятие наличных150 тыс./сут.

1,5 млн/мес.300 тыс./сут.

3 млн/мес.Начисление бонусов “Спасибо”до 30%Начисление повышенных бонусов “Спасибо”В случае ежемесячных трат по карте более 20 тыс.Включены в тариф независимо от суммы ежемесячных расходов

Социальная

В остальных тарифных условиях пластик, привязанный к социальному счету, похож на классический и зарплатный.

Плюсы и минусы

Особенности карты “Мир”

Изначально она была создана для социальных начислений, поэтому может быть только рублевой.

Система начисления бонусов

Для получения кэшбэка бонусами “Спасибо” необходимо подключиться к программе лояльности “Спасибо от Сбербанка”. Независимо от тарифа можно получить до 3% бонусами за покупки (если оплачивать товары и услуги у партнеров сервиса – до 30%).

Желательно, чтобы сумма расходных операций превышала 20 000 руб. На счет можно вернуть бонусами дополнительно до 5–10% за покупки в кафе и ресторанах, АЗС и оплату услуг такси.

Если сумма расходов по карте превышает 20 000 рублей, на счёт возвращается до 5–10% средств, потраченных на покупки и оплату услуг.

Комиссия за снятие средств

Для обналичивания денег в пределах суммы, установленной как лимит снятия, с помощью банкомата или кассы Сбербанка комиссия не предусмотрена. Для снятия средств у других банков комиссия составляет 1% от запрашиваемой суммы, но не менее 150 руб. Если сумма для снятия менее 15 000, комиссия все равно составит фиксированную минимальную сумму.

Снятие наличных

Происходит с помощью сервисов своей среды, у иных банков.

Стоимость других услуг

Все виды пластикового носителя имеют дополнительные услуги:

Остаток по карте

Как банк определяет тип начислений

Банк имеет систему с одноименными кодами для каждого вида зачисления. Коды распределяются по проектам, таким как “Зарплатный”, “Пенсионный”, “Социальный” и т.д. С учетом кода, указанного отправителем, средства зачисляются по проекту, если иное не предусмотрено тарифом. Таким образом банк определяет тип начислений.

Карту “Мир” можно оформить непосредственно в отделении Сбербанка либо через приложение “Сбербанк Онлайн”.

Как оформить получение пособий на карту “Мир”

Реквизиты счета “Мир” после оформления надо самостоятельно передать ведомству, начисляющему социальную выплату. С помощью государственного интернет-портала “Госуслуги” можно отправить электронное заявление для оформления пособий с указанием реквизитов. Если ведомство не располагает электронной системой обработки заявлений, человек обращается лично. Замена уже имеющихся реквизитов на новые происходит аналогичным образом.

Как открыть карту “Мир” в Сбербанке

Условия для получения дебетовой карты “Мир”

Для оформления классического счета в национальной платежной системе не предусмотрено иных условий, кроме требований к гражданству РФ, возрасту от 18 лет и месту регистрации клиента на территории страны.

Зарплатный платежный инструмент оформляется в рамках совместного проекта Сбербанка и НПС. После оформления реквизиты передаются работодателю. Если некоторые работодатели – участники программ корпоративного обслуживания, тогда нет необходимости посещать отделение или оставлять заявку через интернет. Оформление осуществляется по месту работы.

Условия открытия социальной карты “Мир”

Можно обратиться непосредственно в ведомство. При самостоятельном оформлении реквизиты нужно направить ведомству по интернету или при личном посещении территориального органа.

Оформление карты через “Сбербанк Онлайн”

Чтобы подать заявку через официальный сайт, необязательно быть клиентом финучреждения. Если возникнут трудности, всегда можно обратиться в службу поддержки, где на часто задаваемые вопросы ответит виртуальный голосовой помощник. Если в автоматизированном меню не будет необходимой информации, можно дождаться ответа оператора кол-центра.

Для оформления продукта посредством мобильного приложения или сервиса “Сбербанк Онлайн” необходимо быть действующим клиентом банка и заполнить заявку, зайдя в “Личный кабинет”.

Сколько времени делают карту Сбербанка

Эмиссия занимает 2–3 дня. Если выпускается именной пластиковый носитель, требующий оформления дизайна, срок изготовления может быть увеличен до 1–2 недель.

Как пользоваться картой “Мир” от Сбербанка

Для использования карты ее необходимо активировать, введя ПИН-код в банкомате или терминале Сбербанка, после чего совершить любую операцию: запросить баланс, пополнить счет мобильного телефона и т.д.

После активации можно использовать банковский продукт, ежедневно расплачиваясь за продукты, услуги или храня на счете свои сбережения, получая при этом дополнительный доход в виде процентов на остаток.

Банковский эксперт и консультант по работе с банковскими услугами. Раньше сам работал начальником кредитного отдела в нескольких крупных банках.

Источник